Die Vorreiterflagge an der Spitze der digitalen Bankenrevolution.

VTC News•05/09/2023

Die digitale Transformation treibt das rasante Wachstum voran.

Von lediglich einer Million Kunden im Jahr 2015 hat diese Zahl innerhalb von sieben Jahren einen enormen Sprung gemacht und Ende 2022 bereits 8,5 Millionen erreicht (allein im Vorjahr gewann die TPBank über 3,7 Millionen Neukunden hinzu). Die lilafarbene Bank begrüßte kürzlich ihren zehnmillionsten Kunden, was einem Zuwachs von über 1,5 Millionen Neukunden in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 entspricht.

Mit der kontinuierlichen Einführung neuer Technologien erzielt die Anwendung der TPBank konstant eine hohe Nutzungsrate bei den Kunden (die sich in den letzten 5 Jahren um das 4- bis 5-fache erhöht hat), und insbesondere das flächendeckende 24/7 LiveBank- und LiveBank+-Netzwerk hat der TPBank einen wohlverdienten Erfolg beschert und die Attraktivität ihres digitalen Ökosystems durch das höchste technologische Niveau im vietnamesischen Bankwesen unterstrichen.

Bei TPBank können Kunden Transaktionen schnell und ohne Papierkram durchführen.

Viele weitere einzigartige Funktionen, die nur Nutzer der TPBank Mobile App erleben und von denen sie sich überzeugen lassen können, umfassen sprachgesteuerte Geldtransfers (VoicePay, basierend auf Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache), Geldtransfers per Gesichtserkennung und Geldtransfers innerhalb der Chat-Oberfläche (ChatPay)...

Seit 2018 ist die TPBank das erste Finanzinstitut in Vietnam, das mit T'aio einen virtuellen Assistenten entwickelt hat, der alle Kundenfragen beantwortet. Dieser wird kontinuierlich verbessert und weiterentwickelt und ist vergleichbar mit Siri für Bankanwendungen. Im Jahr 2022 führte die TPBank außerdem Facepay ein, eine Plattform mit Gesichtserkennungsalgorithmus, die 50 Millionen Gesichter analysieren kann, um Zahlungen einfach zu bestätigen.

Biometrische Technologien wurden schnell in Bankgeschäfte integriert.

Für Kleinunternehmer ist TPBank auch Vorreiter bei der Einführung der kontaktlosen Zahlungsmethode SoftPOS, die Mobiltelefone in Kartenlesegeräte verwandelt. Durch einfaches Herunterladen der TPBank SoftPOS-App verfügen Ladenbesitzer sofort über eine erstklassige Kartenzahlungs-App und benötigen kein Kassenterminal mehr.

TPBank SoftPOS akzeptiert Zahlungen mit allen Kartentypen, einschließlich Visa, Mastercard, JCB und Geldautomatenkarten (mit dem Symbol für kontaktloses Bezahlen), mit außergewöhnlich schnellen Transaktionsgeschwindigkeiten von nur 5 Sekunden pro Zahlung.

Seit Kurzem können sechs Millionen iOS-Nutzer ihre TPBank-Bankkarten einfach und schnell zu ihrem Apple Pay hinzufügen. Durch die Synchronisierung der virtuellen Debitkartenbeantragung über die Banking-App oder LiveBank rund um die Uhr bietet TPBank einen vollständig digitalen Prozess – einzigartig auf dem Markt. So können Kunden innerhalb weniger Minuten von der Kartenbeantragung bis zur ersten Nutzung gelangen.

Einzigartigkeit lässt sich nicht leicht kopieren.

Wenn man heute über bahnbrechende Innovationen im digitalen Bankwesen spricht, gilt LiveBank 24/7 – Vietnams erste vollautomatisierte Bank, die rund um die Uhr erreichbar ist – als wegweisend. Das Produkt trägt stolz das Siegel „Made in Vietnam“ und bedient seine Kunden seit Ende 2016 Tag und Nacht, auch an Feiertagen.

Nach sieben Jahren Präsenz werden 90 % der grundlegenden Bankgeschäfte, darunter Bargeldabhebungen, Geldtransfers, die sofortige Kartenausgabe (Geldautomat, Debitkarte) und reibungslose Multi-Channel-Transaktionen zwischen LiveBank und der App, von Millionen vietnamesischer Kunden bevorzugt und haben sich zu einem vertrauten Anlaufpunkt in der digitalen Stadt entwickelt…

Dank der wegweisenden Anwendung von Technologie zur Kundenidentifizierung (eKYC) auf Basis modernster Lösungen, die KI (Künstliche Intelligenz), maschinelles Lernen, Biometrie, Big Data usw. nutzen, können Kunden bei LiveBank rund um die Uhr Transaktionen durchführen, ohne ihr Zuhause verlassen zu müssen, nachdem sie ihre biometrischen Identifikationsdaten bei der automatisierten Bank registriert haben.

LiveBank 24/7 verfügt über ein Netzwerk von über 500 Standorten, die rund um die Uhr geöffnet sind und deren Serviceleistungen kontinuierlich verbessert werden. Im Jahr 2022 erweiterte LiveBank sein Angebot über ein einfaches automatisiertes Banksystem hinaus und integrierte unter dem neuen Namen LiveBank+ Services wie Schließfächer, Ladestationen und rund um die Uhr verfügbare Verkaufsautomaten. So bietet das Unternehmen in den beiden Metropolen Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt ein besonders attraktives Banking-Erlebnis.

LiveBank, ein automatisierter Bankdienst, der rund um die Uhr verfügbar ist, wird ständig weiterentwickelt und verbessert.

Neben integrierten Technologien für Einzelkunden beteiligte sich die TPBank von Anfang an an der Entwicklung des Open Banking und stand damit an der Seite führender Banken weltweit wie DBS, OCBC (Singapur), Citibank (USA)...

Durch das Zuhören und Verstehen der Kundenbedürfnisse implementierte die TPBank von 2018 bis 2019 Open-Banking- und OpenAPI-Lösungen (Banking as a Service). In nur zwei Jahren knüpfte die Bank Verbindungen zu fast 100 verschiedenen Partnern und startete über 2.500 Zahlungsdienste, was einer Verbindung alle paar Wochen entspricht.

Mit diesem Durchbruch deckt die Bank nun alle Finanz- und Zahlungsbedürfnisse ihrer Kunden ab (über das klassische Bankgeschäft hinaus) – von Bildung und Gesundheitswesen über Unterhaltung und öffentliche Dienstleistungen bis hin zu Gebührenzahlungen und E-Wallets. Die TPBank ist aktuell mit zwölf E-Wallets verbunden und gehört damit zu den Banken mit der größten E-Wallet-Abdeckung in Vietnam. Laut Asian Banker verfügt die Purple Bank seit drei Jahren in Folge über das führende digitale Ökosystem.

TPBank setzt mit der Einführung eines digitalen Dokumentensystems neue Maßstäbe für die Nutzung von Technologie für Firmenkunden. Diese in Vietnam marktführende Funktion ermöglicht es Kunden, Dokumente jederzeit und überall vollständig online zu erstellen, zu signieren und zu versenden – ganz ohne Papierkopien.

Grüne und nachhaltige Entwicklung aus einer digitalen "DNA", die Pionierarbeit leistet und den Weg weist.

Um bahnbrechende technologische Fortschritte zu erzielen, die den Kunden neue Erlebnisse und Annehmlichkeiten bieten, hat TPBank den Durchbruch im Grunde von innen heraus geschafft.

Das Technologie-Team der TPBank hat 500 Roboter in Betrieb genommen und kann durchschnittlich fünf Roboter pro Woche entwickeln, um interne Betriebsabläufe zu optimieren. Diese Roboter ersetzen menschliche Mitarbeiter bei einfachen, sich wiederholenden Aufgaben wie Dateneingabe und -analyse. Dadurch werden Personalkosten gesenkt und gleichzeitig Genauigkeit und Sicherheit erhöht.

Ein Vertreter der lilafarbenen Bank fügte hinzu, dass der Einsatz von Technologie der Bank helfe, ihre Geschäftsabläufe zu optimieren und ihren Wettbewerbsvorteil um ein Vielfaches zu steigern. „ Die TPBank verzeichnet ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 30–40 %, die Mitarbeiterzahl steigt jedoch nur um 4–5 % pro Jahr. Einfache Aufgaben werden mithilfe von Technologie erledigt “, sagte der Generaldirektor der TPBank, Herr Nguyen Hung.

Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, teilte Informationen über das Technologiesystem mit.

Nach der Implementierung sparte die Bank Millionen von Dollar; ab 2024 werden weitere Kosteneinsparungen um 20 % erwartet. Die Einführung von Robotern bei der TPBank ist ein wegweisender Schritt zur Steigerung der Automatisierung digitaler Abläufe, zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und zur Optimierung der Betriebskosten.

Der rasante Trend zur Entwicklung vielfältiger und effizienter digitaler Bankdienstleistungen in Vietnam in den letzten Jahren hat der Gesellschaft und insbesondere den Kunden, die von dieser wegweisenden Revolution profitiert haben, viele praktische Vorteile gebracht. Die TPBank ist auf dem besten Weg, neue Meilensteine und Erfolge zu erreichen, die ihrer führenden Position in der digitalen Transformation des Bankensektors gerecht werden.

TPBank wurde kürzlich für seine herausragenden Leistungen im Bereich der Digitalisierung als eine der fünf besten Privatbankenmarken in Vietnam ausgezeichnet. Alex Haigh, Geschäftsführer der Region Asien-Pazifik bei Brand Finance, erklärt: „Das Engagement von TPBank für Innovation zeigt sich deutlich in der beeindruckenden Punktzahl von 9,9 von 10 Punkten im Forschungsattribut ‚Innovation‘.“

Die lila Bank hat auf ihrem Weg der digitalen Innovation viele herausragende Erfolge erzielt.

Zuvor hatte dieses 15 Jahre alte Finanzinstitut bereits zahlreiche Auszeichnungen von The Asia Banker, IDG Vietnam und AIBP erhalten, die es als beste Digitalbank und bestes digitales Ökosystem, als führende Bank für digitale Transformation und als Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen würdigten…

Eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen wie KI, Big Data und maschinelles Lernen wurden und werden weiterhin intensiv und umfassend in allen Kernbereichen eingesetzt. TPBank ebnet den Weg in eine neue Phase der Industrie 4.0 – die Phase der digitalen Innovation.

TPBank gehört zu den Banken mit der höchsten Abdeckungsrate für E-Wallet-Konnektivitätsdienste.

TPBank verfolgt ein ehrgeizigeres Ziel: die Erweiterung ihres Kundenstamms und die aktive Unterstützung des Plans der Regierung und der Staatsbank, allen vietnamesischen Bürgern Zugang zu Bankdienstleistungen zu ermöglichen, wobei 90 % digitale Bankdienstleistungen nutzen sollen. Dies spart Kunden Zeit, Aufwand, Reisekosten und Gebühren für Bargeldabhebungen und erleichtert ihnen den Alltag.

Bao Anh

Quelle