Die digitale Transformation schreitet rasant voran
Von nur 1 Million Kunden im Jahr 2015 hat sich diese Zahl nach 7 Jahren deutlich erhöht und erreichte bis Ende 2022 8,5 Millionen Kunden (allein im letzten Jahr hatte die TPBank mehr als 3,7 Millionen Neukunden). Purple Bank hat gerade seinen 10-millionsten Kunden begrüßt, was mehr als 1,5 Millionen Neukunden allein in den ersten 6 Monaten des Jahres 2023 entspricht.
Es werden ständig neue Technologien eingeführt, die TPBank-Anwendung verzeichnet stets eine hohe Stammkundenquote (in den letzten fünf Jahren um das Vier- bis Fünffache gestiegen) und insbesondere die weitverbreiteten Netzwerke LiveBank 24/7 und LiveBank+ haben der TPBank beachtliche Erfolge beschert und die Attraktivität des digitalen Ökosystems durch den höchsten Technologiegehalt der Bankdienstleistungen in Vietnam bestätigt.
Kunden kommen zur TPBank, um schnell und ohne Papierkram Transaktionen durchzuführen.
Zu den zahlreichen weiteren einzigartigen Funktionen, die nur Benutzer der TPBank Mobile-Anwendung erleben und von denen sie überzeugt sein können, gehören Geldtransfers per Sprache (VoicePay unter Anwendung von Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache), Geldtransfers per Gesichtserkennung oder Geldtransfers in der Chat-Oberfläche (ChatPay) …
Seit 2018 ist TPBank das erste Finanzinstitut in Vietnam, das einen virtuellen Assistenten namens T'aio entwickelt hat, der alle Kundenfragen beantwortet und als „Siri“ der Bankanwendungen kontinuierlich aktualisiert und weiterentwickelt wird. Im Jahr 2022 wird TPBank Facepay außerdem auf einer Plattform mit Gesichtserkennungsalgorithmen einsetzen, die 50 Millionen Gesichter analysieren kann, um die Zahlungsbestätigung zu vereinfachen.
Biometrische Technologien wurden schon früh in Bankgeschäfte eingeführt.
Für kleine Ladenbesitzer war TPBank auch Vorreiter bei der Implementierung der kontaktlosen Zahlungsmethode SoftPOS, bei der Telefone zu Kartenlesegeräten werden. Laden Sie einfach die TPBank SoftPOS-Anwendung herunter, und Ladenbesitzer verfügen sofort über eine erstklassige Kartenzahlungsanwendung, ohne dass ein POS-Gerät erforderlich ist.
TPBank SoftPOS akzeptiert Zahlungen mit allen Arten von Karten, einschließlich Visa, Mastercard, JCB und Geldautomaten (mit kontaktlosem Logo) mit einer herausragenden Geschwindigkeit von nur 5 Sekunden für eine Zahlungstransaktion.
Seit Kurzem können 6 Millionen Kunden, die die Anwendung auf der iOS-Plattform nutzen, ihre TPBank-Karte ganz einfach und sofort zum Apple Pay Wallet hinzufügen. Durch die Synchronisierung der Funktion zur Eröffnung virtueller Debitkarten von TPBank über die Banking-Anwendung oder rund um die Uhr bei LiveBank hat TPBank einen zu 100 % online verfügbaren Erlebniskreislauf geschaffen – den einzigen auf dem Markt. Dieser begleitet Kunden von der Registrierung zur Eröffnung einer Karte bis hin zum Bezahlen in nur wenigen Minuten.
Einzigartigkeit lässt sich nicht leicht kopieren
Wenn es um den Durchbruch des digitalen Bankwesens geht, gilt LiveBank 24/7 – Vietnams erste „niemals schlafende“ automatisierte Bank – derzeit als Symbol. Ein Produkt mit dem stolzen Aufdruck „Make in Vietnam“, das den Kunden seit Ende 2016 Tag und Nacht sowie an Feiertagen zur Verfügung steht.
Nach 7 Jahren Präsenz sind 90 % der grundlegenden Bankgeschäfte, darunter Bargeldabhebungen, Geldtransfers, sofortige Karteneröffnung (Geldautomat, Debit) und ununterbrochene Multi-Channel-Transaktionen zwischen LiveBank und der Anwendung bei Millionen vietnamesischer Kunden beliebt und zu einem vertrauten Ziel digitaler Städte geworden ...
Dank der bahnbrechenden Anwendung von Technologie zur Kundenidentifizierung (eKYC), die auf einer Reihe hochmoderner Lösungen aus den Bereichen KI (künstliche Intelligenz), maschinelles Lernen, Biometrie und Big Data basiert, können Kunden Transaktionen bei LiveBank rund um die Uhr offline durchführen, nachdem sie sich nur einmal mit biometrischen Identifikationsmerkmalen direkt am Bankautomaten registriert haben.
LiveBank 24/7 verfügt über ein Netzwerk mit mehr als 500 Lichtpunkten, die Tag und Nacht verfügbar sind, und verbessert seine Einrichtungen ständig. Im Jahr 2022 ist LiveBank über das einfache automatisierte Bankmodell hinausgegangen und hat unter dem neuen Namen LiveBank+ Dienste wie Schließfächer, Batterieladestationen, rund um die Uhr geöffnete Verkaufsautomaten usw. kombiniert, um in zwei Großstädten, Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt, ein sehr interessantes Bankerlebnis zu bieten.
Das automatische 24/7-Banking von LiveBank wird ständig aktualisiert und verbessert.
Neben integrierten Technologien für einzelne Kunden war die TPBank auch von Anfang an an der Entwicklung des Open Banking beteiligt und stand dabei Seite an Seite mit den führenden Banken der Welt, wie etwa DBS, OCBC (Singapur), Citibank (USA) usw.
Indem TPBank den Kundenbedürfnissen zuhörte und sie verstand, implementierte sie im Zeitraum 2018–2019 Open Banking- und OpenAPI-Lösungen (Banking as a Service). Nach nur zwei Jahren hat die Bank fast 100 verschiedene Partner angeschlossen und mehr als 2.500 Zahlungsdienste eingeführt, was einer Geschwindigkeit entspricht, mit der alle paar Wochen eine Verbindung hergestellt wird.
Mit diesem Durchbruch deckt die Bank sämtliche Finanz- und Zahlungsbedürfnisse (über das Bankgeschäft hinaus) von Kunden aus den Bereichen Bildung, Gesundheitswesen, Unterhaltung, öffentliche Dienste, Gebührenzahlungen, E-Wallets usw. ab. Bislang ist die TPBank mit 12 E-Wallets verbunden und ist eine der Banken mit der größten Abdeckungsrate bei Wallet-Verbindungsdiensten in Vietnam. Laut Asian Banker besitzt Purple Bank seit drei aufeinanderfolgenden Jahren das führende digitale Ökosystem.
Durch die Einführung eines digitalen Dokumentensystems hebt die TPBank den Grad der Technologieanwendung für Firmenkunden weiterhin auf ein neues Niveau. Dies ist eine marktführende Funktion, die in Vietnam eingesetzt wird. Mit dieser Funktion können Kunden jederzeit und überall Dokumente vollständig online erstellen, unterzeichnen und übermitteln, ohne dass zusätzliche Papierkopien erforderlich sind.
Grüne und nachhaltige Entwicklung aus digitaler „DNA“, wegweisend und führend
Um bahnbrechende technologische Veränderungen herbeizuführen und den Kunden neue Erfahrungen und mehr Komfort zu bieten, gelingt der TPBank ein echter Durchbruch innerhalb der Bank.
Das Technologieteam der TPBank hat 500 Roboter in Betrieb genommen und ist in der Lage, durchschnittlich 5 Roboter pro Woche zu erstellen, um interne Betriebsabläufe zu erfüllen und menschliche Ressourcen bei der Durchführung einfacher, sich wiederholender Aufgaben wie Dateneingabe, Datenanalyse usw. zu ersetzen. Dies trägt dazu bei, die Personalkosten zu senken und gleichzeitig die Genauigkeit und Sicherheit zu erhöhen.
Der Vertreter der Purple Bank fügte hinzu, dass der Einsatz von Technologie der Bank dabei helfe, ihre Geschäftsabläufe zu optimieren und ihren Wettbewerbsvorteil um ein Vielfaches zu steigern. „ TPBank verzeichnet eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 30–40 %, doch die Zahl der Mitarbeiter steigt jedes Jahr nur um 4–5 %. Technologie wird eingesetzt, um einfache Vorgänge zu lösen “, sagte Nguyen Hung, Generaldirektor von TPBank.
Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, sprach über das Technologiesystem.
Nach der Implementierung sparte die Bank Millionen von USD; Ab 2024 dürften die Kosteneinsparungen um 20 % steigen. Der Einsatz von Robotern bei der TPBank ist ein Vorreiter bei der Erhöhung des Automatisierungsgrads digitaler Abläufe, der Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Optimierung der Betriebskosten.
Der Trend zur Entwicklung eines vielfältigen, effektiven und schnellen digitalen Bankwesens in Vietnam hat in den letzten Jahren der Gemeinschaft und Gesellschaft viele praktische Werte gebracht, insbesondere die Kunden profitieren von der Revolution mit vielen bahnbrechenden Neuerungen. TPBank ist auf dem Weg, neue Meilensteine und Erfolge zu erreichen, die ihrer führenden Position bei der digitalen Transformation der Bankenbranche gerecht werden.
Vor Kurzem wurde Purple Bank aufgrund ihrer herausragenden Erfolge auf dem Weg zur Digitalisierung in die Top 5 der Private-Banking-Marken Vietnams aufgenommen. Alex Haigh, Managing Director – Asien-Pazifik von Brand Finance, erklärt: „Das Engagement der TPBank für Innovation wird durch die beeindruckende Punktzahl von 9,9/10 im Forschungsattribut „Innovation“ deutlich belegt.“
Purple Bank hat auf seinem Weg zur digitalen Innovation viele herausragende Erfolge erzielt.
Zuvor hatte das 15 Jahre alte Finanzinstitut bereits eine Reihe von Auszeichnungen von The Asia Banker, IDG Vietnam und AIBP erhalten, unter anderem als beste digitale Bank und bestes digitales Ökosystem, herausragende Bank für digitale Transformation, Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen.
Eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienste wurden und werden genutzt, wie etwa KI, Big Data, maschinelles Lernen … und werden stark und umfassend auf alle Kerndienste angewendet. TPBank weist den Weg in eine neue Phase der 4.0-Revolution – die Phase der digitalen Innovation.
TPBank ist eine der Banken mit der größten Abdeckungsrate an E-Wallet-Verbindungsdiensten.
TPBank setzt sich das höhere Ziel, seinen Kundenstamm zu erweitern und damit ein wichtiger Faktor zu werden, der zum Projekt der Regierung und der Staatsbank beiträgt, allen Vietnamesen die Nutzung von Bankdienstleistungen zu ermöglichen, wobei 90 % davon digitale Bankdienstleistungen nutzen werden. Dadurch sparen Kunden Zeit, Aufwand und Reisekosten sowie Kosten für Bargeldabhebungen. Dank der Unterstützung des digitalen Bankings wird das Leben der Kunden einfacher.
Bao Anh
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