„Rückgeld“ wird von anderen Banken an ACB überwiesen
Im Fall eines Unternehmens in Ho-Chi-Minh-Stadt, das der Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) vorwirft, Geld von einem Scheck mit gefälschter Unterschrift und Siegel abgehoben zu haben, hat die ACB der Zeitung VietNamNet gerade Rückmeldungen gegeben.
Insbesondere informierte ACB über den Überweisungsinhalt in Höhe von 95 Millionen VND, der als „Einzug eines Schecks“ verzeichnet war und den die RIIN Group Company (die Einheit, die sich über den Geldverlust auf dem Konto beschwerte) am 5. März von einer mysteriösen Person erhalten hatte.
Zuvor hatte ein Vertreter der RIIN Group erklärt, das Unternehmen habe ACB aufgefordert, den Betrag von 95 Millionen VND vor dem 6. März zurückzuerstatten. Am 5. März rief ein Fremder Herrn Nguyen Duy Thinh (Direktor und Rechtsvertreter der RIIN Group) an, gab vor, die Person zu sein, die den Scheck eingelöst hatte, und versprach, das Geld zurückzugeben. Auf dem Konto des Unternehmens ging umgehend eine Überweisung in Höhe von 95 Millionen VND mit dem Inhalt „Geld überweisen, um einen Scheck einzulösen“ ein.
Das Unternehmen war mit dem oben genannten Geldtransferinhalt nicht einverstanden und schickte eine E-Mail an ACB, um die Meinung der Bank zur Verwendung des oben genannten Betrags durch das Unternehmen einzuholen.
In einer Antwort an VietNamNet teilte ACB mit, dass die Bank am 5. März eine E-Mail von der Riin Group erhalten habe, in der das Unternehmen darüber informiert wurde, dass das Geld vom Scheckempfänger zurückerstattet worden sei. Außerdem sei ein Foto des Nachrichteninhalts beigefügt. Der Inhalt der Nachricht stimmt jedoch nicht mit dem Inhalt überein, den die RIIN Group der Presse zur Verfügung gestellt hat.
„Aufgrund der Vorschriften zur Sicherheit von Kundeninformationen kann ACB der Presse keine Informationen zu Kundeninhalten oder detaillierte Screenshots zur Verfügung stellen, außer in Fällen, in denen die Bereitstellung gesetzlich vorgeschrieben ist“, antwortete ACB.
ACB bestätigt, dass die Überweisung von Geld durch Dritte auf das Konto des Unternehmens eine zivilrechtliche Transaktion zwischen dem Dritten und dem Kunden darstellt. ACB hat kein Recht, sich zur Verwendung des Geldes auf dem Konto des Kunden zu äußern.
Darüber hinaus werden in der Überweisungstransaktion Informationen zum überweisenden Betrag und zum Inhalt der Überweisungstransaktion angezeigt. Geld wird von anderen Banken an ACB überwiesen. ACB führt diesen Überweisungsauftrag nicht aus.
„ACB verfügt über Beweise dafür, dass der Überweisende und der Rechtsvertreter des Unternehmens vor der Geldüberweisung an ACB Gespräche miteinander geführt haben. „ACB wird der Ermittlungsbehörde auf Anfrage Beweise vorlegen“, bekräftigte der Bankvertreter.
Übergabe des Falles an die Ermittlungsbehörde
Zuvor hatte ACB bereits am 5. März schriftlich gegenüber den Kunden geantwortet und versichert, dass das Unternehmen seiner Verantwortung zur Unterstützung der Kunden gemäß der zwischen Kunden und ACB unterzeichneten Vereinbarung über die Bedingungen für die Nutzung der Dienste von ACB stets vollumfänglich nachkommen werde.
Was den Rückerstattungsantrag des Kunden (bevor das Geld von einer unbekannten Person überwiesen wurde) betrifft, ist ACB der Ansicht, dass die Bank ohne das Gutachten eines unabhängigen Bewertungsinstituts oder einer zuständigen Behörde nicht über genügend Grundlagen verfügt, um eine Rückerstattung in Erwägung zu ziehen.
Bezüglich der Information, dass das Konto der RIIN Group am Morgen des 27. Februar gesperrt wurde (das Unternehmen beschwerte sich, dass am Nachmittag desselben Tages 95 Millionen von einem Scheck vom Konto des Unternehmens abgebucht wurden, der beim ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office in Hanoi ausgestellt worden war), teilte die Bank mit, dass der Login-Benutzer des Kunden für Online-Transaktionen am 27. Februar gesperrt wurde, weil er den Vorschriften entsprechend mehr als fünfmal das falsche Passwort eingegeben hatte.
ACB präzisierte außerdem die Informationen, die dem Kunden per E-Mail zugesandt wurden, mit der Frage, „ob ACB die Untersuchung fortsetzen soll oder nicht“, nachdem der Kunde gemeldet hatte, am 5. März 95 Millionen VND auf seinem Konto erhalten zu haben.
„Am selben Tag schickte ACB vor dem 6. März eine zweite Antwort auf die Rückerstattungsanfrage des Kunden Thinh (schickte einen Brief per Post, E-Mail und Telefonanruf, um den Kunden zu benachrichtigen) und schickte eine Bestätigungs-E-Mail, rief den Kunden Thinh an, um zu besprechen, ob der Kunde ACB weiterhin bitten würde, die Scheckbestellung zu überprüfen oder nicht, damit ACB die Überprüfung fortsetzen könnte.“
ACB versichert, dass es stets transparente Informationen bereitstellt und seiner Verantwortung zum Schutz der legitimen Rechte und Interessen der Kunden nachkommt. Nach Erhalt des Falls ergriff ACB zahlreiche Maßnahmen.
ACB sagte, dass man den Kunden zweimal in die Zentrale eingeladen habe, um seine Rechte zu klären, der Kunde sich jedoch geweigert habe, mitzuarbeiten. ACB lädt Kunden weiterhin zum dritten Mal zur Arbeit ein, um diese Woche Kundenvorteile zu lösen.
Darüber hinaus meldete die ACB den Vorfall der Staatsbank und leitete die Akte an die Ermittlungsbehörden in Hanoi, Da Nang und Ho-Chi-Minh-Stadt weiter, da sie Anzeichen dafür fand, dass dahinter ein professioneller Betrügerring steckte.
Laut ACB hat die Bank am 15. März ein drittes Einladungsschreiben mit folgendem Inhalt an die Kunden verschickt: ACBs Lösung für die Rückerstattungsanfrage; Kunden füllen Verfahren aus, damit ACB Prüfungen gemäß den Vorschriften durchführen kann. Kunden aktualisieren das neueste Siegel und die Unterschrift des gesetzlichen Vertreters, um das Risiko eines Kontomissbrauchs zu vermeiden;…
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