In welchen Fällen werden die Bankkonten von Kunden gesperrt?

Ab dem 1. Juli tritt die Regierungsverordnung Nr. 52/2024 zur Regelung bargeldloser Zahlungen in Kraft. Sie regelt die Eröffnung und Nutzung von Bankkonten und legt klar fest, in welchen Fällen die Zahlungskonten von Kunden eingefroren werden.

Konkret erfolgt eine teilweise oder vollständige Sperrung des Bankkontoguthabens nach vorheriger Vereinbarung zwischen Zahlungskontoinhaber und Zahlungsdienstleister oder auf Wunsch des Kontoinhabers. Der zweite Fall ist der, wenn eine schriftliche Entscheidung oder Anfrage einer zuständigen Behörde vorliegt, wie vorgeschrieben.

In manchen Fällen werden die Zahlungskonten der Kunden gesperrt.

Drittens, wenn der Zahlungsdienstleister bei der irrtümlichen Gutschrift auf dem Konto des Kunden einen Fehler oder Irrtum feststellt oder nach der Gutschrift auf dem Zahlungskonto des Kunden aufgrund eines Fehlers oder Irrtums im Vergleich zum Zahlungsauftrag des Geldtransfer-Anbieters eine Rückerstattungsanforderung an den Geldtransfer-Zahlungsdienstleister stellt. Der auf dem Zahlungskonto gesperrte Betrag darf den Betrag des Fehlers nicht übersteigen.

Der vierte Fall liegt vor, wenn ein Antrag auf Sperrung durch einen der gemeinsamen Zahlungskontoinhaber vorliegt, außer in Fällen, in denen zwischen dem Zahlungsdienstleister und den gemeinsamen Zahlungskontoinhabern eine vorherige schriftliche Vereinbarung getroffen wurde.

Die Verordnung schreibt außerdem vor, dass Zahlungskontoinhaber verpflichtet sind, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu machen, die Vorschriften zur Eröffnung, Nutzung und Autorisierung der Nutzung von Zahlungskonten einzuhalten und sicherzustellen, dass auf dem Konto ausreichend Geld (Guthaben) vorhanden ist, um den Zahlungsauftrag auszuführen (außer in Fällen, in denen mit dem Zahlungsdienstleister ein Dispokreditvertrag besteht).

Die Verpflichtung der Banken besteht darin, gültige Zahlungsaufträge der Zahlungskontoinhaber vollständig und unverzüglich auszuführen. Die Bank ist berechtigt, die Ausführung eines Zahlungsauftrags des Kontoinhabers abzulehnen, wenn der Zahlungsauftrag ungültig ist oder ein Rechtsgrund zu der Annahme besteht, dass der Kontoinhaber gegen verbotene Handlungen gemäß den Vorschriften verstoßen hat. Im Falle der Ablehnung der Ausführung eines Zahlungsauftrags muss die Bank den Zahlungskontoinhaber über den Ablehnungsgrund informieren.

Quelle: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm