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Die Zahl der Hightech-Verbrechen im Bankensektor steigt stetig an, ihre Methoden und Taktiken werden immer komplexer und entwickeln sich ständig weiter. Zu den neuen kriminellen Taktiken gehören das Überkleben von QR-Codes in Geschäften, um Vermögenswerte zu stehlen, und das Erstellen gefälschter Geldtransferbelege.
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Die ACB Bank äußerte sich auf der Konferenz zu Sicherheitsfragen. |
Auf dem Seminar „Schutz von Bankkonten vor dem zunehmenden Risiko von Online-Betrug“, das die Zeitung Tuoi Tre in Zusammenarbeit mit der vietnamesischen Staatsbank (SBV) am 19. September veranstaltete, erklärte Oberstleutnant Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4 der Abteilung für Cybersicherheit und Prävention von Hightech-Kriminalität ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ), dass sich die Hightech-Kriminalität immer weiter ausbreitet und dazu neigt, wissenschaftliche und technologische Errungenschaften wie KI auszunutzen, um Gesichter (Deepfake) und Stimmen (Deep Voice) zu imitieren und dann Verwandte und Freunde zu kontaktieren, um sie um Geldüberweisungen zu bitten.
Darüber hinaus können diese Personen sich als Dienstleister ausgeben, die durch Betrug verlorene Gelder zurückholen, oder sie gründen Scheinfirmen und eröffnen Bankkonten, um Investitionsgelder für Aktien, Devisen usw. zu erhalten, bevor sie sich das Geld unterschlagen.
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Oberstleutnant Cao Viet Hung, stellvertretender Abteilungsleiter 4, Büro für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität (Ministerium für öffentliche Sicherheit) |
Oberstleutnant Cao Viet Hung berichtete außerdem, dass neue Taktiken aufgetaucht seien, wie das Überkleben von QR-Codes in Geschäften, um Eigentum zu stehlen, das Erstellen gefälschter Rechnungen, die Geldtransfers vortäuschen, um Eigentum zu stehlen, das Ausgeben als Bankangestellte, das Auffordern von Kunden, Karteninformationen anzugeben, und deren illegale Verwendung zum Kauf von Waren und Dienstleistungen.
„Nutzer und Banken bleiben Ziele von Kriminellen. Banken werden von Kriminellen durchsucht und angegriffen, die Sicherheitslücken ausnutzen und Malware-Angriffe starten. Bankkunden sind ständig neuen und raffinierten Methoden und Tricks ausgesetzt, um sie zu betrügen und sich Vermögenswerte anzueignen. Daher müssen Banken die Koordination zwischen dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit, der vietnamesischen Staatsbank und den Zahlungsdienstleistern weiter stärken, um ein abgestimmtes Verfahren zur Einschränkung der Nutzung von Bankkonten und E-Wallets ohne ordnungsgemäße Inhaberschaft zu entwickeln und so den Fluss illegaler Gelder frühzeitig zu verhindern“, schlug Oberstleutnant Cao Viet Hung vor.
Herr Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam) |
Le Anh Dung, stellvertretender Leiter der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank, erklärte ebenfalls, dass Online-Betrug in letzter Zeit weltweit stark zugenommen habe. Das FBI kategorisiert Online-Betrug in 27 verschiedene Delikte, die im Jahr 2022 zu Schäden von über 10,3 Milliarden US-Dollar führten. Der Anstieg von Online-Betrug hat negative Auswirkungen auf Verbraucher, Unternehmen und Finanzinstitute.
In Vietnam gehören zu den Formen des Online-Betrugs und Eigentumsdiebstahls folgende: Betrüger geben sich als Polizisten, Staatsanwälte oder Gerichtsbeamte aus, rufen Kunden an und bedrohen sie mit der Behauptung, in kriminelle Verfahren oder Netzwerke verwickelt zu sein. Sie fordern von den Kunden die Überweisung von Geld auf bestimmte Konten zu Ermittlungszwecken.
Zudem sind Betrugsmaschen, bei denen Telefonnummern missbraucht werden, in letzter Zeit sehr häufig geworden. Betrüger geben sich als Mitarbeiter von Mobilfunknetzen aus und bieten kostenlose Upgrades von 3G- auf 4G-SIM-Karten an oder informieren die Opfer darüber, dass ihre SIM-Karten nicht standardisiert seien. Die Opfer folgen den Anweisungen und ihre Telefonnummern werden missbraucht, um Einmalpasswörter (OTP) zu erhalten. Diese werden zusammen mit den erbeuteten Kundendaten verwendet, um Online-Banking-Dienste zu reaktivieren, Zugriff zu erlangen, Transaktionen durchzuführen und das Geld des Nutzers zu stehlen.
„Eine weitere neue Betrugsmasche, die in letzter Zeit aufgetreten ist, besteht darin, dass Betrüger sich als Beamte, Angestellte oder Mitarbeiter von Regierungsbehörden ausgeben, um Menschen anzuweisen, gefälschte Anwendungen (VssID, VNeID, eTax Mobile usw.) zu installieren, um die Kontrolle über ihre Telefone zu erlangen, persönliche Informationen und Bankkontodaten zu sammeln und Geld von den Bankkonten der Benutzer zu stehlen“, sagte Herr Le Anh Dung.
Laut Herrn Dung ist die Bekämpfung dieser Betrugsart nicht einfach. Um Betrug und Täuschung im Zahlungsverkehr einzudämmen, sind gemeinsame Anstrengungen und eine enge Abstimmung aller Beteiligten erforderlich, darunter Banken und Nutzer.
Die vietnamesische Staatsbank (SBV) hat sich mit dem Ministerium für Öffentliche Sicherheit abgestimmt, um die Anbindung an die nationale Bevölkerungsdatenbank zur Überprüfung der Kreditwürdigkeit von Kunden fortzusetzen. Gemeinsam mit dem Ministerium für Information und Kommunikation arbeitet sie an einem Plan zur Datenbereinigung und zum Abgleich der für Online-Banking-Dienste registrierten Kontoinhaberdaten mit den Mobilfunkteilnehmerdaten. Zum Schutz der Kundenkonten bei Banken wird die SBV den Beschluss 630/2017 zu Sicherheitslösungen für Online-Zahlungen ändern und detaillierte Regelungen zu Transaktionslimits aufnehmen, die eine biometrische Authentifizierung erfordern, um sicherzustellen, dass Kontoinhaber und Transaktionsdurchführender dieselbe Person sind.
„Statistiken zufolge liegen 90 % der Überweisungen zwischen Banken unter 10 Millionen VND, nur 10 % überschreiten diese Grenze. Daher wird es bald Vorschriften geben, die eine biometrische Authentifizierung (Fingerabdruck, Gesichtserkennung) für Überweisungen zwischen Banken vorschreiben, möglicherweise ab einem Betrag von 10 Millionen VND. Dies wird auch den seit Langem bestehenden Handel mit Bankkonten effektiv unterbinden“, erklärte Herr Dung.
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