Kette von Methoden zur „Manipulation“ des SCB durch Truong My Lan und Komplizen

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In den Fällen, die sich bei der Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, der An Dong Investment Group Joint Stock Company, der Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) und verwandten Einheiten ereigneten, wurde das Verhalten von Truong My Lan (Jahrgang 1956, Vorstandsvorsitzende der Van Thinh Phat Group) und ihren Komplizen als auf zahlreiche ausgeklügelte kriminelle Tricks und Methoden hinweisend eingestuft.

Mit zahlreichen kriminellen Methoden haben Lan und ihre Komplizen bei der SCB für Unruhe gesorgt und „Aufsehen erregt“, mit dem Ziel, alle Bankgeschäfte zu übernehmen und zu kontrollieren.

Truong My Lan (Jahrgang 1956, Vorstandsvorsitzende der Van Thinh Phat Group) und ihren Komplizen werden zahlreiche ausgeklügelte kriminelle Tricks und Methoden nachgesagt.

Erwerb, Kontrolle und Betrieb aller Aktivitäten von SCB

Laut Anklageschrift der Obersten Volksstaatsanwaltschaft ist Truong My Lan die Vorsitzende der Van Thinh Phat Group, zu der eine Gruppe von Tochter- und Beteiligungsunternehmen gehört.

Um über eine große Kapitalquelle für die Geschäftstätigkeit des oben genannten Unternehmenssystems zu verfügen und kontinuierlich in Immobilienprojekte zu investieren und diese zu erwerben, versuchte Truong My Lan, alle Aktivitäten der SCB Bank, einschließlich der Kreditvergabeaktivitäten, zu erwerben, zu kontrollieren und zu betreiben.

Daher besaß Truong My Lan bereits vor der Fusion die Aktienmehrheit der drei Banken. Nach der Fusion forderte Truong My Lan weiterhin 73 Aktionäre auf, über 85 % der SCB-Aktien zu besitzen, und kaufte und nutzte weiterhin Einzelpersonen, um SCB-Aktien zu besitzen, um ihren Eigentumsanteil an dieser Bank am 1. Januar 2018 auf über 91 % zu erhöhen.

Um sämtliche Aktivitäten der SCB zu kontrollieren, zu leiten und durchzuführen, wählte Truong My Lan vertrauenswürdige Personen mit Qualifikationen in den Bereichen Finanzen und Bankwesen aus und platzierte sie in wichtigen Führungspositionen bei der SCB Bank (Vorstand, Vorstand der Generaldirektoren, Direktoren der Hauptfilialen, Vorsitzender des Aufsichtsrats) und zahlte hohe Gehälter von 200 bis 500 Millionen VND/Monat; Geben Sie Geld als Belohnung, SCB-Aktien, und verwalten Sie über diese Personen alle Aktivitäten von SCB ...

SCB als Finanzinstrument nutzen

Durch den Erwerb und das Halten von Anteilen sowie die Kontrolle und Durchführung von Bankgeschäften über Schlüsselunternehmen nutzte Truong My Lan die SCB als Finanzinstrument, mobilisierte Einlagen und Kapital aus anderen Quellen und leitete dann Abhebungen durch die Ausgabe von Scheinkrediten für persönliche Zwecke.

Um Geld abzuheben, wies Truong My Lan vertrauenswürdige Personen in Schlüsselpositionen bei SCB und der Van Thinh Phat Group an, zahlreiche Abteilungen, Einheiten und Unternehmen zu gründen, Tausende von Personen einzustellen und einzusetzen, eng miteinander zu kooperieren und mit Bewertungsunternehmen zu kooperieren, um Geld abzuheben.

Konkret richtete Truong My Lan Einheiten unter der SCB nur ein, um entsprechend den Anforderungen von Truong My Lan Kredite und Auszahlungen zu vergeben. Truong My Lan leitete Dinh Van Thanh, den Vorstandsvorsitzenden; Vo Tan Hoang Van, Generaldirektor der SCB, und Nguyen Phuong Hong, stellvertretender Generaldirektor der SCB, gründeten drei Krediteinheiten zur Kreditvergabe, darunter: Wholesale Customer Business Center, Direct Business Channel of Enterprise Block, Direct Business Channel of Banking Services und Personal Finance Block.

Alle drei Einheiten verfügen über Kreditfunktionen wie Filialen, stehen jedoch unter der Leitung der SCB-Zentrale. Sie verfügen nicht über eine eigene Finanzabteilung und kein eigenes Siegel, sondern verwenden bei ihrer Geschäftstätigkeit das Siegel einer anderen Einheit und bereiten nur Kreditdokumente für die Kredite von Truong My Lan vor.

Davon haben diese drei Krediteinheiten vom 3. Juni 2020 bis zum 24. Juni 2022 Dokumente erstellt und 396 Kredite/Gesamtschulden in Höhe von 212.725 Milliarden VND ausgezahlt, wovon die Hauptschuld 185.183 Milliarden VND und die Zins-/Gebührenschuld 27.542 Milliarden VND beträgt (was 38,27 % der Hauptschuld der Kredite von Truong My Lan entspricht).

Schaffung eines Systems zur „Ausweidung“ von SCB

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan die Gründung und Nutzung von „Scheinfirmen“ angeordnet, Personen angeheuert bzw. gebeten habe, in ihrem Namen für Kreditanträge, Aktien und Sicherheiten einzustehen, sowie rechtsgültige Abhebungs- und Einzahlungsdokumente unterzeichnet habe, um gefälschte Kreditanträge zu erstellen und Geld von der SCB abzuheben.

Die Untersuchungsergebnisse ergaben, dass es 875 Kunden gab, darunter 440 Einzelpersonen und 435 juristische Personen mit 1.284 Krediten, die von Truong My Lan als Personengruppe bei der Van Thinh Phat Group gegründet, eingestellt oder von anderen benannt wurden.

Truong My Lan gründete nicht nur Scheinfirmen unter dem Deckmantel von Kreditanträgen, sondern arbeitete auch mit Personen zusammen und leitete diese an, die Eigentümer, Rechtsvertreter oder mit der Leitung tatsächlicher Firmen mit Geschäftstätigkeiten betraut waren.

Darin ist Truong Hue Van die Nichte von Truong My Lan und mit der Leitung und Führung einer Reihe von Unternehmen der Van Thinh Phat Group betraut. Nguyen Phi Long (Generaldirektor), Dang Quang Nguyen, (stellvertretender Generaldirektor) Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) ist der Ehemann von Truong My Lan und Vorsitzender der Times Square Investment Joint Stock Company … damit diese Unternehmen in ihrem Namen Kapital leihen oder weitere „Geisterfirmen“ gründen, gefälschte Kreditprofile und -pläne erstellen und Geld von der SCB zur gemeinsamen Verwendung abheben können.

Erst die Auszahlung, dann die Legalisierung

Jedes Mal, wenn sie Geld abheben musste, wies Truong My Lan SCB-Beamte und Komplizen an, gefälschte Kreditdokumente und Pläne zu erstellen, um die Sache legal zu machen. Sie beauftragen/bitten Einzelpersonen, Kredite oder Eigentumsdokumente zu unterzeichnen, oder vertreten „Scheinfirmen“, um gefälschte Kredit- und Hypothekendokumente zu unterzeichnen. Dabei unterschreiben sie meist auf leeren Blättern Papier, auf denen die erforderlichen Unterschriftsstellen markiert sind.

Die gesetzlichen Vertreter und Einzelpersonen, deren Namen auf dem Darlehen stehen, sind nicht berechtigt, das Geld zu genießen und zu verwenden, und wissen nicht, dass sie einen außergewöhnlich hohen Geldbetrag geliehen haben und SCB schulden; Die Eigentümer des Grundstücks bestätigten alle, dass es nicht ihr Eigentum sei.

Die meisten Kredite der Truong My Lan – Van Thinh Phat Group werden zuerst ausgezahlt und später legalisiert. Aus den Kreditunterlagen geht hervor, dass die Auszahlung zeitgleich mit der Unterzeichnung des Kredit- und Hypothekenvertrags erfolgte. Tatsächlich erfolgte die Auszahlung bei der SCB Bank jedoch, bevor der Kreditvertrag und die Hypothekenabwicklung abgeschlossen und legalisiert waren.

Von den 1.284 Krediten unter der Verantwortung von Truong My Lan, die noch ausstehende Schulden haben, gibt es 684 Kredite mit ausstehenden Schulden in Höhe von 382.876 Milliarden VND, für die bei der Auszahlung keine Hypothekenverfahren durchgeführt wurden. Die verbleibenden Sicherheiten sind hauptsächlich Aktien und Eigentumsrechte. Insbesondere gibt es 201 Kredite mit ausstehenden Schulden in Höhe von 11.686 Milliarden VND, wobei die Kreditanträge von den zuständigen Behörden der SCB nicht genehmigt wurden.

Aufblähung des Wertes von Sicherheiten

Die Staatsanwaltschaft stellte fest, dass Truong My Lan mit dem Bewertungsunternehmen konspiriert hatte, um ein Zertifikat auszustellen, das den Wert der Sicherheiten überhöhte, und dies in den Kreditantrag aufnahm. Bereitstellung unzureichender Rechtssicherheiten; keine Registrierung gesicherter Transaktionen; Ziehen Sie Vermögenswerte mit hohem Wert ab und tauschen Sie diese gegen Vermögenswerte mit geringerem Wert ein.

Um der SCB durch die Erstellung gefälschter Kreditdokumente Geld abzuknöpfen, wies Truong My Lan SCB-Beamte an, mit Mitarbeitern von Bewertungsunternehmen zusammenzuarbeiten, um Bewertungszertifikate auszustellen und so die Kreditdokumente von Truong My Lan zu legalisieren.

Die Untersuchung ergab folgendes Ergebnis: Die SCB beauftragte 19 Bewertungsunternehmen/46 Personen, darunter Direktoren, stellvertretende Direktoren, Gutachter und Ausgabepersonal, mit der Ausstellung von 378 Zertifikaten im Zusammenhang mit ausstehenden Krediten der Truong My Lan-Gruppe. Bis heute wurde festgestellt, dass 5 Bewertungsunternehmen 23 gültige Bewertungszertifikate für Kredite der Truong My Lan-Gruppe ausgestellt haben.

Um die Dokumente zu legalisieren und Geld abzuheben, verwendeten Truong My Lan und ihre Komplizen zahlreiche Vermögenswerte, die nicht den gesetzlichen Anforderungen entsprachen, und trieben deren Preise in die Höhe, um sie als Sicherheit für die Kredite zu verwenden. Für 1.284 ausstehende Kredite unter der Verantwortung von Truong My Lan gibt es 1.166 Vermögenswertcodes mit einem erfassten Buchwert von 1.265.504 Milliarden VND, aber die Hoang Quan Valuation Company hat nur 726/1.166 Vermögenswertcodes bewertet. Der Restbetrag kann nicht bewertet werden, da es sich bei den Vermögenswerten um Aktien, Eigentumsrechte, Immobilien ohne ausreichende Dokumente, Eigentumsrecht... handelt.

Als es notwendig war, rechtmäßige und wertvolle Vermögenswerte abzuheben, um sie zu verkaufen oder für andere Zwecke zu verwenden, wies Truong My Lan ihre Komplizen an, wertvolle Sicherheiten von SCB umzutauschen und abzuheben und sie durch andere Vermögenswerte zu ersetzen, von denen die meisten einen geringeren Wert als die abgehobenen Vermögenswerte hatten. Um den Austausch gesicherter Vermögenswerte zu erleichtern, haben Truong My Lan und ihre Komplizen bei SCB gesicherte Transaktionen nicht wie vorgeschrieben registriert oder sie in „Eigentumsrechte“ umgewandelt, um die Registrierung gesicherter Transaktionen zu vermeiden.

Unterbrechen Sie den Cashflow und verkaufen Sie uneinbringliche Forderungen

Um die Auszahlung des Geldes, das SCB im Rahmen eines gefälschten Plans ausgezahlt hatte, zu legalisieren, den Geldfluss zu unterbinden und zu verbergen und eine Entdeckung und Bearbeitung durch die Behörden zu vermeiden, wies Truong My Lan ihre Untergebenen an, einen Plan zur „Auszahlung der Gelder“ auszuarbeiten. Dazu sollten sie einen Vertrag aufsetzen, in dem sie die Übertragung gefälschter Aktien versprach, um das Geld ohne Kontrolle und Bearbeitung durch die Behörden zu verwenden und gleichzeitig die gesetzlich vorgeschriebene Steuerzahlung zu vermeiden. Gleichzeitig werden Einzelpersonen angeheuert, die als Kreditnehmer, Anteilseigner usw. fungieren und zur Bank gehen, um Abhebungs- und Einzahlungsdokumente zu unterzeichnen.

Als die Kredite überfällig waren und als uneinbringliche Forderungen der Gruppe 5 verbucht werden mussten, während die Kreditwachstumsrate gemäß den Vorschriften der Staatsbank begrenzt war, zahlte Truong My Lan die Schulden nicht, sondern wies ihre Komplizen an, den Trick anzuwenden, uneinbringliche Forderungen an die Vietnam Asset Management Company (VAMC) zu verkaufen und gestundete Forderungen an die von der Van Thinh Phat-Gruppe gegründeten „Geisterfirmen“ zu verkaufen, um einen Teil der uneinbringlichen Forderungen zu verbergen, keine Zinsen abrechnen zu müssen und so den Kreditsaldo zu reduzieren, damit sie sich weiterhin Geld von der SCB aneignen konnten. Die Ermittlungsergebnisse ergaben: Im Zeitraum vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 wiesen Truong My Lan und ihre Komplizen Personen bei SCB an, uneinbringliche Forderungen an VAMC zu verkaufen, Schulden aus gestundeten Krediten zu verkaufen und Schulden aus 269 Krediten von 216 Kunden auszugleichen.

Vertuschen Sie die Missstände

Um das Verbrechen bei Inspektionen und Untersuchungen zu vertuschen, wies Truong My Lan führende Beamte der SCB an, Beamte und Leiter der Bankeninspektions- und -aufsichtsbehörde, Leiter der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh -Stadt, und den Leiter des verstärkten Aufsichtsteams der SCB zu bestechen, damit die oben genannten autorisierten Personen Informationen über Verstöße vertuschen und verbergen sowie unehrliche und unvollständige Inspektions- und Untersuchungsergebnisse melden würden.

Darüber hinaus wies Truong My Lan die wichtigsten Führungskräfte der SCB an, die Kredite von Truong My Lan von einigen Hauptfilialen (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) auf andere Filialen (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh …) umzuleiten, um die Aufmerksamkeit der Behörden zu verringern.

Insbesondere im Zeitraum 2017–2018 konzentrierte sich das interdisziplinäre Inspektionsteam auf die Inspektion der SCB-Filiale Pham Ngoc Thach, da es Anzeichen für Verstöße entdeckte. Um die Situation zu vertuschen und zu bewältigen, leitete Truong My Lan die Rückzahlung von Krediten in dieser Filiale, indem er neue Kredite in anderen SCB-Filialen aufnahm und das ausgezahlte Geld zur Rückzahlung von Krediten in der Pham Ngoc Thach-Filiale verwendete.

Die Oberste Volksstaatsanwaltschaft kam zu dem Schluss, dass Truong My Lan in diesem Fall nahezu die gesamte Aktienanzahl der SCB Bank (85 % bis 91,5 % der Aktien) erworben und gehalten habe und damit zu einer Aktionärin mit der „Macht“ geworden sei, alle Aktivitäten zu lenken und zu manipulieren, um ihre eigenen Ziele zu erreichen.

(Quelle: Tin Tuc Zeitung)

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