Standardisierung der Vorschriften für den Beruf der persönlichen Finanzplanung nach internationalen Standards

Assoc.Prof.Dr. Nguyen Thanh Phuong – Stellvertretender Direktor der Banking Academy spricht auf dem Forum

Berufsbild im neuen Kontext

Bei der Eröffnung des Forums hielt Assoc.Prof.Dr. eine Rede. Nguyen Thanh Phuong, stellvertretender Direktor der Banking Academy, sagte: „Wir sind gemeinsam Zeugen der dynamischen, aber auch unvorhersehbaren Entwicklung des vietnamesischen Finanzmarktes und nehmen daran teil.“ Produkte und Dienstleistungen werden immer vielfältiger und komplexer; Damit steigt auch der Bedarf der Menschen an Vermögensverwaltung, effektiver Geldanlage und finanzieller Sicherheit. In diesem Zusammenhang ist für die Menschen ein dringender Bedarf an professionellem persönlichen Finanzmanagement entstanden.

Die Rolle professioneller persönlicher Finanzplaner ist sehr wichtig. Sie müssen zu einer Brücke werden, zu einem vertrauenswürdigen Ratgeber, der den Menschen nicht nur dabei hilft, ihr Vermögen effektiv zu verwalten, sondern auch eine solide finanzielle Zukunft aufzubauen. Ein Finanzmarkt könne sich nur dann wirklich nachhaltig entwickeln, wenn sachkundige Investoren beteiligt seien, die angemessen orientiert und durch klare professionelle Standards geschützt seien, bekräftigte Associate Professor Dr. Nguyen Thanh Phuong.

Assoc.Prof.Dr. Vu Van Phuc, ehemaliger Chefredakteur des Communist Magazine: „Das Porträt eines persönlichen Finanzplaners muss viele Faktoren berücksichtigen.“ Dabei muss der Fachmann in der Lage sein, die Finanzen des Kunden zu analysieren. Optimale Finanzlösungen entwickeln und bereitstellen, Kundeninteressen schützen; Sie verfügen über Kommunikations- und Beratungskompetenz sowie die Fähigkeit zuzuhören, um die spezifischen Bedürfnisse und Umstände jedes Kunden zu verstehen; Und das Wichtigste ist, dass wir uns an die Berufsethik halten und die Interessen unserer Kunden stets an erste Stelle setzen. Dadurch wird der effiziente Betrieb von Finanzinstituten gefördert. Unterstützung der Marktüberwachungsfunktionen, Beteiligung an der politischen Beratung und Kritik.

In der Bankenbranche sagte Frau Nguyen Thi Hoai Thu, Direktorin des HDBank Priority Customer Center, dass sich die Rolle der persönlichen Finanzplaner von der Rolle des „Verkaufs“ zur „umfassenden Finanzberatung“ verlagert habe. Wechseln Sie von einer „transaktionalen“ Denkweise zu einem Modell der „langfristigen Partnerschaft“. Sie erstellen individuelle Finanzpläne und begleiten die Kunden während des eigentlichen Umsetzungsprozesses. verantwortungsvolles und nachhaltiges Finanzdenken fördern; Verständnis der ESG-Prinzipien und nachhaltiger Finanzen; über effektive Kommunikationsfähigkeiten und die Fähigkeit zu inspirieren verfügen; professionell, integer und vertrauenswürdig handeln …

Darüber hinaus sagte Herr Nguyen Thanh Hung, Leiter der Forschungs- und Ausbildungsabteilung der Bao Viet Life Corporation, dass die Lebensversicherung in der neuen Zeit ein Teil der finanziellen Gesamtsituation einzelner Kunden sei und die persönliche Finanzplanung eine unverzichtbare Fähigkeit darstelle. Ein persönlicher Finanzplaner ist nicht nur ein Produktverkäufer, sondern auch ein Begleiter, ein professioneller Berater, der Kunden hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Um dieser Anforderung gerecht zu werden, müssen persönliche Finanzplaner ihr Wissen, ihre Fähigkeiten und ihre Berufsethik kontinuierlich weiterentwickeln und verbessern.

Assoc.Prof.Dr. Nguyen Thanh Phuong teilte mit, dass der Beruf des persönlichen Finanzplaners in Vietnam noch recht neu sei und hinsichtlich seiner Standards und Funktionen klarer definiert werden müsse. Die Klärung dieses „Porträts“ und dieser „Rolle“ ist äußerst wichtig, da sie nicht nur einen notwendigen Beruf entwickelt, sondern auch direkt zur Verbesserung der Finanzkompetenz, zur Stärkung des Vertrauens und zur Förderung der nachhaltigen Entwicklung des Finanzmarktes beiträgt.

Überblick über das Forum

Bald gibt es einen gesetzlichen Rahmen für neue Berufe

Um den Beruf des persönlichen Finanzplaners in Vietnam weiterzuentwickeln, schlagen Experten vor, dass die Umsetzungsergebnisse der Nationalen Strategie zur finanziellen Inklusion (Beschluss Nr. 149/QD-TTg vom 22. Januar 2020) zusammengefasst und umfassend ausgewertet werden müssen. Die weitere Verbesserung des Rechtsrahmens für den Beruf des persönlichen Finanzplaners ist heute eine unvermeidliche und dringende Notwendigkeit, einschließlich der Notwendigkeit, ein nationales Programm zur Verbesserung der Finanzkompetenz, des Finanzmanagements und der persönlichen Finanzplanung umzusetzen; das Denken und Bewusstsein über die Rolle der persönlichen und familiären Finanzen und die Rolle persönlicher Finanzplaner erneuern; Die Erstellung eines persönlichen Finanzplanerprofils muss internationalen Standards entsprechen.

Tatsächlich sagte Herr Ngo Thanh Huan, CEO der Investment Consulting and Asset Management Joint Stock Company (FIDT), dass es in Vietnam derzeit weder eine separate Lizenz noch einen einheitlichen Kompetenzrahmen für die Finanzberatungspraxis gebe, sodass es notwendig sei, spezielle Praxisstandards festzulegen, die von den Maklerlizenzen getrennt seien. Schaffen Sie eine Kompetenzhierarchie, damit die Qualität der Beratung transparent erkannt und bewertet werden kann. Erstellen und wenden Sie ein Kompetenzrahmenwerk für die Beratungskräfte an – und standardisieren Sie den Beratungsprozess entsprechend den Kundenbedürfnissen. Gleichzeitig konzipieren und implementieren Bildungseinrichtungen Ausbildungsprogramme nach internationalen Standards. Stärkung der Verbindung zwischen Ausbildungseinrichtungen – Berufsverbänden – internationalen Kompetenzstandards.

Vor dem leidenschaftlichen Austausch der Redner hielt Assoc.Prof.Dr. Nguyen Thanh Phuong bekräftigte, dass das Forum nicht nur eine akademische Veranstaltung sei, sondern auch eine Gelegenheit, Wissenschaftler , Experten, Manager und die Geschäftswelt zusammenzubringen, um ein Feld mit großem Entwicklungspotenzial wie die persönliche Finanzplanung zu diskutieren und auszurichten.

„Wir sind überzeugt, dass die Schaffung eines offenen und intensiven Dialograums direkt an der Akademie eine wichtige Voraussetzung dafür ist, das Bewusstsein zu schärfen, Erfahrungen auszutauschen und die Qualität des Teams der persönlichen Finanzplaner zukünftig zu standardisieren und zu verbessern. Dies ist für uns auch eine wertvolle Grundlage für den Aufbau und die Umsetzung von Schulungsprogrammen im Allgemeinen und des Schulungsprogramms für Finanzplanung und -beratung im Besonderen. Dadurch leisten wir einen praktischen Beitrag zur professionellen und systematischen Entwicklung der Finanzplanungsbranche und tragen weiter zum Aufbau eines zunehmend transparenten, effektiven und nachhaltigen vietnamesischen Finanzmarktes bei“, so Assoc.Prof.Dr. Nguyen Thanh Phuong bestätigte.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html