Die Tricks des Direktors der Firma Good Voice
Die Polizei und die Bezirke von Ho-Chi-Minh-Stadt haben ihre Ermittlungsmaßnahmen kontinuierlich verstärkt und sind gegen eine Reihe von Unternehmen und Firmen vorgegangen, die sich „hinter den Kulissen versteckten“ und zahlreichen Personen und Angeklagten Geld zu „exorbitanten“ Zinssätzen liehen, um sie im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ und Schuldeneintreibungen der Erpressung von Eigentum zu unterziehen. Die Polizeibehörde koordinierte außerdem mit den Abteilungen, Zweigstellen und Organisationen der Stadt die Umsetzung eines Plans zur Verbreitung von Propaganda und zur Mobilisierung der Bevölkerung zur Teilnahme an der Entfernung und Beseitigung illegaler Werbeprodukte in der ganzen Stadt.
Am 29. Mai wurden 11 Angeklagte, Direktoren und Mitarbeiter von drei Kreditunternehmen, die über Apps Kredite vergeben hatten, strafrechtlich verfolgt und von der Kriminalpolizei der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt vorübergehend festgenommen, um den Akt der Erpressung von Eigentum zu untersuchen und zu ahnden. Unter ihnen ist Nguyen Manh Hai (30 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa) – Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa) – Teamleiter; Nguyen Thi Thuy Van (28 Jahre alt, wohnhaft im Bezirk 7); Tran Thi Mai (27 Jahre alt, wohnhaft in Thu Duc City) ist die Managerin von etwa 21 Kredit-Apps. Darüber hinaus gibt es auch Mitarbeiter der Golden Company und der Bamboo Company, die Online-Kredit-Apps verwalten.
Nguyen Manh Hai, Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay, sollte strafrechtlich verfolgt und inhaftiert werden.
Zuvor wurde bei der Untersuchung der Situation im Cyberspace und der von der breiten Masse bereitgestellten Informationsquellen festgestellt, dass es viele Anzeigen für Online-Kredit-Apps gab, für die weder eine Hypothek noch ein Kreditantrag erforderlich war. Diese trafen die Psyche der Menschen mit folgenden Merkmalen: Schnelle Auszahlung, schnelle Abwicklung, kein Einkommensnachweis erforderlich. Die Installation ist ganz einfach: Man muss die Anwendung lediglich am Telefon herunterladen und den Anweisungen entsprechend installieren, ohne zu wissen, dass man der Kredit-App zum Ausleihen von Geld Zugriff auf die Kontakte und persönlichen Fotos des Telefons gewähren und Benutzerinformationen sammeln muss.
Die Kreditvergabemethode von Personen mit „schwarzem Kredit“ besteht in der kurzfristigen Rückzahlung innerhalb von 7 bis 10 Tagen zu hohen Zinsen (eine getarnte Form, die als Gebühreneinzug bezeichnet wird...). Wenn Kreditnehmer ihre Schulden nicht rechtzeitig begleichen, werden sie von den Mitarbeitern telefonisch oder per SMS an die Schulden erinnert.
Falls der Kreditnehmer nicht zahlt oder den Kontakt abbricht, rufen die Mitarbeiter über die Kontaktliste Verwandte und Freunde an und erinnern den Kreditnehmer daran, dass er „wenn er sich Geld leiht, es auch zurückzahlen muss“, um Verwandte und Freunde nicht zu beunruhigen.
Nachdem sie Kreditnehmer und deren Verwandte und Freunde angerufen haben, um Schulden für nicht zurückgezahlte Kredite einzutreiben, tätigen die Mitarbeiter Telefonanrufe, beschimpfen, drohen und senden Nachrichten mit vulgären und beleidigenden Worten, machen persönliche Fotos und kombinieren sie mit obszönen und Nacktfotos, um sie an Verwandte und Familienangehörige zu senden ... um sie zur Zahlung im Namen der Kreditnehmer zu drängen, damit diese ihre Ruhe haben und nicht beschimpft oder belästigt werden. Darüber hinaus werfen Gruppen von Menschen entweder selbst oder mit entsprechenden Aufträgen Farbe und Schmutz um sich, zerstören so das Eigentum der Bevölkerung und sorgen für Unsicherheit und Unruhe in der Stadt.
Das Polizeipräsidium der Stadt Ho Chi Minh hat das Kriminalpräsidium angewiesen, ein spezielles Ermittlungsprojekt einzurichten und in Abstimmung mit dem Kriminalpräsidium, den Fachabteilungen des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und der Stadtpolizei von Can Tho professionelle Maßnahmen anzuwenden, Dokumente zu überprüfen und zu sammeln und mehr als 32 Online-Kredit-Apps zu identifizieren, die mit ausgeklügelten Methoden und Tricks zum Eintreiben von Schulden operieren.
Den ersten Ermittlungsergebnissen zufolge ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps sowie das Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der die Firma leitet und Nguyen Manh Hai für die Leitung eingestellt hat).
Die Polizei durchsuchte die Residenz von Cao Thi Xuan Huong, Hauptbuchhalterin der Sofi Solutions Company Limited.
Den ersten Ermittlungsergebnissen zufolge ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps sowie das Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der die Firma leitet und Nguyen Manh Hai für die Leitung eingestellt hat).
Jeden Tag erhält jedes Mitglied etwa 10 überfällige Kreditnehmerakten zum Eintreiben der Schulden und profitiert von 50.000 VND für die ersten drei Akten und 50.000 VND für jede weitere Akte. Das Eintreiben von Schulden wird anhand des Ziels (KPI genannt) berechnet und bei Erreichen des KPI wird das Unternehmen mit 3 bis 3,5 Millionen VND belohnt.
Um die Schulden einzutreiben, stellte Hai Mobiltelefone, SIM-Karten und Textnachrichten mit Inhalten wie diesen zur Verfügung: „Ihr Bestien, bellt schnell den Hund (Name des Kunden) und (Telefonnummer von Vater und Mutter) an, um die Schulden (Betrag) zu bezahlen … Ihr klaut mir immer wieder Geld, ich finde keine Ruhe …“, damit die Gruppenmitglieder Kreditnehmer und deren Verwandte bedrohen konnten.
Muss 300 oder mehr Anrufe pro Tag tätigen
Die Polizei stellte außerdem fest, dass Tran Thi Mai (Mitarbeiterin der Golden Company) insgesamt etwa 21 Kredit-Apps (wie zum Beispiel: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) verwaltete und alle Mitarbeiter dieser Apps leitete. Die Mitarbeiter werden täglich in die Geltendmachung von Geldforderungen eingewiesen und erhalten Prämien und Verantwortungszulagen ausgezahlt. Die Polizeibehörde hat festgelegt, dass für jede Kredit-App eine Gruppe in den sozialen Netzwerken erstellt wird, um die Ebenen von S0 (neue Mitarbeiter) über S1 (Inkassobüros von 1 bis 7 Tagen) bis S2 (Inkassobüros von 8 bis 30 Tagen) zu verwalten und zu unterteilen.
Unterdessen arbeiten die beiden Subjekte Dam Chi Hao und Chau Kha Nghi seit Juni 2022 als Schuldeneintreiber bei der Golden Company. Hao und Nghi gaben zu, dass Hao in der Firma eingestellt wurde, um in der Gruppe für überfällige Schulden unter 7 Tagen zu arbeiten, darunter 3 Gruppen, und dabei die Anwendungen Goldway, Dodong und Fixloan zu verwenden, während Nghi in der Schuldenerinnerungsabteilung arbeiten sollte und die Anwendungen Find[1]ong und Fullcash des von Tran Thi Mai verwalteten Golden Company-Systems verwendete.
Tran Thi Thanh Huong (Jahrgang 1995, aus der Provinz Dong Thap) ist als Schuldeneintreiberin für die Bamboo Finance Company (mit einer Repräsentanz in 86 Nguyen Trai Street, Bezirk Cai Khe, Bezirk Ninh Kieu, Stadt Can Tho) tätig. Bamboo Company verwendet Anwendungen wie: Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key, um Kunden Geld zu leihen.
Darüber hinaus identifizierte die Polizeibehörde die Angeklagten Nguyen Thi Cam Hong als Mitarbeiter der Apps Tu Do und Doc Lap; Tran Tan Tien arbeitet als Schuldeneintreiber für chinesische Kredit-Apps, darunter Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango und Vila. Im Jahr 2022 treibt Tien Schulden für die Apps von Mango und Vila ein; Nguyen Vang Trung ist der Leiter des Inkassoteams und Nguyen Thanh Tung ist ein Inkassomitarbeiter der Apps NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang und Trung arbeiten unter der Leitung und Leitung eines Chinesen.
Die Polizei durchsuchte die Wohnung und den Arbeitsplatz von Tran Dung, Betriebsleiter bei Sofi Solutions LLC.
Den Untersuchungsergebnissen zufolge verfügen die oben genannten Kredit-Apps in der Regel über 3 Stufen der Schuldeneintreibung. Von Level 1 und Level 2, bei denen Kreditnehmer und ihre Verwandten per SMS oder Telefon bedroht und psychisch eingeschüchtert werden, bis hin zu Level 3, bei dem Verwandte terrorisiert werden, indem Bilder der Kreditnehmer oder ihrer Verwandten ausgeschnitten und in Informationen über Schuldenhinterziehung, den Gang zum Altar, Prostitution und sensible Bilder eingefügt werden … die in sozialen Netzwerken gepostet und über die Kontaktliste des Kunden an Zalo von Kunden und ihren Verwandten und Freunden gesendet werden.
Kredit-Apps verfügen über zahlreiche Abteilungen, wie etwa Kreditbewertung, Systemverwaltung, Mahnung und Inkasso, Personalverwaltung für das Inkasso und Schuldenverkauf. Mitarbeiter der Inkasso- und Schuldeneintreibungsabteilung sagten, ihre einzige Aufgabe bestehe darin, Kunden anzurufen, um sie an die pünktliche Zahlung ihrer Schulden zu erinnern. Bei Nichtzahlung schicken wir Ihnen Schimpf- und Drohnachrichten und leiten Ihre Kreditakte an die Inkassoabteilung weiter, die Ihnen noch härtere Drohungen aussprechen wird, zum Beispiel durch das Posten von Bildern und Collagen auf Facebook und Zalo. Diese Abteilung muss täglich 300 oder mehr Anrufe tätigen.
Falls das Eintreiben der Schulden erfolglos bleibt, verkaufen die Kredit-Apps die Schulden an Anwaltskanzleien, Schuldenhandelsfirmen, Finanzunternehmen usw., um das Eintreiben der Schulden mithilfe von Terroranrufen, Drohungen gegen Verwandte und in sozialen Netzwerken geposteten verleumderischen Fotos fortzusetzen, um den Ruf des Kreditnehmers und der Verwandten zu diffamieren und zu schädigen.
In ähnlicher Weise wurden am 28. Mai neun Direktoren, Abteilungsleiter, Bereichsleiter und Teamleiter der Digital Credit Trading and Service Company Limited, der Fincap VN Company Limited und der Sofi Solutions Company Limited von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt wegen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen bei zivilrechtlichen Transaktionen“ strafrechtlich verfolgt.
Im Zuge ihrer Ermittlungen stellte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt fest, dass diese Unternehmen sich als Pfandleih- und Finanzberatungsunternehmen „getarnt“ hatten, um über die Websites tamo.vn und findo.vn hochverzinsliche Kredite anzubieten.
Dabei handelt es sich um illegale Online-Konsumkredit-Webseiten, die vorprogrammiert sind, deren Datenserver im Ausland liegen und die aus dem Ausland betrieben werden. Die Unternehmen Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap bieten Kredite in Vietnam an.
Wenn ein Kredit benötigt wird, müssen sich die Kunden lediglich auf der Website oder in der Anwendung am Telefon anmelden und ihre persönlichen Daten eingeben. Der Kreditantrag wird dann automatisch vom System bearbeitet, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen.
Von April 2019 bis April 2023 haben Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited und Sofi Solutions Company Limited über die beiden oben genannten Websites mehr als 2 Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.072 Milliarden VND ausgezahlt und damit illegal einen Gewinn von mehr als 4.123,4 Milliarden VND erzielt, wobei der niedrigste Zinssatz bei 153,2 % und der höchste bei 1.289,67 % lag, also 7 bis 64 Mal höher als der höchste im Bürgerlichen Gesetzbuch vorgeschriebene Zinssatz …
Anhand dieser Projekte lässt sich erkennen, dass die Situation bei der Kreditvergabe zu hohen Zinsen über Apps oder getarnte Websites nach wie vor sehr kompliziert ist und viele ausgeklügelte Varianten aufweist, was zu großer Verärgerung in der Bevölkerung führt und die Sicherheit und Ordnung beeinträchtigt. Gleichzeitig haben die Behörden auch ihre Entschlossenheit gezeigt, den Kampf gegen und die Bekämpfung von Straftaten im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ über Apps sowie mit illegalem Schuldeneinzug unter dem Deckmantel von Finanzberatungsunternehmen, Rechtsberatungsfirmen usw. zu verstärken.
Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt mahnte die Bevölkerung zur Wachsamkeit. Wenn sie Kapital für ihr Geschäft benötigen, sollten sie sich an staatlich lizenzierte Banken und Finanzinstitute wenden, um in den Genuss von Vorzugskonditionen und günstigen Zinssätzen zu kommen. Darüber hinaus sollten Menschen kein Geld über illegale Apps leihen. Denn nur so können sie verhindern, dass ihre Daten, Telefonkontakte und persönlichen Fotos an die Öffentlichkeit gelangen, von Kriminellen belästigt werden oder mit Farbe oder Schmutz beworfen werden, was ihnen und ihren Familien schaden könnte. Außerdem besteht die Möglichkeit, dass die persönlichen Daten der Kunden an Betrüger verkauft werden oder andere illegale Aktivitäten ausgeführt werden.
Fast einen Monat lang wurde der Plan umgesetzt, Propaganda zu verbreiten und die Bevölkerung zu mobilisieren, sich an der Entfernung und Löschung illegaler Werbeprodukte in der ganzen Stadt zu beteiligen. Das Ergebnis war, dass die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt Hunderte von Telefonnummern im Zusammenhang mit Kreditaktivitäten von 50 Verdächtigen entdeckte und überprüfte. In drei Fällen wurden 17 Angeklagte wegen Verbrechen im Zusammenhang mit „schwarzen Krediten“ strafrechtlich verfolgt und 43 Fälle illegaler Werbung mit Verwaltungsstrafen belegt.
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