Banken setzen Restrukturierungspläne energisch um

Als wichtige Aufgabe der gesamten Branche werden zwei große Banken, Techcombank und BIDV, ihren Aktionären Anfang 2024 diesen Umstrukturierungsplan vorlegen.

Aufbau eines nachhaltigen Entwicklungssystems für Kreditinstitute

Das Umstrukturierungsprojekt für den Zeitraum 2021–2025 wurde vom Premierminister mit Beschluss 689/QD-TTg vom 8. Juni 2022 offiziell veröffentlicht. Das Projekt zielt darauf ab, eine klare und wesentliche Änderung bei der Umstrukturierung des Systems der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Bearbeitung uneinbringlicher Forderungen herbeizuführen; Aufbau eines gesunden und nachhaltigen Systems von Kreditinstituten.

Techcombank hat gerade den 23. Januar 2024 als letzten Registrierungstermin festgelegt, um die schriftlichen Stellungnahmen der Aktionäre zur Genehmigung des Umstrukturierungsplans für den Zeitraum 2021–2025 einzuholen.

Darüber hinaus zielt das Projekt darauf ab, das System der Kreditinstitute dahingehend weiterzuentwickeln, dass inländische Kreditinstitute eine Schlüsselrolle spielen, gesund, qualitativ hochwertig, effizient, offen und transparent arbeiten und die gesetzlich vorgeschriebenen Standards für sichere Bankgeschäfte erfüllen. Damit einher geht eine Annäherung an internationale Praktiken mit dem Ziel, das Entwicklungsniveau der Gruppe der vier führenden Länder in der ASEAN-Region zu erreichen.

Dies ist auch der Grund, warum in jüngster Zeit viele Banken, dem Fahrplan der gesamten Branche folgend, ihre Umstrukturierungspläne den Aktionären zur Genehmigung vorgelegt und der Staatsbank Bericht erstattet haben. Dies ist auch eine Maßnahme, die für Aktionäre und Investoren von Interesse ist und von ihnen sehr geschätzt wird, da sie ihnen eine umfassende Einschätzung der finanziellen Situation der Bank ermöglicht und ihnen gleichzeitig ein besseres Verständnis des Geschäftsplans der Bank für die laufende Periode ermöglicht, um einen effektiven und sicheren Betrieb in der Zukunft sicherzustellen.

Und Anfang 2024 werden zwei Großbanken, Techcombank und BIDV, den Aktionären den Plan „Umstrukturierung des Systems der Kreditinstitute im Zusammenhang mit der Begleichung uneinbringlicher Forderungen für den Zeitraum 2021–2025“ zur Genehmigung vorlegen. Konkret hat Techcombank gerade den 23. Januar 2024 als letzten Registrierungstermin festgelegt, um die schriftlichen Stellungnahmen der Aktionäre zur Genehmigung des Umstrukturierungsplans für den Zeitraum 2021–2025 einzuholen. Bei BIDV wird die Bank am 30. Januar 2024 eine außerordentliche Hauptversammlung abhalten, um den Restrukturierungsplan zu genehmigen und zusätzliche Vorstandsmitglieder und Aufsichtsratsmitglieder für die Amtszeit 2022–2027 zu wählen.

Diese Schritte zeigen, wie ernst es den Banken mit der Umsetzung der Anforderungen der Staatsbank und der Regierung ist, eine gesunde und nachhaltige Bankenbranche aufzubauen. Neben der Genehmigung des Umstrukturierungsplans haben die Banken den Aktionären auch die Erlaubnis erteilt, dass der Vorstand den Plan gemäß den Anforderungen der Verwaltungsbehörde proaktiv entwickeln, vervollständigen und ändern und während des Implementierungsprozesses andere notwendige Aufgaben übernehmen soll.

Zuvor hatten bereits im Jahr 2023 zahlreiche Banken Restrukturierungspläne verabschiedet. So holte die VPBank beispielsweise im Dezember 2023 schriftliche Stellungnahmen zur Genehmigung des Restrukturierungsplans für den Zeitraum 2021–2025 ein. Gleichzeitig genehmigte die Hauptversammlung der Eximbank den Vorschlag des Verwaltungsrats zum Umstrukturierungsplan bis 2025. Im Mai 2023 hielt VIB eine außerordentliche Hauptversammlung ab, um den Inhalt des Umstrukturierungsplans im Zusammenhang mit der Begleichung uneinbringlicher Forderungen für den Zeitraum 2021–2025 zu genehmigen.

Wichtige Ziele

Der Umstrukturierungsplan der Banken umfasst viele Inhalte und konzentriert sich nicht nur auf den Umgang mit uneinbringlichen Forderungen und die Verbesserung der Qualität der Vermögenswerte.

Der Umstrukturierungsplan umfasst insbesondere Lösungen zur Verbesserung der Finanzkraft, der Kreditqualität, der Betriebseffizienz, der Unternehmensverwaltung und der Transparenz im Betrieb. Insbesondere müssen die Banken einen Plan zur Erhöhung ihres Kapitals und zur Verbesserung der Qualität ihres Eigenkapitals vorlegen und die Kapitalsicherheitsquote gemäß internationalen Standards anheben. Einige große, renommierte Banken bieten möglicherweise die Notierung der Aktien auf dem internationalen Markt als Lösung an.

Insbesondere im Kontext der industriellen Revolution 4.0 müssen Banken auch Pläne zur Modernisierung ihrer Betriebsabläufe, zur digitalen Transformation und zur Entwicklung bargeldloser Zahlungen haben.

Beim Aufbau einer Vision und Geschäftsstrategie müssen Banken für jeden Zeitraum klare Strategien definieren, einen Markenentwicklungsplan haben usw. Banken müssen Stärken, Schwächen, Schwierigkeiten, Herausforderungen und Trends bewerten, die sich auf den Betrieb auswirken können.

Ein weiterer wichtiger Inhalt des Restrukturierungsplans ist die fortgesetzte Anwendung fortschrittlicher Standards im Risikomanagement, einschließlich der weiteren Umsetzung von Basel II. Die Banken werden außerdem über einen Fahrplan für die Netzwerkentwicklung, Pläne für eine nachhaltige Entwicklung, die Förderung grüner Kredite, die Entwicklung nicht kreditbezogener Dienstleistungsaktivitäten usw. verfügen.

Die Banken werden kurz die in den letzten fünf Jahren erzielten Ergebnisse überprüfen und die finanzielle Situation auf den neuesten Stand bringen. Dabei werden sie auf Einschränkungen, Mängel, Schwierigkeiten, Probleme und gewonnene Erkenntnisse hinweisen.

Banken beschleunigen Umsetzung ihres Restrukturierungsplans

Tatsächlich sind diese Inhalte nicht allzu merkwürdig, da sie zum Teil in den angekündigten Geschäftsstrategien der Banken aufgetaucht sind und von diesen in letzter Zeit stark umgesetzt wurden.

Bei Techcombank verfolgt die Bank eine Strategie zur Umgestaltung der Finanzbranche und zur Steigerung lebendiger Werte im Zeitraum 2021–2025. Diese Bank strebt bis 2025 eine CASA-Quote von 55 %, eine Marktkapitalisierung von 20 Milliarden USD, was Techcombank zu einer der wertvollsten Banken machen würde, eine ROE-Quote von 20 % und ein Verhältnis von Nettogebührenerträgen zu Gesamtbetriebserträgen von etwa 30 % an.

Im Hinblick auf das Ziel, das Eigenkapital zu verbessern und die Eigenkapitalquote (CAR) sicherzustellen, ist die Techcombank am Ende des dritten Quartals 2023 die Bank mit dem höchsten Eigenkapital im System und erreicht mehr als 127 Billionen VND. Gleichzeitig verfügt die Bank über eine branchenführende CAR-Quote von 15 %, was fast dem Doppelten der Basel-II-Anforderung (8 %) entspricht. Die Qualität der Vermögenswerte wird streng kontrolliert. Die Quote uneinbringlicher Forderungen beträgt 1,4 %, und damit gehört sie zu den Banken mit der niedrigsten Quote uneinbringlicher Forderungen.

Darüber hinaus ist Techcombank Vorreiter bei der digitalen Transformation im Bankensektor. In den letzten Jahren hat die Bank stets ihre führende Position bei Technologieinvestitionen behauptet, indem sie die weltweit führenden Plattformen sowie KI und Big Data im tatsächlichen Betrieb einsetzte und so dazu beitrug, dass der Kundenstamm schnell wuchs und die 13-Millionen-Kunden-Marke überschritt.

Quelle: https://www.congluan.vn/cac-ngan-hang-trien-khai-quyet-liet-phuong-an-tai-co-cau-post280681.html