Die staatliche Aufsichtsbehörde (GIA) hat vor Kurzem die Schlussfolgerungen der Inspektion zu den Verantwortlichkeiten der Staatsbank von Vietnam und der Kreditinstitute (CIs) bei der Umsetzung des Projekts zur Umstrukturierung des CI-Systems und des Projekts zum Umgang mit uneinbringlichen Forderungen für den Zeitraum 2013–2017 bekannt gegeben.
Insbesondere schlug die staatliche Aufsichtsbehörde vor, in diesem Zeitraum die Prüfergebnisse einer Reihe von Kreditvergabeakten bei der Sacombank zu bearbeiten. Insbesondere ist Sacombank verpflichtet, den Projektfortschritt des Kreditnehmers Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company) genau zu überwachen und vom Kunden zu verlangen, dass er sein Eigenkapital aufstockt, um entsprechend dem Projektfortschritt Kapitalquellen sicherzustellen.
TTCP empfahl der Sacombank außerdem, das Darlehen der Dong Tam Joint Stock Company und die finanzielle Situation dieses Unternehmens in Bezug auf das Darlehen bei der Zentralfiliale streng zu kontrollieren. Fordern Sie Kunden auf, Maßnahmen zur Überwindung finanzieller Ungleichgewichte zu ergreifen. Sollte der Kunde keine Lösung zur Überwindung der oben genannten Situation finden, muss die Forderung frühzeitig eingetrieben werden.
Sacombank ist außerdem verpflichtet, gemäß dem Kreditvertrag mit der Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company) die Strafzinsen ab dem 4. August 2017 neu zu berechnen.
Van Thinh Phats „Imprint“ bei Saigon Imprint
Es ist bekannt, dass die ausstehenden Schulden der Saigon Imprint Company bei der Sacombank zum 10. Oktober 2021 2.335 Milliarden VND betragen. Dieses Unternehmen führt eine Reihe von Immobilienprojekten durch, die jedoch alle im Rückstand sind, was sich auf die Rückzahlung der Schulden gemäß dem Kreditplan auswirkt.
Bei der Kreditgenehmigung für Saigon Imprint hat die Sacombank es versäumt, die im Rundschreiben 09/2016 der Staatsbank vorgeschriebene Kreditbedingung „finanzielle Leistungsfähigkeit zur Schuldentilgung“ zu prüfen.
Die Saigon Imprint Company wurde 2015 gegründet, die gesetzliche Vertreterin ist Frau Truong Hue Van, Tochter der Familie Van Thinh Phat.
Im Oktober 2022 wurde Frau Truong Hue Van strafrechtlich verfolgt und zusammen mit Frau Truong My Lan, der Vorsitzenden der Van Thinh Phat Group, vorübergehend inhaftiert, um das Verbrechen der betrügerischen Aneignung von Eigentum zu untersuchen.
Saigon Imprint ist ein Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Management- und Betriebsdienstleistungen für Projekte spezialisiert hat, in die Van Thinh Phat investiert, wie etwa: The Garden Mall (Teil des Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (Zentrum von Distrikt 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, …
Herr Thang und verbundene Unternehmen
Laut dem Prüfergebnis beliefen sich die ausstehenden Schulden des Kunden der Dong Tam Joint Stock Company bei der Sacombank zum 31. August 2018 auf 237 Milliarden VND, zum 10. Oktober 2021 waren es 29 Milliarden VND, und die Bank klassifizierte sie als Schulden der Gruppe 1.
Allerdings hat die Sacombank den Kredit an Dong Tam nicht richtig bewertet und genehmigt. Unzureichende Analyse und Sammlung von Informationen und Dokumenten, die die Schuldenrückzahlungsquelle des Kunden belegen; Sacombank gewährte Dong Tam sogar einen Kredit, um den Kredit bei Sacombank selbst zurückzuzahlen.
Während des Kreditvergabeprozesses an Dong Tam genehmigte die Sacombank die teilweise Freigabe von Sicherheiten, führte jedoch keine Bewertung der Sicherheiten durch.
Nach der Kreditvergabe werden grundsätzlich Audits durchgeführt, ohne den Fortschritt der Planumsetzung des Kunden zu bewerten oder zu aktualisieren.
Die Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) wurde 2002 vom Geschäftsmann Vo Quoc Thang (Bau Thang) als Gründer und gesetzlicher Vertreter gegründet.
Die Dong Tam Group ist im Bereich der Herstellung und des Handels mit Baustoffprodukten tätig. Immobiliengeschäft, Grundstückspacht in Industrieparks, Fabrikpacht, Joint-Venture-Investition, Zusammenschluss,....
Der Vorstandsvorsitzende Vo Quoc Thang ist unter dem Spitznamen „Mr. Thang“ bekannt, da Dong Tam früher Sponsor der Fußballmannschaft von Long An war.
Herr Thang wurde 1967 geboren und war Mitglied der 11. Nationalversammlung. Er war Vorstandsvorsitzender der Kien Long Commercial Joint Stock Bank, trat dann aber 2018 von diesem Posten zurück, da das geänderte Gesetz über Kreditinstitute vorsieht, dass der Vorstandsvorsitzende der Bank nicht Mitglied des Vorstands anderer Unternehmen sein darf.
Zu den oben genannten Kunden der Sacombank gehört noch das Unternehmen Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Insbesondere ist die Soai Rap Company ein Unternehmen, das zum Ökosystem der Dong Tam Group gehört.
Soai Rap hat in Long An die gleiche „ständige Aufenthaltserlaubnis“ wie Dong Tam und ist im Bereich der Herstellung von Baumaterialien aus Lehm tätig. Dieses Unternehmen wurde 2015 mit Herrn Thai Quoc Kiet als gesetzlichem Vertreter gegründet.
Herr Kiet ist auch Vertreter bei Unternehmen im Ökosystem von Dong Tam, wie zum Beispiel: Tay Ninh-Niederlassung, Ca Mau-Niederlassung, 3/2-Repräsentanz, Hai Thuong Lan Ong-Repräsentanz, Truong Chinh-Repräsentanz – Dong Tam Trading Company Limited.
Auf der Website der Dong Tam Group wurden am 26. Mai 2022 Informationen zur Ernennung von Herrn Thai Quoc Kiet zum Vertriebsleiter für Ho-Chi-Minh-Stadt und die Region Südosten – Dong Tam Trading Company Limited (eine Tochtergesellschaft der Dong Tam Group) – bekannt gegeben.
Zum 31. August 2018 beliefen sich die ausstehenden Schulden von Soai Rap bei der Sacombank auf 803 Milliarden VND. Zum 10. Oktober 2021 hat dieses Unternehmen keine ausstehenden Schulden bei der Bank.
Die staatliche Aufsichtsbehörde kam jedoch zu dem Schluss, dass die Sacombank Soai Rap Geld zur Umsetzung des Projekts geliehen hatte, die Fortschritte jedoch langsam waren, was die Wirksamkeit des von der Bank genehmigten Geschäftsinvestitionsplans und die Quelle der Schuldentilgung gemäß dem Darlehensplan beeinträchtigte.
Darüber hinaus hat die Sacombank die Schulden falsch klassifiziert. Laut Vertrag muss der Kunde die ersten Zinsen am 4. August 2017 zahlen, tatsächlich zahlte der Kunde die Zinsen jedoch am 28. Februar 2017 (6 Monate zu spät, entsprechend 208 Tagen) und musste die Schulden in Gruppe 4 übertragen, aber Sacombank stufte sie dennoch als Gruppe 1 ein.
TTCP stellte fest, dass Soai Rap bis zum Zinszahlungstermin im August 2018 die Zinsen pünktlich und vollständig gezahlt hatte. Diese empfiehlt der Sacombank jedoch dennoch, die Verzugszinsen ab dem 4. August 2017 gemäß Kreditvertrag neu zu berechnen.
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