Festnahme eines europäischen Chefs, der drei schwarze Kreditunternehmen in Vietnam leitete

Am 17. Juni gab die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt bekannt, dass die Ermittlungsbehörde der Polizei gerade Aigars Plivčs (lettischer Staatsbürger, Jahrgang 1985) festgenommen habe, um das Verbrechen der „Vergabe hoher Zinsen bei Zivilgeschäften“ zu untersuchen.

Aigars Plivčs wurde als Chef hinter den Kredit-Websites tamo.vn und findo.vn identifiziert, die im April 2023 von der Polizei entdeckt wurden.

Aigars Plivčs von der Ermittlungsbehörde. (Foto: CACC)

Nach Angaben der Ermittlungsbehörde hat die in Lettland ansässige Sun Finance Group über drei juristische Personen – Sofi Solutions Company, Digital Credit und Fincap VN – die Websites tamo.vn und findo.vn eingerichtet.

Diese Websites bieten in Vietnam elektronische Verbraucherkredite an. Kunden müssen sich lediglich auf der Website anmelden und ihre persönlichen Daten eingeben (einschließlich vollständiger Name, Telefonnummer, E-Mail-Adresse, monatliches Einkommen, monatliche Ausgaben, Personalausweis-/CCCD-Nummer, Kontonummer, Passfoto, Frontalfoto von sich selbst usw.) und das System bearbeitet den Kredit automatisch, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen.

Unmittelbar danach wird dem Kunden der Kredit auf sein Bankkonto überwiesen. Zu diesem Zeitpunkt erstellt das System automatisch drei elektronische Verträge, darunter einen Pfandkreditvertrag, einen Immobilienhypothekenvertrag mit Digital Credit Company/Fincap Company und einen Beratungsdienstleistungsvertrag mit Sofi Solutions Company.

Alle diese Verträge werden im System gespeichert, die Parteien unterzeichnen nichts auf dem Vertrag. Jeder Kunde wird während des Betriebs des Kreditsystems angeleitet, ein Konto in den Systemen „tamo“ und „findo“ zu erstellen. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich auf den Websites tamo.vn, findo.vn oder über die Anwendung „tamo“, „findo“ auf dem Telefon anmelden.

Bei der Ermittlungsbehörde gestand Aigars Plivčs, ein Mitarbeiter der Sun Finance Group mit Hauptsitz in Lettland zu sein, der Gruppe, die alle Kreditaktivitäten über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn verwaltet und betreibt. Obwohl er nicht der gesetzliche Vertreter ist, ist Aigars Plivčs über die Abteilungs- und Bereichsleiter der drei Unternehmen der Geschäftsführer aller Aktivitäten wie Kreditvergabe, Inkasso, Kostenmanagement und Personalwesen. Aigars Plivčs besitzt einen Anteil von 2 % an der Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs gab zu, dass alle drei Unternehmen zusammenarbeiteten und über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn an der Kreditvergabe teilnahmen. Dabei spielt die Sofi Solutions Company die Rolle einer Beratungseinheit, während die Digital Credit/Fincap VN Company eine Verbraucherkrediteinheit ist, wenn auch ohne Lizenz. Diese Person gab zu, dass das Unternehmen keine Beratungs- oder Pfandleihaktivitäten durchführt, wenn Kunden über die beiden oben genannten Websites Kredite aufnehmen. Gleichzeitig wusste Aigars Plivčs, dass die Zinssätze für die Kredite über 100 % pro Jahr lagen, erklärte sich aber dennoch bereit, die Kreditvergabe fortzusetzen.

Aigars Plivčs beauftragte einen Rechtsvertreter mit der Gründung von drei Unternehmen: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC und Fincap VN LLC. Alle oben genannten Unternehmen wurden von Aigars Plivčs angewiesen, bei zivilen Transaktionen Wucher zu begehen. Der niedrigste Kreditzinssatz dieser Unternehmen beträgt 401,5 %/Jahr; Der Höchstsatz beträgt 1.379,7 %/Jahr und ist damit 20- bis 68-mal höher als der höchste nach den Bestimmungen des Bürgerlichen Gesetzbuches zulässige Zinssatz.

Es ist bekannt, dass sich die Gesamtsumme der illegalen Gewinne, die die Ermittlungspolizeibehörde durch die Zusammenarbeit mit 29 Kreditnehmern nachgewiesen hat, auf über 780 Millionen VND beläuft. Das Verhalten von Aigars Plivčs weist Anzeichen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen im Zivilverkehr“ auf, wie es in Absatz 2, Artikel 201 des Strafgesetzbuchs von 2015, geändert und ergänzt im Jahr 2017, beschrieben ist.

In Bezug auf diesen Fall inspizierte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt am 26. Mai 2023 gleichzeitig viele Orte, an denen als Unternehmen getarnte „Schwarzkredit“-Aktivitäten stattfanden. Dementsprechend wurde entschieden, den Fall strafrechtlich zu verfolgen und neun Angeklagte, bei denen es sich um Direktoren, Abteilungsleiter, Bereichsleiter und Teamleiter der Digital Credit Trading and Service Company Limited, der Fincap VN Company Limited und der Sofi Solutions Company Limited handelt, wegen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen im Rahmen zivilrechtlicher Transaktionen“ anzuklagen.

Zu den Angeklagten gehören insbesondere: Nguyen Thi Tuyet Suong (Jahrgang 1968, wohnhaft in Bezirk 10), Direktorin der Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (geboren 1991, wohnhaft in Distrikt 6), Direktor der Fincap VN Company Limited; Tran Dung (geboren 1986, wohnhaft in Bezirk 14, Go Vap District), Leiter der Betriebsabteilung, Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (geboren 1978, wohnhaft in Bezirk 13, Distrikt 3), Hauptbuchhalterin der Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (geboren 1987, wohnhaft in An Phu Dong Ward, Distrikt 12), Leiter der Inkassoabteilung, Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (wohnhaft in Bezirk 12), Leiterin des Inkassoteams G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (geboren 1980, wohnhaft in Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), Leiterin der Personalverwaltungsabteilung, Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (geboren 1982, wohnhaft in Distrikt 4), Leiter der Marketingabteilung der Sofi Solutions Company Limited und Ho Thi Bich Chi (geboren 1990, wohnhaft in Distrikt 5), Leiter des Inkassoteams G2 der Sofi Solutions Company Limited.

Im Zuge der Ermittlungen stellte die Ermittlungspolizei fest, dass die oben genannten Unternehmen sich als Pfandleihhäuser und Finanzberatungsdienste tarnten, um über die Websites tamo.vn und findo.vn hochverzinsliche Kredite anzubieten. Von April 2019 bis April 2023 haben drei Unternehmen über die beiden oben genannten Websites mehr als zwei Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.072 Milliarden VND ausgezahlt und dabei illegal einen Gewinn von über 4.123,4 Milliarden VND erzielt. Der niedrigste Zinssatz lag bei 153,2 %, der höchste bei 1.289,67 %, also zwischen dem 7- und 64-fachen des höchsten im Zivilgesetzbuch vorgeschriebenen Zinssatzes.

Luong Y

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Quelle: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html