Einzelhandel, KMU und ausländische Direktinvestitionen werden das Wachstum der VPBank im vierten Quartal anführen

Die VPBank konzentriert sich im vierten Quartal weiterhin auf das Wachstum in den beiden traditionellen Segmenten Privatkunden und KMU sowie im aufstrebenden Segment der ausländischen Direktinvestitionen, um von der Markthitze in den letzten Monaten des Jahres zu profitieren und so den Umsatz der Bank zu maximieren.

Wachstumstreiber : Bei einer kürzlichen Sitzung zur Aktualisierung der Geschäftsergebnisse des dritten Quartals teilte der Vorstand der VPBank den Investoren mit, dass die Bank weiterhin an ihrer Geschäftsausrichtung festhalten und sich auf traditionelle und neue Wachstumstreiber wie Einzelhandel, KMU und ausländische Direktinvestitionen konzentrieren werde, um Marktchancen zu optimieren und die Einnahmequellen der Bank in den letzten Monaten des Jahres 2024 zu erweitern. Insbesondere für das Privatkundenkreditsegment erwartet die Bank in der kommenden Zeit eine stärkere Erholung des Immobilienmarktes, da das Angebot an Projekthäusern dank eines klaren rechtlichen Korridors, der dazu beiträgt, den Druck auf die Immobilienpreise zu verringern, voraussichtlich schnell zunehmen wird. Da die Zinsen weiterhin niedrig bleiben, dürfte die Nachfrage der Bevölkerung nach Eigenheimkrediten wieder steigen und sich das in letzter Zeit nur langsam wachsende Wachstum bei den Eigenheimkrediten verbessern. Darüber hinaus wird die Kaufkraft, die während der Feiertage zum Jahresende tendenziell steigt, zu einem wichtigen Faktor für das Wachstum des ungesicherten Kreditsegments der Bank, wobei Kreditkarten das Hauptprodukt darstellen. Zum Ende des dritten Quartals verzeichnete das Kreditkartensegment der VPBank ein Wachstum von 7,5 % im Vergleich zum Jahresbeginn, wobei die Gesamtausgaben in den ersten 9 Monaten im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 16 % zunahmen. Parallel zum Retail-Segment wird die VPBank die Erschließung des klassischen KMU-Segments mit maßgeschneiderten Produkten entsprechend den Bedürfnissen der Unternehmen vorantreiben. Die Bank sagte, sie werde weiterhin Produkte verbessern, Prozesse digitalisieren und Zahlungsgateways entwickeln, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Insbesondere wird die VPBank in der kommenden Zeit ihr Netzwerk an Micro-SME-Zentren in Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt erweitern, um neue Kunden zu gewinnen und die Bedürfnisse bestehender Kunden besser zu erfüllen. Darüber hinaus wird die Bank für das gehobene KMU-Segment Kreditprogramme entwickeln und standardisieren, die den allgemeinen Merkmalen jedes Sektors entsprechen, beispielsweise Gewerbeimmobilien, grüne Kredite usw. sowie Schlüsselindustrien wie Reis, Meeresfrüchte, medizinische Geräte usw. In den ersten drei Quartalen des Jahres verzeichnete das KMU-Segment der VPBank ein Kreditwachstum von fast 24 % im Vergleich zum Ende des Jahres 2023, was den gestiegenen Kapitalbedarf privater Unternehmen in der Wirtschaft widerspiegelt, die Investitionstätigkeiten, Produktion und Geschäftsexpansion usw. bedienen. Der verbleibende Wachstumstreiber der VPBank ist das FDI-Segment, das erst seit fast zwei Jahren in Betrieb ist. Dieses Segment soll mittel- bis langfristig voll ausgeschöpft werden. Dabei werden die strategischen Beziehungen mit dem Partner SMBC und das bestehende Ökosystem der VPBank genutzt, um Geschäftsmöglichkeiten zu optimieren, Marktanteile zu erhöhen und die Marke der Bank zu stärken. Nach fast zwei Betriebsjahren verfügt die Bank über ein Portfolio von FDI-Kunden mit mehr als 500 Unternehmen, ein Mobilisierungsvolumen von mehr als 7,3 Billionen VND und Kredite von mehr als 3,2 Billionen VND sowie eine Datei potenzieller Einzelkunden, die jedes dieser FDI-Unternehmen mit sich bringt, wenn es Kunde der VPBank wird.

Verfügbare Plattform Der Vorstand der VPBank ist der Ansicht, dass der Markt noch immer mit einigen Schwierigkeiten und Herausforderungen behaftet ist, insbesondere was den Immobilienmarkt betrifft, wo die Erholung in den Großstädten und Provinzen ungleichmäßig verläuft. Er schätzt, dass das Kreditwachstum der Bank langsamer ausfallen könnte als das zu Jahresbeginn angestrebte Ziel von 25 %. Angesichts verbesserter makroökonomischer Indikatoren (die Einnahmen aus Einzelhandel und Verbraucherdienstleistungen stiegen in 10 Monaten um 8,5 % gegenüber dem gleichen Zeitraum, der Import-Export-Umsatz von Waren erhöhte sich im gleichen Zeitraum um 11,8 % ...) sowie der Unterstützungspolitik der Regierung zur Beschleunigung der wirtschaftlichen Erholung ist die Bank jedoch davon überzeugt, dass die Kreditnachfrage stärker als zuvor zurückkehren und die gestiegene Verbrauchernachfrage sowie die Investitionen in Produktion und Unternehmen im letzten Quartal des Jahres und im Jahr 2025 decken wird. In den ersten 9 Monaten des Jahres stiegen die ausstehenden Kredite einschließlich Kundenkrediten und Unternehmensanleihen einzelner Banken im Vergleich zum Jahresbeginn um mehr als 10 % und erreichten mehr als 581 Billionen VND, was über dem Branchendurchschnitt (8,5 %) liegt und in verschiedene Segmente und Branchen der Wirtschaft floss. Um den Auszahlungsbedarf zu decken, optimiert die Bank weiterhin ihr Kundenmobilisierungsportfolio und diversifiziert ihre internationalen mittel- und langfristigen Kapitalquellen. Im dritten Quartal unterzeichneten die VPBank und die Japan Bank for International Cooperation (JBIC) einen Kreditvertrag im Wert von bis zu 150 Millionen USD zur Finanzierung von Projekten im Bereich erneuerbare Energien und Stromübertragung in Vietnam und trugen so zur Verwirklichung des nationalen Ziels bei, die Netto-Emissionen bis 2050 auf Null zu reduzieren. Die Kapitalkosten einzelner Banken wurden dementsprechend im dritten Quartal mit 4,1 % weiter optimiert und sanken im Vergleich zum Gesamtjahr 2023 um mehr als 2 %. Liquiditätssicherheitskennzahlen wie die LDR-Ratio (82,3 %) und die kurzfristige Kapitalquote für mittel- und langfristige Kredite (24,6 %) liegen im Vergleich zu den Vorschriften der Staatsbank alle auf einem guten Niveau. Der konsolidierte Vorsteuergewinn der VPBank belief sich in den ersten neun Monaten auf knapp 13,9 Billionen VND, ein Anstieg von über 67 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Davon trug die Mutterbank mehr als 13 Billionen VND bei. wobei die Zinserträge der wichtigste Wachstumstreiber sind. Die Bemühungen, das Inkasso zu fördern und flächendeckend digitale Technologien einzusetzen, trugen für die gesamte Gruppe ebenfalls Früchte: Die Einziehung konsolidierter, risikobehafteter Schulden erreichte in drei Quartalen mehr als 3,2 Billionen VND, was einer Steigerung von über 90 % gegenüber dem gleichen Zeitraum entspricht. Dank der Anwendung verschiedener Maßnahmen zur Handhabung uneinbringlicher Forderungen konnte die Quote uneinbringlicher Forderungen (NPL) der Mutterbank gemäß Rundschreiben 11, wie von der Staatsbank vorgeschrieben, unter 3 % gehalten werden. Die Eigenkapitalquote (CAR) der konsolidierten Bank erreichte 15,7 %, womit sie weiterhin Branchenführer ist und eine starke Wachstumsbasis für die kommende Zeit schafft. Quelle: https://thanhnien.vn/ban-le-sme-va-fdi-se-dan-dat-tang-truong-quy-4-tai-vpbank-185241111152050667.htm