Frau Truong My Lan und ihre Komplizen trieben den Wert der bei der SCB Bank hinterlegten Hypothekenwerte in die Höhe, um Geld für verschiedene Zwecke abzuheben.
Der Wert der Sicherheiten beträgt lediglich 1/6 des Kreditbetrages.
Nachdem die polizeiliche Ermittlungsbehörde des Ministeriums für öffentliche Sicherheit am 8. Oktober 2022 ein Verfahren wegen „betrügerischer Aneignung von Eigentum“ bei der Van Thinh Phat Group (VTP) eingeleitet hatte, erließ der Gouverneur der Staatsbank von Vietnam (SBV) die Entscheidung 61 zur Sonderkontrolle der SCB Bank. Um einen Prüfbericht für besondere Zwecke durchzuführen, wenn eine Bank unter besondere Kontrolle gestellt wird, werden alle Sicherheiten von Schulden mit einem Gesamtsaldo von über 50 Milliarden VND für Firmenkunden und über 10 Milliarden VND für Privatkunden gemäß der Anfrage der Staatsbank neu bewertet.
Mit Wirkung zum 3. Januar 2023 hat die SCB Bank einen Vertrag unterzeichnet, mit dem sie die Hoang Quan Valuation Company Limited mit der Durchführung einer Vermögensbewertung ab dem 30. September 2022 beauftragt. Der Wert der Vermögenswerte der SCB Bank beträgt somit 295.940 Milliarden VND (Anlagevermögen 5.946 Milliarden VND, Sicherheitenvermögen ausstehender Kredite 289.994 Milliarden VND).
Frau Truong My Lan und ihre Komplizen haben den Wert zahlreicher bei der SCB mit Hypotheken belasteter Vermögenswerte aufgebläht.
Was die Kredite der Truong My Lan Group – VTP Group betrifft, so gibt es im Zeitraum vom 1. Januar 2012 bis zum 7. Oktober 2022 1.166 Vermögenswerte, die 1.284 Kredite besichern, mit einer Gesamtverschuldung (Stand 17. Oktober 2022) von 677.286 Milliarden VND (einschließlich Kapital und Zinsen) und einem Buchwert von 1.265 Millionen Milliarden VND. Die Hoang Quan Valuation Company bewertete 726/1.166 Vermögenswerte mit einem neu zugewiesenen Schätzwert von 253.561 Milliarden VND. Die verbleibenden 440 Vermögenswerte wurden von der Hoang Quan Valuation Company nicht bewertet, da es sich dabei um Aktien, Eigentumsrechte und Immobilien ohne ausreichende Dokumente und Rechtsdokumente handelte und einige Vermögenswerte nicht in den Umfang der Neubewertung fielen.
Von den 726 bewerteten Vermögenswerten verfügen nach Einschätzung der SCB Bank 517 Vermögenswerte über ausreichende Hypotheken oder Pfandrechte, um bei der Bildung von Risikorückstellungen bewertet zu werden; der zugewiesene Wert beträgt gemäß Einreichung und/oder Hypotheken-/Pfandvertrag 179.196 Milliarden VND. Bei den übrigen 209 Vermögenswerten sind die gesetzlichen Voraussetzungen nicht gegeben (kein Hypotheken- oder Pfandvertrag, kein notarieller Hypothekenvertrag, keine vorschriftsmäßige Eintragung der Vermögenswerte zur Besicherung…). Daher kann die SCB keine Vermögenswerte veräußern und ist bei der Bildung von Risikorückstellungen nicht dazu berechtigt, den Wert der Vermögenswerte zu berechnen.
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Nach der Neubewertung der Vermögenswerte, die die Schulden von Frau Truong My Lan und ihren Komplizen sicherten, ist der Wert dieser Vermögenswerte daher erheblich gesunken.
Ein typisches Beispiel für Vermögenswerte, die rechtlich nicht ausreichend sind und überhöhte Werte aufweisen, sind Kredite im Zusammenhang mit der Sicherheit des Mui Den Do-Projekts. Konkret hat die SCB Bank 137 Kredite an 100 Kunden im Zusammenhang mit der Sicherheit des Mui Den Do-Projekts mit einem ausstehenden Schuldenbetrag von 133.710 Milliarden VND (einschließlich Kapital und Zinsen) ausgezahlt, was 22 % des gesamten ausstehenden Kapitalbetrags der Truong My Lan-Gruppe – VTP Group bei der SCB entspricht. Dementsprechend belaufen sich die in den Büchern vorhandenen Sicherheiten auf 584.487 Milliarden VND, wovon die Sicherheiten aus Kapitaleinlagen und Aktien in Höhe von 433.473 Milliarden VND bestehen; Die Eigentumsrechte aus dem Red Cape-Projekt belaufen sich auf 147.650 Milliarden VND; Immobilien und andere Eigentumsrechte betragen 3.363 Milliarden VND.
Als die Hoang Quan Valuation Company den Preis jedoch neu bewertete, lag der Schätzwert bei 22.003 Milliarden VND. Als Sicherheiten dienen die Kapitaleinlage und die Aktien, die nicht bewertet werden können (da die Aktien mit den aus dem Red Cape-Projekt resultierenden Eigentumsrechten in Höhe von 18.317 Milliarden VND bewertet wurden). Die Eigentumsrechte aus dem Red Cape-Projekt belaufen sich auf 18.317 Milliarden VND; Sonstige Immobilien betragen 3.686 Milliarden VND. Dabei kam die SCB Bank zu dem Schluss, dass die als Sicherheiten dienenden Vermögenswerte über eine ausreichende Rechtsgrundlage verfügen, um Risikorückstellungen im Wert von 17.597 Milliarden VND zu bilden. Davon entfallen 17.597 Milliarden VND auf die Eigentumsrechte aus dem Mui Den Do-Projekt und 0 VND auf sonstige Immobilien.
Bewertungsunternehmen hat sich abgesprochen, um den Wert der verpfändeten Vermögenswerte zu erhöhen
Nach Angaben der Ermittlungsbehörde waren Truong My Lan und ihre Komplizen mit der Hilfe von Bewertungsunternehmen dabei behilflich, durch Kredittricks Geld von der SCB Bank abzuheben und anzueignen.
Die Bewertungsunternehmen haben mit Subjekten bei der SCB Bank zusammengearbeitet, um gültige Bewertungszertifikate für die Dokumente der Truong My Lan-Gruppe und der VTP-Gruppe auszustellen. Das heißt, New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, E XIM Company und DATC Company führten keine Bewertungsarbeiten durch, sondern stellten auf Anfrage der SCB Bank Bewertungszertifikate aus, um Absprachen zu treffen, Kreditverfahren zu legalisieren und Werte aufzublähen.
Die Ermittlungsergebnisse des Falles ergaben: Im Wesentlichen ist die Hinterlegung von Sicherheiten bei SCB lediglich eine Methode und ein Trick, um ein Verbrechen zu begehen. Es gibt viele als Sicherheiten dienende Vermögenswerte, die keinen Rechtswert haben und die Bedingungen für eine Verwendung als Sicherheit nicht erfüllen, die aber dennoch bewertet, im Wert aufgebläht und als Kreditoption bei der SCB Bank verpfändet werden.
Konkret gibt es 684 von 1.284 Darlehen, bei deren Auszahlung keine Hypothekenverfahren durchgeführt werden; Viele Kredite werden zuerst ausgezahlt, gefolgt von der Kreditdokumentation und den Sicherheiten. Darüber hinaus gibt es 201 Kredite, für deren Vergabe die zuständigen Behörden keine Genehmigung erteilt haben.
Ein Beispiel für die Ausstellung von Zertifikaten mit überhöhten Werten laut den Untersuchungsergebnissen ist, dass Vo Tan Hoang Van – ehemaliger Generaldirektor der SCB Bank – Le Van Chanh – ehemaliger Direktor von SCB Valuation and Assets – anwies, die Datei zur Vermögensbewertung von der Neubewertungsabteilung entgegenzunehmen und sie an Le Kieu Trang – stellvertretenden Direktor der E XIM Company – weiterzuleiten. Außerdem bat er Kieu Trang, die Bewertung vorzunehmen und den Gutachter zu unterzeichnen, damit die E XIM Company 17 Zertifikate mit überhöhten Vermögenswerten für die SCB ausstellen konnte, die als Sicherheit für die Kredite von 11 Kunden dienen sollten. Der Gesamtbetrag der für die oben genannten 11 Kredite ausgezahlten Beträge beträgt mehr als 1.140 Milliarden VND. Die gesamten Schuldentilgungsverpflichtungen bis zum 17. Oktober 2022 betragen mehr als 1.550 Milliarden VND (einschließlich Kapital und Zinsen). Gleichzeitig beträgt der Wert der zur Absicherung dieser Kredite gestellten Sicherheiten gemäß der Bewertung der Hoang Quan Valuation Company und der Beurteilung der rechtlichen Berechtigung durch die SCB lediglich knapp 565,7 Milliarden VND.
Alle Angeklagten bei der SCB Bank gaben zu, dass sie lediglich die rechtlichen Schritte eingeleitet und keine Kreditbeurteilung und -bewertung gemäß dem Gesetz und den Kreditvergabeverfahren der SCB durchgeführt hätten. Daher kam die Ermittlungsbehörde zu dem Schluss, dass der gesamte Kapitalbetrag von über 415.666 Milliarden VND, den Truong My Lan und ihre Komplizen legal geliehen hatten, um sich von der SCB abzuheben und mit dem sie immer noch unbezahlte Schulden haben, dem Betrag entspricht, den Truong My Lan von der SCB Bank unterschlagen hat ...
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