Thủ đoạn đường dây cho hơn một triệu người vay lãi nặng, thu lợi bất chính hơn 8.000 tỷ đồng

Nhóm nghi can người Trung Quốc đến Việt Nam lập hơn 65 app, cho hơn một triệu người vay hơn 20.000 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 8.000 tỷ đồng.

Ngày 22/3, Tòa án nhân dân (TAND) tỉnh Quảng Nam hoãn phiên tòa sau hai ngày xét xử 40 người bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Rửa tiền, Cưỡng đoạt tài sản, Đưa hối lộ, Môi giới hối lộ và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản do phát sinh tình tiết mới. Phiên tòa dự kiến mở lại vào ngày 22/4.

Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm mở sáng 20/3. Ảnh: Đắc Thành

Trong 40 bị cáo có ba người Trung Quốc, gồm: Lu Wang (37 tuổi), chủ mưu; Li Xiao Hu (41 tuổi), phụ trách kế toán, quản lý nhân viên và Wu Jian Chao (42 tuổi), quản lý nhận tiền từ các công ty trung gian thanh toán để trả lương nhân viên và các chi phí hoạt động.

37 bị cáo còn lại là người Việt Nam bị cáo buộc giúp sức cho nhóm người Trung Quốc vận hành đường dây cho vay lãi nặng; lập các “công ty ma”, móc nối với các công ty trung gian thanh toán thu chi hộ…

Năm 2018, một nhóm người Trung Quốc đến TP Hồ Chí Minh góp vốn kinh doanh cho vay nặng lãi thông qua ứng dụng trên điện thoại và các trang web. Đường dây này do Sun Xin cầm đầu, đã xuất cảnh khỏi Việt Nam. Việc điều hành do Lu Wang, Ling Rui (xuất cảnh khỏi Việt Nam) cùng một số người Trung Quốc đảm nhận.

Yao Zhen (đã xuất cảnh khỏi Việt Nam) cùng một người khác được giao tạo hơn 65 app và trang web phục vụ việc cho vay nặng. Với lợi nhuận thu về, Lu Wang và Ling Rui hưởng 50%, phần còn lại của Sun Xin và Yao Zhen.

Nguyễn Chánh Thiên (31 tuổi) được thuê để giúp sức vận hành đường dây, lương ban đầu 8 triệu đồng sau tăng lên 18 triệu đồng/tháng. Thiên thuê nhiều người đứng tên thành lập và thu mua các công ty hoạt động cầm đồ, trong số này có Cao Văn Trung (37 tuổi) ở Quảng Nam và Trần Văn Lượng (36 tuổi) ở TP Hồ Chí Minh giúp sức đắc lực.

Theo cơ quan chức năng, Thiên, Trung, Lượng ký hợp đồng với 9 công ty trung gian để giúp nhóm nghi can cầm đầu người Trung Quốc che giấu các khoản lợi nhuận kếch xù. Đường dây dùng 5.000 tài khoản ngân hàng không chính chủ để luân chuyển dòng tiền, qua đó tổ chức rửa tiền và sử dụng nhiều phương thức chuyển tiền trái phép ra khỏi Việt Nam.

Qua các “công ty ma”, đường dây này tuyển hàng trăm người. Khi nhân sự đầy đủ, chúng dừng hoạt động các công ty và chuyển qua làm việc theo nhóm độc lập ở địa điểm khác nhau.

Công việc được phân chia cho từng nhóm như phụ trách tư vấn, quảng cáo, thẩm định, xét duyệt cho vay, gọi điện thoại, biên tập cắt ghép hình ảnh để đòi nợ…

Đường dây lập hơn 65 app và trang web để thu hút người vay. Theo phân công, một đội chuyên quảng bá các app này trên mạng xã hội. Đội khác tìm kiếm khách hàng với nhiệm vụ gọi điện thoại mời chào vay không cần thế chấp…

Khách hàng có nhu cầu được hướng dẫn đăng nhập đường link đăng ký thông tin bắt buộc theo mẫu trên app gồm họ và tên, tài khoản ngân hàng, căn cước công dân, số điện thoại liên hệ, số điện thoại người thân… Mỗi lần vay 1,2-12 triệu đồng, thời hạn 7 ngày, lãi suất từ 35% đến 40%, tương ứng 1.981-2.346%/năm.

Ví dụ, người vay một triệu đồng sẽ chỉ thực nhận 700.000 đồng, 300.000 đồng còn lại bị nhóm này khấu trừ vào tiền lãi. Nếu trễ hẹn một ngày phải thêm 200.000-300.000 đồng. Số tiền khách hàng cần thanh toán nếu trễ hẹn một ngày được tính bằng số tiền gốc cộng với số tiền trễ hẹn 1,2-1,3 triệu đồng. Ai càng chậm trả thì tiền lãi càng tăng thêm.

Khách không trả đúng hạn sẽ có một nhóm gọi điện thoại nhắc nhở. Khách nếu quá hạn nhiều ngày sẽ bị cắt ghép hình ảnh, đe dọa, vu khống, xúc phạm, bôi nhọ danh dự trên mạng xã hội khiến phải sợ hãi mà trả sớm.

Theo cơ quan điều tra, khi thu lợi lớn, một số người Trung Quốc đã rời khỏi Việt Nam. Trong những người bị bắt, Lu Wang bị cáo buộc hưởng lợi bất chính gần 7 tỷ đồng; Li Xiao Hu nhận hơn 630 triệu đồng. 37 người Việt Nam giúp sức được trả lương từ 6 đến 30 triệu đồng.

Đường dây bị công Công an tỉnh Quảng Nam phát hiện khi một số nạn nhân không trả đúng hạn đã bị bôi nhọ trên mạng xã hội… Sau hai tháng thu thập chứng cứ, ngày 3/7/2023, Công an tỉnh Quảng Nam cùng Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Cục Kỹ thuật nghiệp vụ, Cục Ngoại tuyến, Bộ Tư lệnh Cảnh sát cơ động (Bộ Công an) và công an một số tỉnh thành đã phối hợp xác lập chuyên án.

Cơ quan chức năng cáo buộc từ khi bắt đầu hoạt động (năm 2018), đường dây đã cho hơn một triệu người trên toàn quốc vay lãi nặng trên 20.000 tỷ đồng, qua đó thu lợi bất chính trên 8.000 tỷ đồng. Chúng tổ chức rửa tiền và chuyển trái phép trên 5.000 tỷ đồng ra khỏi Việt Nam bằng nhiều hình thức, chủ yếu là tiền ảo.

“Đây là đường dây hoạt động cho vay lãi nặng qua hình thức online xuyên quốc gia lớn nhất từ trước đến nay”, theo Công an Quảng Nam.