Trang chủNewsKinh tếBà Trương Mỹ Lan đã rút hơn triệu tỉ đồng từ SCB...

Bà Trương Mỹ Lan đã rút hơn triệu tỉ đồng từ SCB bằng cách nào?


Bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay hơn 1,066 triệu tỉ đồng

Tại kết luận điều tra, từ ngày 1.1.2012 đến ngày 7.10.2022, Ngân hàng SCB đã cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng, trong đó liên quan đến trách nhiệm của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm vay 2.527 khoản với tổng số tiền hơn 1,066 triệu tỉ đồng. Đến ngày 17.10.2022, còn 857 khách hàng vay 1.284 khoản dư nợ 677.286 tỉ đồng (gồm 483.971 tỉ đồng gốc và 193.315 tỉ đồng nợ lãi, phí, các khoản vay này thuộc nhóm 5, không có khả năng thu hồi). Dư nợ gốc các khoản vay của bà Trương Mỹ Lan chiếm 93% tổng dư nợ gốc của 23.042 khoản vay còn dư nợ.

Xem nhanh 12h ngày 19.11: Con số cực ‘khủng’ trong vụ Vạn Thịnh Phát | Ám ảnh con đường vùng ven TP.HCM

Kết quả điều tra số tiền 483.971 tỉ đồng dư nợ của 1.284 khoản vay cho 875 khách hàng tại SCB cho thấy sau khi thâu tóm SCB, để rút tiền từ ngân hàng này sử dụng cho mục đích cá nhân, Trương Mỹ Lan đã thông qua các cá nhân thân tín, giữ vai trò chủ chốt tại SCB (gồm Võ Tấn Hoàng Văn, Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung…) cùng với cán bộ chủ chốt tại Vạn Thịnh Phát (Hồ Bửu Phương, Nguyễn Phương Anh…) triển khai hoạt động rút tiền của Ngân hàng SCB dưới hình thức giải ngân cho các hồ sơ vay được hợp thức (vay khống), thậm chí có những khoản vay rút tiền trước hoàn thiện hồ sơ sau. Mỗi khoản cần rút ra trong các giai đoạn đều có cách làm khác nhau và được giao cho nhóm của Vạn Thịnh Phát để dựng công ty “ma”, “vẽ” ra phương án đầu tư tại các dự án, giao cho các bộ phận tính toán tài sản đảm bảo phù hợp…

Thủ đoạn vay và rút ruột tiền SCB của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm - Ảnh 1.

Bà Trương Mỹ Lan bị cáo buộc “thâu tóm” SCB

Đặc biệt trong quá trình giải ngân số tiền 483.917 tỉ đồng, tài liệu điều tra thể hiện hầu hết số tiền này được tập trung giải ngân ở 3 đơn vị thuộc hội sở (Trung tâm kinh doanh khách hàng Wholesale, Kênh kinh doanh trực tiếp khách hàng doanh nghiệp, Hub cho vay bất động sản HCM 2. 3 đơn vị này được thành lập chủ yếu giải ngân cho khoản vay của Trương Mỹ Lan, tránh sự kiểm soát của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM) và 3 chi nhánh lớn (SCB chi nhánh Sài Gòn, SCB chi nhánh Cống Quỳnh, SCB chi nhánh Bến Thành) là các chi nhánh tuân thủ mệnh lệnh của Trương Mỹ Lan và đồng phạm (chiếm 93% số tiền Ngân hàng SCB cho vay, các chi nhánh còn lại chỉ cho vay 7% đối với khách hàng thông thường). Các bộ phận liên quan gồm Hội đồng quản trị, ban tổng giám đốc, Hội đồng kinh doanh và Đầu tư, Ủy ban kinh doanh và đầu tư, các chi nhánh, đơn vị kinh doanh chỉ ký hợp thức hồ sơ không cần họp và để đối phó thanh tra, kiểm tra, che giấu hoạt động phạm tội của mình.

Hồ sơ vay vốn của nhóm trương bà Trương Mỹ Lan có ký hiệu riêng

Các hồ sơ vay, giải ngân của nhóm Trương Mỹ Lan có ký kiệu, theo dõi riêng như “HSTT” (tức Hội sở tiếp thị), “Phương án, dự án” mà các đối tượng nhìn vào là hiểu cho vay công ty của Trương Mỹ Lan. Trương Mỹ Lan đã giao cho một số người phía SCB phối hợp với Tập đoàn Vạn Thịnh Phát sử dụng các phương án vay vốn đã tạo lập thực hiện giải ngân, chuyển tiền vào các tài khoản của cá nhân, pháp nhân “ma” để thực hiện chuyển tiền ra khỏi hệ thống Ngân hàng SCB hoặc cho cá nhân, pháp nhân rút tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

Trương Mỹ Lan đã trực tiếp chỉ đạo hoặc qua các đối tượng như Nguyễn Phương Hồng, Trương Khánh Hoàng, Trần Thị Mỹ Dung… để chỉ đạo các đối tượng tại Ngân hàng SCB, Vạn Thịnh Phát, đơn vị thẩm định giá tài sản thực hiện các thủ đoạn như tạo lập khách hàng vay vốn khống, thuê, nhờ người đứng tên tài sản; tạo lập hồ sơ vay vốn khống; đưa tài sản đảm bảo được định giá trị, để tạo ra một bộ hồ sơ đúng như quy định nhằm che giấu, đối phó với các cơ quan thanh tra, kiểm tra, thực chất là để “rút ruột” Ngân hàng SCB.

Vụ Vạn Thịnh Phát: Cựu cục trưởng NHNN đã nộp lại 118 tỉ đồng nhận hối lộ

Nhóm Vạn Thịnh Phát thành lập hàng nghìn pháp nhân, thuê, sử dụng hàng nghìn cá nhân làm đại diện pháp nhân, đứng tên cổ đông, đứng tên hồ sơ vay vốn, đứng tên tài sản bảo đảm để hợp thức rút tiền Ngân hàng SCB. Sở dĩ “kho” pháp nhân, cá nhân ngày càng lớn càng phình to ra vì phải thành lập nhiều pháp nhân, “dựng” nhiều cá nhân mới để đứng tên khoản vay thì khi kiểm tra thông tin tín dụng trên CIC sẽ không có dư nợ tín dụng lớn; còn khi sử dụng cá nhân, pháp nhân cũ, khi thực hiện tra soát trên CIC sẽ thấy đứng tên các khoản vay rất lớn, không đủ điều kiện để lập hồ sơ vay vốn. Trong đó 875 khách hàng (440 cá nhân và 435 pháp nhân), hầu hết khách hàng đều trình bày chỉ đứng tên ký chứng từ, hồ sơ, không được thụ hưởng, sử dụng tiền, không biết mình có số nợ SCB rất lớn như vậy. Các cá nhân đứng tên tài sản bảo đảm đều trình bày chỉ đứng tên hộ, không phải tài sản của họ.

Ngoài ra, để rút được tiền tại Ngân hàng SCB, Trương Mỹ Lan và các đồng bọn đã dùng tài sản đảm bảo chưa đủ điều kiện pháp lý, nâng khống giá trị lên nhiều lần sử dụng vốn vay của Ngân hàng SCB. Chẳng hạn, đối với 1.284 khoản vay còn dư nợ của nhóm Trương Mỹ Lan, có 1.166 mã tài sản có giá trị sổ sách Ngân hàng SCB ghi nhận, phân bổ là 1,265 triệu tỉ đồng. Trong khi đó, Công ty thẩm định giá Hoàng Quân định giá 726/1.166 mã tài sản có giá trị số sách phân bổ toàn bộ là 643.029 tỉ đồng thì giá trị định lại là 253.692 tỉ đồng… Hay 240 tài sản đảm bảo cho 430 khoản vay bị hoán đổi tài sản bảo đảm (trong đó có nhiều khoản vay hoán đổi nhiều lần, có tài sản đến 12 lần). Giá trị tài sản đưa vào thế chấp hơn 487.451 tỉ đồng nhưng khi hoán đổi thành 278 tài sản bảo đảm giá trị trên sổ sách còn hơn 351.948 tỉ đồng. Thời điểm ngày 30.9.2022, Công ty thẩm định giá Hoàng Quân định giá chỉ 260/278 tài sản thì giá trị hơn 108.109 tỉ đồng.

Chiêu cũ lập công ty ma, thẩm định giá tài sản cao… 

Luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty luật ANVI, nhận định, thủ đoạn lập công ty “ma”, thuê người đứng tên hồ sơ vay vốn hay thổi giá bất động sản làm tài sản đảm bảo của bà Trương Mỹ Lan để rút tiền từ ngân hàng SCB không phải là mới. 

Luật sư Trương Thanh Đức nhấn mạnh: về mặt pháp lý, các quy định hiện hành không cấm 1 cá nhân thành lập nhiều doanh nghiệp. Tương tự, một doanh nghiệp có thể mở các công ty thuộc hàng con, cháu mà cũng không bị hạn chế về số lượng. Nhưng trên thực tế không cá nhân hay doanh nghiệp nào mở quá nhiều công ty vì không quản lý nổi, không mang lại hiệu quả thực sự trừ khi có động cơ khác. Như bà Trương Mỹ Lan thuê gần cả ngàn người để lập các công ty khác nhau, cố tình lừa đảo hay để lách luật, che giấu những hành vi mờ ám của mình. “Thủ đoạn của bà Trương Mỹ Lan và tập đoàn Vạn Thịnh Phát không mới nhưng để vay được vốn từ ngân hàng thì chắc chắn phải có sự tiếp tay từ bên trong, sự tiếp tay của cả giám sát của Ngân hàng Nhà nước mà công an đã công bố cụ thể những kẻ tiếp tay, đồng phạm”, Luật sư Đức chia sẻ thêm.

Cùng quan điểm, TS Nguyễn Hữu Huân – trường Đại học Kinh tế TP.HCM cho biết qua các thủ đoạn tinh vi của nhóm Trương Mỹ Lan và đồng phạm thực hiện là không mới như thành lập công ty ma, thuê người đứng tên tài sản thế chấp, định giá tài sản cao để vay cao…  Nhưng cơ quan chức năng khó có thể phát hiện, nhất là khi một cá nhân, tổ chức đã kiểm soát toàn bộ hoạt động của ngân hàng như bà Trương Mỹ Lan với SCB. Để phát hiện những thủ đoạn gian lận nhằm rút tiền từ ngân hàng qua các hợp đồng vay như trên, ông Nguyễn Hữu Huân cho rằng cơ quan chức năng cần ứng dụng công nghệ AI vào quản lý để phát hiện sớm những bất thường trong hoạt động ngân hàng. Thay vì như hiện nay chỉ sử dụng con người đi thanh, kiểm tra chi nhánh ngân hàng thì sẽ khó phát hiện khi hồ sơ đó được tất toán chuyển sang vay chi nhánh khác. Hay việc sử dụng hệ sinh thái công ty ma, thuê, nhờ người đứng tên được công nghệ quét hỗ trợ cũng sẽ giúp cơ quan chức năng dễ phát hiện hơn.



Source link

Cùng chủ đề

Người đàn ông đứng sau GFDI – công ty vay nghìn tỉ lãi suất gần 50%/năm

Công ty TNHH MTV tư vấn đầu tư GFDI do ông Nguyễn Quang Hoàng làm tổng giám đốc kiêm người đại diện pháp luật. Sau khoảng 5 năm kể từ khi thành lập, doanh nghiệp tăng vốn gấp 80 lần. Trong một hội thảo...

Công ty Quốc Cường Gia Lai chấp nhận trả 2.882 tỷ đồng cho bà Trương Mỹ Lan

Ngày 8/11, phiên toà xét xử bị cáo Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 47 bị cáo khác tiếp tục với phần xét hỏi bị cáo, người có nghĩa vụ và quyền lợi liên quan, nhằm làm rõ phần dân sự trong vụ án.Tại phiên toà, luật sư của bị cáo Trương Mỹ Lan cho biết Công ty Quốc Cường Gia Lai đã đồng ý thanh toán cho thân chủ của mình số tiền...

TP. Hồ Chí Minh: HFIC chính thức triển khai cho vay hỗ trợ lãi suất

Đã có 8 dự án thuộc các lĩnh vực đầu tư hạ tầng, y tế, văn hóa, giáo dục được HFIC phê duyệt chấp thuận cho vay hỗ trợ từ 50-100% lãi suất từ nguồn ngân sách TP. Hồ Chí Minh.Ngày 8/11, Sở Công Thương TP. Hồ Chí Minh và Công ty Đầu tư Tài chính nhà nước TP. Hồ Chí Minh (HFIC) đã tổ chức Hội nghị triển khai thực hiện chính sách hỗ trợ lãi suất...

Techcombank tung gói vay tín chấp, mở rộng cơ hội tiếp cận vốn cho hộ kinh doanh

Kể từ khi ra mắt vào tháng 6.2024, giải pháp vay vốn kinh doanh ShopCash trên ứng dụng ngân hàng số Techcombank Business đã được nhiều doanh nghiệp, hộ kinh doanh hưởng ứng. Với thủ tục đơn giản 100% online, thời gian giải ngân nhanh chóng, chủ cửa hàng có thể dễ dàng ứng vốn lên đến 100 triệu đồng. Techcombank cam kết hỗ trợ tối đa các hộ kinh doanh trong việc tiếp cận nguồn vốn lưu động, thúc...

Cựu Cục trưởng Đỗ Thị Nhàn nói ‘phải trả giá quá đắt, gần như mất hết tất cả’

Sáng 7/11, phiên toà phúc thẩm xét xử bị cáo Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 47 đồng phạm trong vụ án Vạn Thịnh Phát giai đoạn 1, tiếp tục làm việc với nhóm các bị cáo trong đoàn thanh tra thuộc Ngân hàng Nhà nước.Trước HĐXX phúc thẩm, bị cáo Đỗ Thị Nhàn (cựu Cục trưởng Cục Thanh tra giám sát ngân hàng II thuộc Ngân hàng Nhà nước, Trưởng đoàn thanh tra SCB)...

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Hezbollah, Israel mâu thuẫn về tiến trình đàm phán ngừng bắn

Lực lượng Hezbollah ở Li Băng ngày 11.11 khẳng định họ chưa nhận được đề xuất ngừng bắn chính thức nào trong khi Israel cho rằng các nỗ lực ngoại giao đang tiến triển. ...

Trường đại học Công nghệ Sài Gòn tổ chức Lễ trao bằng tốt nghiệp năm 2024

Ngày 9.11.2024, Trường đại học Công nghệ Sài Gòn (STU) long trọng tổ chức Lễ trao bằng tốt nghiệp năm 2024 cho 862 tân kỹ sư, tân cử nhân. Đây là kết quả của một quá trình dài nỗ lực không ngừng nghỉ,...

Bài đọc nhiều

Xuất khẩu hồ tiêu sang thị trường Trung Quốc dự báo sẽ tăng mạnh vào đầu năm 2025

Xuất khẩu hồ tiêu sang thị trường Trung Quốc 10 tháng đầu năm 2024 giảm đến 84% và dự báo sẽ tăng mạnh trở lại vào đầu năm 2025. Có sự chuyển dịch về thị trường và chủng loại hồ tiêu xuất khẩu, Theo thống kê bộ sơ bộ của Hiệp hội Hồ tiêu và cây gia vị Việt Nam, tháng 10/2024 Việt Nam xuất khẩu được 18.493 tấn hồ tiêu các loại...

IPPG và China Duty Free Group đẩy nhanh mở cửa hàng miễn thuế tại Việt Nam

Tập đoàn Liên Thái Bình Dương vừa ký kết biên bản ghi nhớ hợp tác chiến lược với Tập đoàn miễn thuế Trung Quốc (CDFG) về thương mại du lịch. IPPG và China Duty Free Group đẩy nhanh mở cửa hàng miễn thuế tại Việt NamTập đoàn Liên Thái Bình Dương vừa ký kết biên bản ghi nhớ hợp tác chiến lược với Tập đoàn miễn thuế Trung Quốc (CDFG) về thương mại du lịch. ...

Cơ hội nào cho thủy sản xuất khẩu sang Mỹ sau bầu cử Tổng thống mới?

Mỹ luôn là thị trường xuất khẩu thủy sản lớn nhất của Việt Nam. Ông Donald Trump tái đắc cử Tổng thống Mỹ mang lại cả cơ hội và thách thức cho thủy sản Việt. Mỹ - thị trường xuất khẩu thủy sản lớn nhất của Việt Nam Theo số liệu của Hiệp hội Chế biến và Xuất khẩu thủy sản Việt Nam (VASEP), tính tới cuối tháng 10/2024, xuất khẩu thủy sản Việt Nam sang Mỹ...

Đà Lạt bùng nổ với tổ hợp bất động sản ESG đầu tiên tại Việt Nam được quỹ nước ngoài đầu tư

Nằm tại trung tâm thành phố Đà Lạt, một tổ hợp bất động sản ESG đầu tiên tại Việt Nam sắp hình thành. Dự án được đầu tư phát triển bởi The One Destination, tập đoàn đa ngành Terne Holdings Singapore, quỹ đầu tư BTS Bernina cùng loạt thương hiệu hàng đầu thế giới. Đà Lạt bùng nổ với tổ hợp bất động sản ESG đầu tiên tại Việt Nam được quỹ nước ngoài đầu tưNằm tại trung tâm thành...

Đấu giá đất Hoài Đức vắng lặng, nhưng mức giá trúng đã vượt 100 triệu đồng/m2

Phiên đấu giá 32 lô đất cuối cùng tại khu Lòng Khúc, xã Tiền Yên không còn cảnh đông đúc, tấp nập như hai phiên đấu giá trước. Tuy nhiên, mức giá trúng có thể sẽ không vì vậy mà giảm sút. Đấu giá đất Hoài Đức vắng lặng, nhưng mức giá trúng đã vượt 100 triệu đồng/m2Phiên đấu giá 32 lô đất cuối cùng tại khu Lòng Khúc, xã Tiền Yên không còn cảnh đông đúc, tấp nập như...

Cùng chuyên mục

Nghiên cứu biện pháp khuyến khích người dân bán vàng để đầu tư vào sản xuất

(ĐCSVN) - Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đề nghị Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các bộ, ngành triển khai các giải pháp quản lý nhằm ổn định thị trường vàng; nâng cao vai trò quản lý và điều tiết thị trường vàng của Nhà nước theo đúng quy định; nghiên cứu biện pháp khuyến khích người dân bán vàng để đầu tư vào sản xuất, kinh doanh... Chiều 11/11, phát biểu kết thúc nhóm vấn...

Tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu hưởng ứng thi đua hoàn thành 3.000km cao tốc

(ĐCSVN) - Nhằm tạo khí thế thi đua sôi nổi, thực hiện có hiệu quả Phong trào thi đua cao điểm “500 ngày đêm thi đua hoàn thành 3.000km đường bộ cao tốc” theo Quyết định số 1008/2024 của Thủ tướng Chính phủ, UBND tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu ban hành Kế hoạch phát động đợt thi đua cao điểm hoàn thành dự án thành phần 3 thuộc dự án đầu tư xây dựng đường bộ cao tốc...

Giá Bitcoin vượt 82.000 USD, lập đỉnh lịch sử mới

Theo dữ liệu từ CoinMarketCap, giá Bitcoin đã tiếp tục duy trì quán tính tăng giá trong ngày 11/11. Trong vòng 24 giờ qua, đồng tiền số lớn nhất thế giới liên tiếp lập kỷ lục mới qua đó đưa vốn hóa thị trường đồng tiền số này vượt 1.600 tỷ USD.Theo CNBC, giới đầu tư đặt niềm tin lớn vào việc Bitcoin sẽ còn lập nhiều cột mốc mới sau khi ông Donald Trump đắc cử tổng thống Mỹ.“Khuynh hướng...

Triển khai hàng trăm mũi thi công tại dự án Cảng hàng không quốc tế Long Thành

(ĐCSVN) – Theo Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam, chủ đầu tư dự án thành phần 3, Dự án đầu tư xây dựng Cảng hàng không quốc tế Long Thành, gói thầu 5.10 - thi công xây dựng và lắp đặt thiết bị công trình nhà ga hành khách Cảng hàng không quốc tế Long Thành giai đoạn 1 dự kiến sẽ hoàn thành trước ngày 31/8/2026. ...

Người đàn ông ở TP.HCM trúng gần 149 tỷ đồng sau 8 năm mua vé số

Ngày 11/11, Công ty Xổ số Điện toán Việt Nam (Vietlott) cho biết, đơn vị này đã trao giải Jackpot 1 sản phẩm Power 6/55 kỳ quay 1.105 trị giá gần 149 tỷ đồng cho anh P (ngụ Quận 8, TP.HCM). Tính từ đầu năm đến nay, đây là giải thưởng có giá trị lớn thứ 3.Anh P. cho biết, anh sinh sống và kinh doanh tự do tại Quận 8. Anh là người chơi thường xuyên mua...

Mới nhất

Lễ đón Chủ tịch nước Lương Cường thăm chính thức Cộng hoà Chile

(ĐCSVN) - Vào khoảng 11h00 ngày 11/11 theo giờ địa phương, lễ đón Chủ tịch nước Lương Cường cùng đoàn đại biểu cấp cao Việt Nam thăm chính thức Cộng hoà Chile đã diễn ra trọng thể tại Quảng trường Hiến pháp trước Dinh Tổng thống La Moneda ở thủ đô Santiago de Chile. Tổng thống Gabriel Boric Font...

Hà Nội:Lãnh đạo TP chung vui với người dân phường Vĩnh Tuy, Quận Hai Bà Trưng

Kinhtedothi-Chủ tịch HĐND TP Hà Nội cho hay rất ấn tượng với những kết quả của phường Vĩnh Tuy (Quận Hai Bà Trưng) và ĐBDC số 17 đã đạt được thời gian qua; cán bộ và Nhân dân phát huy tinh thần đoàn kết, thực hiện tốt các cuộc vận động, phong trào thi đua của quận và TP... Trong...

Phát động Cuộc thi Viết thư quốc tế UPU lần thứ 54, năm 2025

(ĐCSVN) - Cuộc thi Viết thư quốc tế UPU giúp học sinh tăng cường khả năng viết văn, làm phong phú thêm sự tinh tế trong tư duy, góp phần thắt chặt tình hữu nghị giữa các dân tộc và giúp các em hiểu biết thêm về vai trò của bưu chính trong đời sống xã hội. Ngày 11/11, tại...

732 số điện thoại di động của các cơ quan Nhà nước đã được định danh

Hiện có 732 số điện thoại di động từ cơ quan Nhà nước khi gọi đến người dùng sẽ nhìn thấy tên định danh, thay vì số điện thoại cụ thể. Sự phát triển của ngành viễn thông - công nghệ thông tin mang lại nhiều giá trị tích cực trong việc thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, góp phần...

Phối hợp thúc đẩy hoạt động đổi mới sáng tạo, khởi nghiệp sáng tạo

(ĐCSVN) - Kế hoạch phối hợp thúc đẩy hoạt động đổi mới sáng tạo, khởi nghiệp sáng tạo nhằm phục vụ tốt nhất cho người dân, hỗ trợ hoạch định chính sách, xây dựng Chính phủ số, xã hội số và kinh tế số cũng như đóng góp cho phát triển kinh tế - xã hội. Ngày 11/11, Cục Phát...

Mới nhất