لغز المودع

وبحسب ما أوردته صحيفة فييتنام نت، تم سحب 95 مليون دونج من حساب شركة RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) في بنك ACB بعد ظهر يوم 27 فبراير، بواسطة شيك يُزعم أنه مزور في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy (هانوي).

في حين لم يتمكن بنك ACB ومجموعة RIIN من إيجاد صوت مشترك حتى الآن، في 5 مارس/آذار، اتصل شخص غريب بالسيد نجوين دوي ثينه - المدير والممثل القانوني لمجموعة RIIN - مدعيًا أنه الشخص الذي سحب المبلغ المذكور أعلاه وقال إنه سيعيد المبلغ بالكامل. وبعد ذلك، على الفور تقريبًا، تلقى حساب هذه الشركة مبلغ 95 مليون دونج.

بعد نشر مقال بعنوان "قصة غامضة عن شركة تعلن عن خسارة ودائع بنكية، وعودة جميع الأموال المسحوبة فجأة" بواسطة موقع VietNamNet، أضافت ممثلة مجموعة RIIN، السيدة ماي ثوي ترانج، المؤسس المشارك ومدير التسويق لمجموعة RIIN، أنه في 27 فبراير، تم قفل حساب الشركة المفتوح في ACB لأسباب غير معروفة منذ الصباح، مما يجعل من المستحيل على الشركة إجراء تحويلات مالية.

وبحلول ظهر نفس اليوم، اتصلت الشركة بالبنك لطلب إعادة تعيين كلمة المرور. ولكن قبل أن أتمكن من تغيير كلمة المرور الخاصة بي، تم سحب كل الأموال الموجودة في حسابي في الساعة الرابعة عصرًا.

سعر سهم ACB.jpg
قالت مجموعة RIIN إن الشيك مزور، وقد استخدمه شخص غريب لسحب 95 مليون دونج في فرع بنك ACB Hoang Dao Thuy. الصورة: NVCC.

"بعد رفض البنك المركزي العراقي مقترح عقد اجتماع بين الجانبين في مقر البنك يوم 28 فبراير، طلبنا في رسالة إلكترونية أرسلناها إلى البنك أن يعيد البنك المبلغ للشركة قبل 6 مارس، ونحن لسنا معنيين بإجراءات التعامل الداخلية للبنك.

في يوم 5 مارس، اتصل أحد الأشخاص بالسيد نجوين دوي ثينه، الممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب الأموال من الشيك ويريد إعادة الأموال. وقالت السيدة ماي ثوي ترانج: "من خلال الفحص، فإن الاسم المعروض على زالو هذا الشخص يتطابق مع اسم الشخص الذي سحب الشيك".

ومع ذلك، قال ممثل الشركة إنه من غير المؤكد ما إذا كان الشخص الذي سحب 95 مليون دونج وأعادها إلى الحساب هو نفس الشخص أم لا.

والجدير بالذكر أن محتوى تحويل الأموال إلى حساب الشركة ذكر "تحويل الأموال لسحب شيك". وقالت السيدة ماي ثوي ترانج إن هذا المحتوى غير صحيح على الإطلاق.

ولذلك، التقطت الشركة لقطة شاشة واستمرت في إرسالها عبر البريد الإلكتروني إلى ACB لإخطارها بالحادث، وطلبت "إذا كان لدى ACB أي تعليق حول عدم قدرة مجموعة RIIN على استخدام هذه الأموال، فيرجى الرد قبل الساعة 7:00 مساءً يوم 5 مارس".

الصورة رقم 3046.jpg
بنك ACB Hoang Dao Thuy، حيث يقال أنه تمت الموافقة على الشيك. الصورة: توان نجوين.

هل تريد الشركة من ACB مواصلة التحقيق؟

"ولكن لم يستجب بنك ACB بشأن موافقته على السماح لنا باستخدام تلك الأموال أم لا. وبدلاً من ذلك، طلبوا من مجموعة RIIN تأكيد "ما إذا كانوا يريدون من ACB مواصلة التحقيق في هذه القضية أم لا؟" وأضافت السيدة ترانج "لقد أجبنا أنه لضمان سلامة حساب العمل للاستخدام المستمر في المستقبل، يجب على بنك ACB التحقيق والتوضيح بشكل استباقي".

يثير هذا الحادث سؤالا كبيرا: إذا كان الشيك المسحوب مزورًا، فلماذا كان من السهل خداع موظفي البنك المركزي العراقي؟ علاوة على ذلك، يمكن للبنك تعقب المعلومات بشكل كامل حول الشخص الذي أودع 95 مليون دونج في حساب مجموعة RIIN في 5 مارس، حتى لو استخدم هذا الشخص حسابًا في بنك آخر.

ناهيك عن ذلك، لماذا على الرغم من أن حساب الشركة مقفل، لا يزال بإمكان الغرباء إجراء معاملات السحب واسترداد المبلغ في التاريخ المحدد الذي طلبته الشركة مع ACB؟

ومن جانب بنك ACB، أفاد البنك: "في يوم 5 مارس، أبلغ العميل بنك ACB بأنه استرد الأموال من المستفيد من الشيك. وكانت هذه معاملة قام فيها المستفيد بتحويل الأموال مباشرة إلى حساب العميل ولم تكن مرتبطة ببنك ACB".

ويؤكد البنك العربي التجاري أيضاً أنه يلتزم دائماً بمسؤوليته الكاملة في دعم العملاء وفقاً للاتفاقية الموقعة بين العملاء والبنك العربي التجاري بشأن شروط وأحكام استخدام الخدمات لدى البنك. وفي الوقت نفسه، قام البنك بالتنسيق مع الجهات المعنية لحل الحادث وفقًا للقانون، وكان شفافًا تمامًا في عملية التعامل مع الحادث مع العملاء.

وفي رده على موقع "فيتنام نت"، قال ممثل بنك ACB إن البنك أرسل خطاب دعوة إلى الممثل القانوني لشركة Riin Group للعمل في 5 مارس/آذار، لكن العميل رفض.

وردًا على هذه المعلومات، أوضحت السيدة ماي ثوي ترانج: "في الأول من مارس، أرسلت ACB وثيقة بالبريد تدعو الممثل القانوني لمجموعة RIIN إلى مقر ACB في الخامس من مارس. ولكن لم يوضح البنك المركزي العراقي غرض ومحتوى الاجتماع.

ولذلك رفضنا ذلك لأنه في السابق طلبت مجموعة RIIN الاجتماع مع سلطة البنك المركزي العراقي في 28 فبراير، أي بعد يوم واحد من سحب 95 مليون دونج من الحساب. لقد أوضحنا بشكل جلي أن طلب الاجتماع والعمل مع الشخص المختص في 28 فبراير في مقر ACB لن يتم حله إلا في ذلك اليوم.

ولكن البنك المركزي لم يستجب ولم يتم عقد اجتماع يوم 28 فبراير كما طلبنا".