لغز المودع

وبحسب ما أوردته صحيفة فييتنام نت، في فترة ما بعد الظهر من يوم 27 فبراير، تم سحب 95 مليون دونج من حساب شركة RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) في بنك ACB بواسطة شيك يُزعم أنه مزور في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy (هانوي).

في حين لم يتمكن بنك ACB ومجموعة RIIN حتى الآن من إيجاد صوت مشترك، في 5 مارس، اتصل شخص غريب بالسيد نجوين دوي ثينه - المدير والممثل القانوني لمجموعة RIIN - مدعيًا أنه الشخص الذي سحب المبلغ المذكور أعلاه وقال إنه سيعيد المبلغ بالكامل. وبعد ذلك، على الفور تقريبًا، تلقى حساب هذه الشركة 95 مليون دونج.

بعد نشر مقال بعنوان "قصة غامضة عن شركة تبلغ عن خسارة ودائع بنكية، وعودة جميع الأموال المسحوبة فجأة" بواسطة VietNamNet، أضافت ممثلة مجموعة RIIN، السيدة ماي ثوي ترانج، المؤسس المشارك ومدير التسويق لمجموعة RIIN، أنه في 27 فبراير، تم إغلاق حساب الشركة المفتوح في ACB لأسباب غير معروفة منذ الصباح، مما يجعل من المستحيل على الشركة إجراء تحويلات مالية.

وبحلول ظهر نفس اليوم، اتصلت الشركة بالبنك لطلب إعادة تعيين كلمة المرور. لكن قبل أن أتمكن من تغيير كلمة المرور الخاصة بي، تم سحب كل الأموال الموجودة في حسابي في الساعة الرابعة مساءً.

سعر سهم ACB.jpg
وقالت مجموعة RIIN إن الشيك، الذي كان مزورًا، استخدمه شخص غريب لسحب 95 مليون دونج من فرع بنك ACB Hoang Dao Thuy. الصورة: NVCC.

"بعد رفض بنك ACB لمقترح عقد اجتماع بين الجانبين في مقر البنك يوم 28 فبراير، طلبنا في رسالة بالبريد الإلكتروني المرسل إلى بنك ACB أن يقوم البنك برد الأموال للشركة قبل 6 مارس، ونحن لسنا معنيين بإجراءات التعامل الداخلية للبنك.

في يوم 5 مارس، اتصل أحد الأفراد بالسيد نجوين دوي ثينه، الممثل القانوني لمجموعة RIIN، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب الأموال من الشيك ويريد إرجاع الأموال. وقالت السيدة ماي ثوي ترانج: "من خلال الفحص، فإن الاسم المعروض على زالو هذا الشخص يتطابق مع اسم الشخص الذي سحب الشيك".

ومع ذلك، قال ممثل الشركة إنه من غير المؤكد ما إذا كان الشخص الذي سحب 95 مليون دونج وحولها مرة أخرى إلى الحساب هو نفس الشخص أم لا.

والجدير بالذكر أن محتوى تحويل الأموال إلى حساب الشركة ذكر "تحويل الأموال لسحب شيك". وقالت السيدة ماي ثوي ترانج إن هذا المحتوى غير صحيح على الإطلاق.

ولذلك، التقطت الشركة لقطة شاشة وأرسلتها عبر البريد الإلكتروني إلى ACB لإخطارها بالحادثة، وطلبت "إذا كان لدى ACB أي تعليق حول عدم قدرة مجموعة RIIN على استخدام هذه الأموال، فيرجى الرد قبل الساعة 7:00 مساءً يوم 5 مارس".

الصورة 3046.jpg
بنك ACB Hoang Dao Thuy، حيث يُقال أنه تمت الموافقة على الشيك. الصورة: توان نجوين.

"هل تريد الشركة من ACB مواصلة التحقيق؟"

مع ذلك، لم يُجِب بنك ACB عمّا إذا كان قد وافق على السماح لنا باستخدام تلك الأموال أم لا. بل طلبوا من مجموعة RIIN تأكيدًا: "هل ترغبون في أن يواصل بنك ACB التحقيق في هذه القضية أم لا؟" وأضافت السيدة ترانج "لقد أجبنا أنه لضمان سلامة الحساب التجاري للاستخدام المستمر في المستقبل، يجب على بنك ACB أن يقوم بالتحقيق والتوضيح بشكل استباقي".

يثير هذا الحادث سؤالا كبيرا: إذا كان الشيك المسحوب مزورًا، فلماذا كان من السهل خداع موظفي بنك ACB؟ علاوة على ذلك، يمكن للبنك تعقب المعلومات بشكل كامل حول الشخص الذي أودع 95 مليون دونج في حساب مجموعة RIIN في 5 مارس، حتى لو استخدم هذا الشخص حسابًا في بنك آخر.

ناهيك عن ذلك، لماذا على الرغم من أن حساب الشركة مغلق، لا يزال بإمكان الغرباء إجراء معاملات السحب واسترداد المبلغ في التاريخ المحدد الذي طلبته الشركة مع ACB؟

من جانب بنك ACB، أفاد البنك: "في 5 مارس/آذار، أبلغ العميل بنك ACB بأنه استرد المبلغ من المستفيد من الشيك. كانت هذه معاملة حوّل فيها المستفيد المبلغ مباشرةً إلى حساب العميل، ولم تكن مرتبطة ببنك ACB".

ويؤكد البنك العربي التجاري أيضاً أنه يلتزم دائماً وبشكل كامل بمسؤوليته في دعم العملاء وفقاً للاتفاقية الموقعة بين العملاء والبنك العربي التجاري بشأن شروط وأحكام استخدام الخدمات لدى البنك. وفي الوقت نفسه، قام البنك بالتنسيق مع الجهات المختصة لحل الحادث وفقاً للقانون، وكان شفافاً تماماً في عملية التعامل مع الحادث مع العملاء.

وفي رده على موقع "فيتنام نت"، قال ممثل بنك ACB إن البنك أرسل خطاب دعوة إلى الممثل القانوني لشركة Riin Group للعمل في 5 مارس/آذار، لكن العميل رفض.

ردًا على هذه المعلومات، أوضحت السيدة ماي ثوي ترانج: "في الأول من مارس، أرسل بنك ACB وثيقة بالبريد تدعو الممثل القانوني لمجموعة RIIN إلى مقر بنك ACB في الخامس من مارس. ومع ذلك، لم يوضح بنك ACB بوضوح الغرض ومحتوى الاجتماع.

ولذلك رفضنا ذلك لأن مجموعة RIIN طلبت في وقت سابق الاجتماع مع سلطة البنك المركزي الماليزي في 28 فبراير، أي بعد يوم واحد من سحب 95 مليون دونج من الحساب. لقد أوضحنا بشكل قاطع أن طلب الاجتماع والعمل مع الشخص المختص في 28 فبراير في مقر ACB لن يتم حله إلا في ذلك اليوم.

ولكن مجلس إدارة ACB لم يستجب ولم يتم عقد أي اجتماع في 28 فبراير كما طلبنا.