من الاستراتيجية إلى العمل من أجل التنمية المستدامة: TPBank يحصد العديد من النجاحات

من خلال دمج معايير ESG في كل نشاط مصرفي، واستخدام التكنولوجيا كرأس حربة في جميع الأنشطة لدعم تعزيز القيم المستدامة، تم الاعتراف بمكانة TPBank المتميزة باعتبارها "بنكًا رقميًا للإنسانية" وتكريمها من قبل العديد من المنظمات المحلية والأجنبية المرموقة لدورها الرائد في التنمية الخضراء والتنمية المستدامة في فيتنام.

إن التنمية المستدامة لم تعد مجرد شعار بل أصبحت دليلا لعمل الاقتصاد بأكمله. تعتبر الصناعة المصرفية بمثابة شريان الحياة للاقتصاد، وتلعب دورا هاما، بل ودورا رائدا في التنمية المستدامة للبلد. وبناءً على ذلك، سرعان ما أصبحت ESG (البيئية - الاجتماعية - الحوكمة)، وهي اختصار لـ Environment (البيئة - المجتمع - الحوكمة)، واحدة من أكثر الكلمات الرئيسية التي يتم ذكرها في القطاع المالي في السنوات الأخيرة. وتدرك البنوك أن دمج الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في الأنشطة التجارية لا يساعد البنوك على تحقيق مستقبل مزدهر فحسب، بل يضمن أيضًا الالتزام بالبيئة ويزيد من المسؤولية تجاه المجتمع. وعلاوة على ذلك، وباعتبارها قناة رأس مال للاقتصاد، فإنها تتوقع أيضًا أن يكون لها تأثيرات إيجابية مماثلة على الأفراد والشركات - عملاء البنك.

وبحسب إحصاءات البنك المركزي، فإن 80-90% من البنوك تطبق حاليا جزءا أو كل معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في عملياتها. وقد أنشأت ما يصل إلى 50% من البنوك الأخرى إدارة لإدارة المخاطر لإقراض الائتمان لحماية البيئة. وأصدرت بعض البنوك أيضًا "إطار الائتمان الأخضر" و"إطار القروض المستدامة" لتوفير إجراءات استخدام وإدارة رأس مال القروض للمشاريع في المجالات الخضراء وخفض الانبعاثات. وقد نشرت العديد من المؤسسات الائتمانية تقارير منفصلة حول التنمية المستدامة. وتظهر هذه النتائج تحولاً جذرياً في تفكير الصناعة وعملها خلال فترة قصيرة من الزمن نحو أخذ القضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة على محمل الجد. وبشكل عام، منذ عام 2008، عندما بدأت عملية إعادة الهيكلة، ركز البنك في TPBank على استراتيجية التنمية المستدامة وكان رائداً في الأنشطة الرقمية لتعزيز ودعم خارطة طريق التنمية الناجحة لبنك حديث ومتقدم وموجه نحو الإنسان. قال السيد نجوين هونغ، المدير العام لبنك TPBank: "انطلاقًا من فهمنا العميق لاستراتيجية التركيز على العملاء والموارد البشرية في جميع أنشطتنا، ابتكر بنك TPBank وطبق حلولًا ومنتجات رقمية لتحسين تجربة العملاء باستمرار. وإيمانًا منا بأن التنمية لا تكتمل إلا بالتنمية البشرية، فإن التطبيق الشامل لمعايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وبناء مستقبل أخضر ومستدام، هو المبدأ التوجيهي الدائم لرحلة تطلعات "بنك Purple Bank" نحو آفاق جديدة.

وفي تقرير التنمية المستدامة الذي نشره بنك TPBank مؤخرًا، أكد قادة البنك أيضًا: "إن زيادة القيم وتنفيذ المسؤولية الاجتماعية والاهتمام بالبيئة موجودة دائمًا في جميع التوجهات نحو التنمية المستدامة والعادلة والمسؤولة في جميع استراتيجيات وخطط تشغيل بنك TPBank".

على طريق التنمية المستدامة لخلق قيم إيجابية للعملاء والمجتمع ولأنفسنا. اختارت TPBank التحول الرقمي في وقت مبكر جدًا في السوق الفيتنامية. لا تؤدي الرقمنة المبكرة والسريعة إلى تحقيق نجاحات تجارية مذهلة فحسب، بل إنها تقدم أيضًا مساهمات إيجابية في ESG في كل من العمليات الداخلية داخل TPBank وفي المنتجات / الخدمات للشركاء والعملاء. منذ سنوات عديدة، تم تنفيذ أكثر من 90% من أنشطة TPBank على المنصات الرقمية، ووصل الرقم إلى ما يقرب من 100%. يساعد هذا البنوك على تقليل الأعمال الورقية بشكل كبير وتوفير الطاقة وخفض انبعاثات الكربون. وقال بنك TPBank إنه اعتبارًا من عام 2022 حتى الآن، ستساعد عملية رقمنة المعاملات وسجلات العملاء TPBank على تقليل ما يصل إلى 90٪ من الأعمال الورقية، وبالتالي تقليل الانبعاثات إلى البيئة بالإضافة إلى توفير الموارد والطاقة. وبالإضافة إلى ذلك، وبفضل تحسين نظام تكنولوجيا المعلومات، نجح TPBank في خفض استهلاك الطاقة بنسبة 30%. وبحسب TPBank، فإن "الخدمات المصرفية الرقمية للإنسانية" هي الرغبة في جلب المنتجات والخدمات الرائدة إلى السوق بمحتوى تكنولوجي عالي لخدمة الناس، وتنمية المجتمع، وتقليل التأثير البيئي وتعزيز التنمية المستدامة. على مر السنين، كان TPBank رائدًا في مجال التحول الرقمي في فيتنام، مع سلسلة من التقنيات التي تركت بصماتها على السوق. عند ذكر TPBank، سيتذكر المستخدمون على الفور أنه أول بنك يطلق LiveBank، والذي يدمج أحدث التقنيات لتلبية ما يصل إلى 90% من احتياجات الخدمات المالية للعملاء. وتجلب ميزات مثل ChatPay وVoicePay وPastetoPay... على تطبيق TPBank أيضًا نسيمًا جديدًا، حيث تغير طريقة تواصل العملاء مع البنك، مما يجعلها أكثر حداثة وفعالية وودية. ويعمل البنك أيضًا على تحسين تقنية المصادقة البيومترية بشكل مستمر، من خلال إطلاق المساعد الرقمي eCM لمساعدة العملاء على إجراء المعاملات دون الحاجة إلى أوراق.

قبل عشر سنوات، كان يتعين على العملاء الذهاب إلى الكاونتر، خلال ساعات العمل، وفي أيام العمل، لطلب فتح حساب، وملء المستندات والانتظار للحصول على بطاقة. ولكن منذ ظهور LiveBank، أصبح بإمكان العملاء فتح حساب عبر الإنترنت في نقاط المعاملات الذكية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون الحاجة إلى إهدار قطعة واحدة من الورق. بعد ذلك، قام TPBank بسرعة بتطبيق تقنية eKYC لتحديد هوية العملاء عبر الإنترنت، مما ساعد العملاء على فتح حسابات على تطبيق TPBank عبر الإنترنت بالكامل. قد لا يكون حجم الأعمال الورقية التي يتم تقليصها لكل عميل كبيراً، ولكن على مدى عشرات الملايين من العملاء، وعلى مدى سنوات، يعد هذا رقماً ضخماً. لقد أدى نشاط فتح الحسابات إلى تقليل الكثير من الأعمال الورقية، لذلك عندما يقوم TPBank برقمنة عملياته بنسبة تقترب من 100%، يمكننا أن نتخيل مدى "الانخفاض" في عدد المستندات والسجلات. وفقًا للإحصائيات، يوفر TPBank سنويًا 4100 طن من الأوراق بفضل رقمنة العمليات والمعاملات. يلبي LiveBank 24/7 ما يصل إلى 90% من احتياجات العملاء من المعاملات، إلا أن تكاليف التشغيل والتأثير البيئي لا تتجاوز 1/10 مقارنة بفرع/مكتب معاملات واحد. وتساعد الروبوتات الآلية أيضًا في الموافقة على قروض العملاء بشكل أسرع وتوفير الوقت وتقليل الإجراءات للعملاء بشكل خاص.

وقد استغل البنك ويستغل سلسلة من المنتجات والخدمات الرقمية المتميزة التي تعتمد على تقنيات رائدة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي، ... ويتم تطبيقها بقوة وعلى نطاق واسع في جميع الخدمات المصرفية الأساسية: الدفع والائتمان والودائع... مع نظام بيئي متنوع، متصل بالعديد من الخدمات، يقدم البنك تجارب سلسة وفوائد كبيرة للمستخدمين في الفضاء الرقمي. يحصل العملاء على تجارب مريحة وسريعة وفعالة ويقللون الوقت والأوراق والسفر. وفي مجال إدارة المخاطر، يساعد إتقان نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة وبناء مستودع البيانات البيومترية الخاص به TPBank على اكتشاف المخاطر في وقت مبكر، والاستعداد للرد على حيل الاحتيال التكنولوجية المتطورة بشكل متزايد في السوق وتجنب الاضطرار إلى الاعتماد على أي شريك. قالت السيدة فونغ آنه (30 عامًا): "ربما يشعر جيل 9x، مثلي، بالتغييرات بشكل أوضح عندما تتحول البنوك إلى الخدمات الرقمية. في عام 2012، عندما فتحتُ بطاقة خصم لأول مرة، وفي عام 2015، عندما فتحتُ بطاقة ائتمان لأول مرة، أتذكر بوضوح أنه كان عليّ إعداد سلسلة من المستندات والانتظار أسبوعين لاستلام البطاقة. أما الآن، فأفتح بطاقة TPBank عبر الإنترنت بالكامل، دون الحاجة للذهاب إلى البنك، ودون استخدام أي ورقة، ويمكنني حتى استخدام بطاقة غير مادية على التطبيق للدفع. بصراحة، خلال العامين أو الثلاثة أعوام الماضية، لم أضطر للذهاب إلى شباك المعاملات إلا بضع مرات، أما الباقي فأتمه عبر تطبيق TPBank". إن سرعة توسيع ملفات العملاء هي إحدى الأدلة القوية التي توضح جاذبية الخدمات المصرفية الرقمية لـ TPBank. في عام 2023، وصلت قاعدة عملاء TPBank الجديدة إلى رقم قياسي بلغ أكثر من 3.5 مليون عميل، مما رفع إجمالي عدد العملاء الذين تم خدمتهم إلى أكثر من 12 مليون عميل.

بالإضافة إلى التحول الرقمي، يواصل TPBank أيضًا تعزيز ESG من خلال العديد من الأنشطة الأخرى. فيما يتعلق بتطوير منتجات الائتمان الأخضر، يعد TPBank أحد البنوك المشاركة بقوة في دعم مشاريع الطاقة المتجددة والزراعة الخضراء وإدارة المياه النظيفة والشركات المملوكة للنساء. في عام 2017، كان TPBank واحدًا من ثمانية بنوك في منطقة شرق آسيا والمحيط الهادئ التي تم تكريمها بالحصول على جائزة من مؤسسة التمويل الدولية (IFC) في مجال تمويل التجارة لمشاريع التكيف الذكي مع تغير المناخ. في عام 2019، وقع بنك TPBank عقدًا طويل الأجل للحصول على قرض ائتماني أخضر بقيمة 20 مليون دولار أمريكي لمدة 3 سنوات من صندوق الشراكة العالمية للمناخ (GCPF). في سبتمبر 2023، وقعت مؤسسة التمويل التنموي التزامًا بتقديم قرض بقيمة 100 مليون دولار أمريكي إلى TPBank لمدة 7 سنوات. وسوف يستهدف البنك العملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم في فيتنام، بما في ذلك العملاء الإناث من ذوي الدخل المنخفض والشركات والمؤسسات المملوكة والقيادية للنساء في فيتنام. ويقدم بنك TPBank أيضًا حزمة ائتمان تفضيلية خاصة بحد أقصى 2000 مليار دونج، مع إعطاء الأولوية لمؤسسات التنمية الخضراء ومؤسسات التصدير والمؤسسات المملوكة للنساء من برنامج الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تعمل في مجال التنمية الخضراء. يعد TPBank جزءًا مهمًا من استراتيجية التنمية المستدامة، ويلتزم دائمًا بمبادئ العمل وفقًا للقانون الفيتنامي، ويساهم بنشاط في ميزانية الدولة ويزيد من مسؤوليته تجاه المجتمع من خلال الأنشطة التطوعية ودعم الفئات الضعيفة في المجتمع.

وفقًا لقائمة المؤسسات الخاصة التي تدفع معظم الضرائب في عام 2024 (PRIVATE 100) التي أعلن عنها مؤخرًا موقع CafeF، فإن TPBank من بين أكبر 10 بنوك خاصة وأكبر 15 مؤسسة خاصة تدفع أكبر قدر من الميزانية في عام 2023. وعلى وجه التحديد، في عام 2023، دفع البنك 2419 مليار دونج إلى ميزانية الدولة (بما في ذلك الضرائب والرسوم). في أنشطة إدارة المخاطر، قام TPBank بتنفيذ مشروع حساب رأس المال وفقًا لبازل 3 استنادًا إلى طريقة التصنيف الداخلي (FIRB & AIRB). ويقوم البنك أيضًا بدمج وتطوير طريقة لدمج عوامل ESG في حساب رأس المال وفقًا لـ IRB.

بخطوات استراتيجية وشاملة، أكد بنك تي بي بنك مكانته الرائدة في التحول الرقمي والتنمية المستدامة. إن صورة TPBank باعتبارها "بنكًا رقميًا إنسانيًا" ليست فريدة وبارزة في فيتنام فحسب، بل تم تعزيزها بشكل متزايد في المنطقة أيضًا من خلال سلسلة من الجوائز المرموقة في مجال التحول الرقمي وممارسات ESG على مر السنين. مؤخرًا، وفي إطار فعالية اجتماع شركاء التجارة العالمية في برشلونة في أوائل مايو 2024، كرمت مؤسسة التمويل الدولية بنك TPBank باعتباره "أفضل بنك شريك تجاري - تمويل النوع الاجتماعي 2024". وفي حفل توزيع جوائز Sao Khue لعام 2024، تفوقت TPBank أيضًا في 3 مجالات: الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار والحلول لتعزيز الوصول الرقمي بفضل جهود الابتكار المستمرة التي تساهم عمليًا في الحياة الرقمية لملايين العملاء الفيتناميين.

وقال بنك تي بي بنك إنه يخطط في السنوات المقبلة لمواصلة توسيع محفظة منتجات الائتمان الأخضر، وزيادة الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة والتنمية الزراعية المستدامة. وفي الوقت نفسه، سيواصل TPBank أيضًا تحسين قدرته على تنفيذ معايير ESG وفقًا للمعايير الدولية، لضمان امتثال جميع أنشطة البنك لمبادئ التنمية المستدامة. بالإضافة إلى ذلك، يخطط TPBank أيضًا لتعزيز برامج المسؤولية الاجتماعية، بهدف تحسين نوعية حياة المجتمع وحماية البيئة، ومواصلة ترك بصمته كبنك حديث، يبتكر باستمرار ويلتزم بالقيم المستدامة. المصدر: https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html