من الاستراتيجية إلى العمل من أجل التنمية المستدامة: TPBank يحصد العديد من النجاحات

من خلال دمج معايير ESG في كل نشاط مصرفي، واستخدام التكنولوجيا كرأس حربة في جميع الأنشطة لدعم تعزيز القيم المستدامة، تم الاعتراف بمكانة TPBank المتميزة باعتبارها "بنكًا رقميًا للإنسانية" وتكريمها من قبل العديد من المنظمات المحلية والأجنبية المرموقة لدورها الرائد في التنمية الخضراء والتنمية المستدامة في فيتنام.

إن التنمية المستدامة لم تعد مجرد شعار بل أصبحت دليلا لعمل الاقتصاد بأكمله. يعتبر القطاع المصرفي شريان الحياة للاقتصاد، ويلعب دوراً هاماً، بل ودوراً رائداً في التنمية المستدامة للبلد. وبناءً على ذلك، سرعان ما أصبحت ESG (البيئية - الاجتماعية - الحوكمة)، وهي اختصار لـ "البيئة - المجتمع - الحوكمة"، واحدة من أكثر الكلمات الرئيسية التي يتم ذكرها في القطاع المالي في السنوات الأخيرة. وتدرك البنوك أن دمج ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في الأنشطة التجارية لا يساعد البنوك على تحقيق مستقبل مزدهر فحسب، بل يضمن أيضًا الالتزام بالبيئة ويزيد من المسؤولية تجاه المجتمع. وعلاوة على ذلك، وباعتبارها قناة رأسمالية للاقتصاد، فإنها تتوقع أيضًا أن يكون لها تأثيرات إيجابية مماثلة على الأفراد والشركات - عملاء البنك.

وبحسب إحصائيات البنك المركزي، فإن 80-90% من البنوك تطبق حاليا جزءا أو كل معايير ESG في عملياتها. وقد أنشأت ما يصل إلى 50% من البنوك الأخرى إدارة لإدارة المخاطر لإقراض الائتمان لحماية البيئة. وأصدرت بعض البنوك أيضًا "إطار الائتمان الأخضر" و"إطار القروض المستدامة" لتوفير إجراءات استخدام وإدارة رأس مال القروض للمشاريع في المجالات الخضراء وخفض الانبعاثات. وقد نشرت العديد من مؤسسات الائتمان تقارير منفصلة حول التنمية المستدامة. وتظهر هذه النتائج تحولاً جذرياً في تفكير الصناعة وإجراءاتها خلال فترة قصيرة من الزمن لأخذ القضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة على محمل الجد. وبشكل عام، منذ عام 2008، عندما بدأت عملية إعادة الهيكلة في TPBank ، ركز البنك على استراتيجية التنمية المستدامة وكان رائداً في الأنشطة الرقمية لتعزيز ودعم خارطة طريق التنمية الناجحة لبنك حديث ومتقدم وموجه نحو الإنسان. قال السيد نجوين هونج، المدير العام لبنك TPBank: "من أساس الفهم واستراتيجية التركيز على العملاء والموارد البشرية في جميع الأنشطة، أنشأ بنك TPBank ونفذ حلولاً ومنتجات رقمية لتحسين تجربة العملاء باستمرار. مع الاعتقاد بأن التنمية تسير دائمًا جنبًا إلى جنب مع التنمية البشرية، فإن التنفيذ الشامل لمعايير ESG وخلق مستقبل أخضر ومستدام هو دائمًا المبدأ التوجيهي في رحلة تطلعات "بنك Purple" للوصول إلى آفاق جديدة.

وفي تقرير التنمية المستدامة الذي نشره بنك تي بي مؤخرا، أكد قادة البنك أيضا: "إن زيادة القيم وتنفيذ المسؤولية الاجتماعية والاهتمام بالبيئة موجودة دائما في جميع توجهات التنمية المستدامة والعادلة والمسؤولة في جميع استراتيجيات وخطط تشغيل بنك تي بي".

على طريق التنمية المستدامة لخلق قيم إيجابية للعملاء والمجتمع وأنفسنا. اختار TPBank التحول الرقمي في وقت مبكر جدًا في السوق الفيتنامية. إن التحول الرقمي المبكر والسريع لا يجلب نجاحات تجارية مذهلة فحسب، بل يقدم أيضًا مساهمات إيجابية في ESG في كل من العمليات الداخلية داخل TPBank وفي المنتجات / الخدمات للشركاء والعملاء. منذ سنوات عديدة، تم تنفيذ أكثر من 90% من أنشطة TPBank عبر المنصات الرقمية، ووصل الرقم إلى ما يقرب من 100%. يساعد هذا البنوك على تقليل الأعمال الورقية بشكل كبير وتوفير الطاقة وخفض انبعاثات الكربون. وقال بنك TPBank إنه اعتبارًا من عام 2022 حتى الآن، ستساعد رقمنة المعاملات وسجلات العملاء بنك TPBank على تقليل ما يصل إلى 90٪ من الأعمال الورقية، وبالتالي تقليل الانبعاثات إلى البيئة بالإضافة إلى توفير الموارد والطاقة. وبالإضافة إلى ذلك، وبفضل تحسين نظام تكنولوجيا المعلومات، نجح TPBank في خفض استهلاك الطاقة بنسبة 30%. وبحسب TPBank، فإن "الخدمات المصرفية الرقمية للإنسانية" هي الرغبة في جلب المنتجات والخدمات الرائدة إلى السوق بمحتوى تكنولوجي عالي لخدمة الناس، وتنمية المجتمع، وتقليل التأثير البيئي، وتعزيز التنمية المستدامة. على مر السنين، كان TPBank رائدًا في مجال التحول الرقمي في فيتنام، مع سلسلة من التقنيات التي تركت بصماتها على السوق. عند ذكر TPBank، سيتذكره المستخدمون على الفور باعتباره أول بنك يطلق LiveBank، ودمج أحدث التقنيات لتلبية ما يصل إلى 90% من احتياجات الخدمات المالية للعملاء. وتضفي ميزات مثل ChatPay وVoicePay وPastetoPay... على تطبيق TPBank أيضًا طابعًا جديدًا، حيث تعمل على تغيير طريقة تواصل العملاء مع البنك، مما يجعلها أكثر حداثة وفعالية وودية. ويعمل البنك أيضًا على تحسين تقنية المصادقة البيومترية بشكل مستمر، من خلال إطلاق المساعد الرقمي eCM لمساعدة العملاء على إجراء المعاملات دون الحاجة إلى أوراق.

قبل عشر سنوات، كان لزامًا على العملاء الذهاب إلى الكاونتر أثناء ساعات العمل وفي أيام العمل لطلب فتح حساب وملء المستندات والانتظار لتلقي البطاقة. ولكن منذ ظهور LiveBank، أصبح بإمكان العملاء فتح حساب عبر الإنترنت في نقاط المعاملات الذكية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع دون الحاجة إلى إهدار قطعة ورق واحدة. بعد ذلك، قام TPBank بسرعة بتطبيق تقنية eKYC لتحديد هوية العملاء عبر الإنترنت، مما ساعد العملاء على فتح حسابات على تطبيق TPBank عبر الإنترنت بالكامل. قد لا يكون حجم الأعمال الورقية التي تم تقليصها لكل عميل كبيراً، ولكن على مدى عشرات الملايين من العملاء، وعلى مدى سنوات، يعد هذا رقماً ضخماً. لقد أدى نشاط فتح الحسابات إلى تقليل الكثير من الأعمال الورقية، لذلك عندما يقوم TPBank برقمنة عملياته بنسبة تقترب من 100%، يمكننا أن نتخيل مدى "الحجم" الذي سيتم فيه تقليل عدد المستندات والسجلات. وفقًا للإحصائيات، يوفر TPBank سنويًا 4100 طن من الأوراق بفضل رقمنة العمليات والمعاملات. يلبي LiveBank 24/7 90% من احتياجات العملاء من المعاملات، ولكن تكاليف التشغيل والتأثير البيئي لا تتجاوز 1/10 مقارنة بفرع/مكتب معاملات واحد. وتساعد الروبوتات الآلية أيضًا في الموافقة على قروض العملاء بشكل أسرع وتوفير الوقت وتقليل الإجراءات للعملاء بشكل خاص.

لقد استغل البنك ويستغل سلسلة من المنتجات والخدمات الرقمية المتميزة التي تعتمد على تقنيات رائدة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة والتعلم الآلي، ... يتم تطبيقها بقوة وعلى نطاق واسع على جميع الخدمات المصرفية الأساسية: الدفع والائتمان والودائع ... من خلال نظام بيئي متنوع يتصل بالعديد من الخدمات، يقدم البنك تجارب سلسة وفوائد كبيرة للمستخدمين في الفضاء الرقمي. يحصل العملاء على تجارب مريحة وسريعة وفعالة ويقللون الوقت والأوراق والسفر. وفي مجال إدارة المخاطر، يساعد إتقان نماذج الذكاء الاصطناعي المتقدمة وبناء مستودع البيانات البيومترية الخاص به TPBank على اكتشاف المخاطر في وقت مبكر، والاستعداد للرد على حيل الاحتيال التكنولوجية المتطورة بشكل متزايد في السوق وتجنب الاضطرار إلى الاعتماد على أي شريك. قالت السيدة فونج آنه (30 عامًا): "ربما يشعر الجيل 9x مثلي بالتغييرات بشكل أوضح عندما تتحول البنوك إلى رقمية. في عام 2012، عندما فتحت بطاقة خصم لأول مرة، وفي عام 2015، عندما فتحت بطاقة ائتمان لأول مرة، أتذكر بوضوح أنه كان عليّ إعداد سلسلة من المستندات والانتظار لمدة أسبوعين لتلقي البطاقة. ولكن الآن، أفتح بطاقة TPBank عبر الإنترنت بالكامل، دون الحاجة إلى الذهاب إلى البنك، ودون استخدام قطعة ورق واحدة، ويمكنني حتى استخدام بطاقة غير مادية على التطبيق للدفع. بصراحة، في العامين أو الثلاثة الماضيين، لم أضطر إلى الذهاب إلى مكتب المعاملات سوى بضع مرات، ويتم الباقي عبر تطبيق TPBank". إن سرعة توسيع ملفات العملاء هي أحد الأدلة القوية على جاذبية الخدمات المصرفية الرقمية لـ TPBank. في عام 2023، وصلت قاعدة عملاء TPBank الجديدة إلى رقم قياسي بلغ أكثر من 3.5 مليون عميل، مما رفع إجمالي عدد العملاء الذين يتم خدمتهم إلى أكثر من 12 مليون عميل.

بالإضافة إلى التحول الرقمي، يواصل TPBank أيضًا تعزيز ESG من خلال العديد من الأنشطة الأخرى. وفيما يتعلق بتطوير منتجات الائتمان الأخضر، يعد TPBank أحد البنوك المشاركة بقوة في دعم مشاريع الطاقة المتجددة والزراعة الخضراء وإدارة المياه النظيفة والشركات المملوكة للنساء. في عام 2017، كان TPBank واحدًا من ثمانية بنوك في منطقة شرق آسيا والمحيط الهادئ تم تكريمها بتلقي جائزة من مؤسسة التمويل الدولية (IFC) في مجال تمويل التجارة لمشاريع التكيف الذكي مع تغير المناخ. في عام 2019، وقع بنك TPBank عقدًا طويل الأجل للحصول على قرض ائتماني أخضر بقيمة 20 مليون دولار أمريكي لمدة 3 سنوات من صندوق الشراكة العالمية للمناخ (GCPF). في سبتمبر 2023، وقعت مؤسسة التمويل الدولي التزامًا بتوفير قرض بقيمة 100 مليون دولار أمريكي لبنك TPBank لمدة 7 سنوات. وسوف يستهدف البنك العملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمتناهية الصغر في فيتنام، بما في ذلك العملاء الإناث من ذوي الدخل المنخفض والشركات والمؤسسات المملوكة والمدارة من قبل النساء في فيتنام. ويقدم بنك TPBank أيضًا حزمة ائتمان تفضيلية خاصة بحد أقصى 2000 مليار دونج، مع إعطاء الأولوية لمؤسسات التنمية الخضراء ومؤسسات التصدير والمؤسسات المملوكة للنساء من برنامج الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تعمل في مجال التنمية الخضراء. يشكل TPBank جزءًا مهمًا من استراتيجية التنمية المستدامة، ويلتزم دائمًا بمبادئ العمل وفقًا للقانون الفيتنامي، ويساهم بنشاط في ميزانية الدولة ويزيد من مسؤوليته تجاه المجتمع من خلال الأنشطة التطوعية ودعم الفئات الضعيفة في المجتمع.

وفقًا لقائمة المؤسسات الخاصة التي تدفع معظم الضرائب في عام 2024 (PRIVATE 100) التي أعلن عنها مؤخرًا موقع CafeF، فإن TPBank من بين أكبر 10 بنوك خاصة وأكبر 15 مؤسسة خاصة تدفع أكبر قدر من الميزانية في عام 2023. وتحديدًا، في عام 2023، دفع البنك 2419 مليار دونج إلى ميزانية الدولة (بما في ذلك الضرائب والرسوم). وفي إطار أنشطة إدارة المخاطر، نفذ بنك TPBank مشروع حساب رأس المال وفقًا لبازل 3 استنادًا إلى طريقة التصنيف الداخلي (FIRB و AIRB). ويقوم البنك أيضًا بدمج وتطوير طريقة لدمج عوامل ESG في حساب رأس المال وفقًا لـ IRB.

بخطوات استراتيجية وشاملة، أكد بنك تي بي بنك مكانته الرائدة في التحول الرقمي والتنمية المستدامة. إن صورة TPBank باعتبارها "بنكًا رقميًا إنسانيًا" ليست فريدة وبارزة في فيتنام فحسب، بل تم تعزيزها بشكل متزايد في المنطقة من خلال سلسلة من الجوائز المرموقة في مجال التحول الرقمي وممارسات ESG على مر السنين. مؤخرًا، وفي إطار فعالية اجتماع شركاء التجارة العالمية في برشلونة في أوائل مايو 2024، كرمت مؤسسة التمويل الدولية بنك TPBank باعتباره "أفضل بنك شريك تجاري - تمويل النوع الاجتماعي 2024". وفي حفل توزيع جوائز Sao Khue لعام 2024، تفوق TPBank أيضًا في 3 مجالات: الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار والحلول لتعزيز الوصول الرقمي بفضل جهود الابتكار المستمرة التي تساهم عمليًا في الحياة الرقمية لملايين العملاء الفيتناميين.

وقال بنك تي بيه بنك إنه يخطط في السنوات المقبلة لمواصلة توسيع محفظة منتجات الائتمان الأخضر، وزيادة الاستثمار في مشاريع الطاقة المتجددة والتنمية الزراعية المستدامة. وفي الوقت نفسه، سيواصل TPBank أيضًا تحسين قدرته على تنفيذ معايير ESG وفقًا للمعايير الدولية، لضمان امتثال جميع أنشطة البنك لمبادئ التنمية المستدامة. علاوة على ذلك، يخطط TPBank أيضًا لتعزيز برامج المسؤولية الاجتماعية، بهدف تحسين نوعية حياة المجتمع وحماية البيئة، ومواصلة ترك بصمته كبنك حديث، يبتكر باستمرار ويلتزم بالقيم المستدامة. المصدر: https://markettimes.vn/from-strategy-to-action-to-develop-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html