إدارة العملات الافتراضية - التحديات في العصر الرقمي

لقد وقع العديد من المستثمرين المشاركين في المعاملات عالية القيمة في فخ الأرباح الهائلة بسبب نقص المعرفة حول التمويل والعملة والتكنولوجيا الرقمية... ويشكل هذا الواقع تحديات كبيرة في إدارة الدولة للعملة الافتراضية.

المقال الأول: "خالي الوفاض" بسبب الأرباح الافتراضية

لا يوجد في فيتنام حاليًا أي بورصة للعملة الافتراضية معترف بها وتعمل بشكل قانوني من قبل الدولة، كما أنها لا تعترف بالعملة الافتراضية كوسيلة للدفع. ومع ذلك، على العديد من منصات التواصل الاجتماعي، تستمر العملات الافتراضية في "أداء عروض السيرك"، مما يتسبب في "إفلاس" عدد من المستثمرين.

يتم إنشاء العديد من العملات الافتراضية من قبل المنظمات والأفراد أنفسهم ويتم تغطيتها بكلمات جميلة حول القيمة السوقية وإمكانات التطوير والأرباح العالية ... مما يؤدي إلى زيادة حالات الاحتيال، مما يسبب عواقب وخيمة على المجتمع.

"الفخاخ" في الفضاء الإلكتروني

ليس من الصعب العثور على محتوى ترويجي جذاب حول العملات الافتراضية والعملات الإلكترونية على شبكات التواصل الاجتماعي، مثل: "شبكة Interlink - مشروع أمريكي بالتعاون مع الملياردير إيلون ماسك: تم إطلاق هذه الصفقة للتو، ولديها إمكانات كبيرة، كن رائدًا...". أو "شبكة إنترلينك مشروعٌ رائجٌ حاليًا. التطبيق هو الأول في كندا. في انتظار وصول باي إلى القمة، يُمكننا تنزيله وتثبيته لتلقي دعمٍ جويٍّ ضخمٍ لأول رواد. لا تُفوّتوا فرصة زيادة دخلكم في المستقبل!"...

الأشخاص الذين ليس لديهم معرفة بالتمويل والعملات والتكنولوجيا الرقمية سوف يصدقون بسهولة "الفخاخ" وينفقون الأموال للاستثمار في العملات الافتراضية "لتغيير حياتهم". لكن في الواقع، كثير من الناس غامضون ولا يقدرون تمامًا طبيعة تلك الدعوات.

سيواجه المستثمرون الذين يفتقرون إلى المعرفة عند الاستثمار في العملات الافتراضية العديد من المخاطر. الصورة: PV

في الواقع، منذ عام 2013، بدأت العملة الافتراضية بيتكوين في دخول فيتنام، تلتها سلسلة من العملات الافتراضية الأخرى، مثل: إيثريوم (ETH)، تيثير (USDT)، بينانس كوين (BNB)...، مما جذب الناس للاهتمام والمشاركة في الاستثمار بسبب الإعلانات الجذابة حول الأرباح المكتسبة من ارتفاع سعر هذه العملات عند الاستثمار.

إن التجارة السرية والاستثمار وتداول العملات الافتراضية وتعبئة رأس المال من خلال العروض الأولية للعملات (ICOs) نشطة للغاية، وخاصة استخدام العملة الافتراضية لتعبئة رأس المال من خلال أساليب التسويق متعدد المستويات التي أصبحت معقدة بشكل متزايد.

من خلال استغلال شريحة من السكان تفتقر إلى المعرفة حول التكنولوجيا والخدمات المصرفية والتمويل الرقمي، قام العديد من الأشخاص "بمطاردة" الأثرياء وكبار السن والأشخاص الجشعين للربح... وإغرائهم بالدخول في "اللعبة". باستخدام نهج ذكي، يلتقط نفسية المشاركين، ينبهر العديد من الأشخاص بأرقام الأرباح الضخمة التي وعدوا بتحقيقها في وقت قصير عند الاستثمار في العملات الافتراضية.

لقد أفلس العديد من الأشخاص عند الاستثمار في العملات الافتراضية. على سبيل المثال، السيد H (في هانوي)، بعد تكوين صداقات عبر Zalo وTelegram، تمت دعوته من خلال الحساب "Angela Phuong" للاستثمار في العملة الافتراضية عبر موقع decexswap.com، ثم قام بتغيير اسم النطاق إلى fiatlesscoin.com. بعد المشاركة لفترة وسحب ربح قدره 300 مليون دونج، واصل السيد ح الاستثمار... ولكن عندما وصل مبلغ الاستثمار إلى ما يقرب من 30 مليار دونج ولم يتمكن من سحب الربح، أدرك السيد ح أنه تعرض للاحتيال.

وبالمثل، اشترى نحو 100 شركة ونحو 400 فرد عملة افتراضية تسمى QFS بقيمة إجمالية تصل إلى عشرات المليارات من دونج، لأنهم اعتقدوا أنهم "سيحصدون" أرباحًا عالية عند التداول من خلال البورصات الداخلية.

ومن خلال التحقيق، اكتشفت السلطات أن هو كووك ثان - المدير العام لشركة تريو نو كووي المساهمة (بلدية آن خانه، منطقة هواي دوك، هانوي) ارتكب جريمة الاحتيال من خلال تقديم معلومات كاذبة عن أموال شركة كيو إف إس. في أوائل شهر مارس/آذار، بدأت وكالة الأمن التحقيقي التابعة لشرطة مدينة هانوي قضية، وقامت بمقاضاة المتهمين، واحتجزت هو كوك ثان مؤقتًا للتحقيق في جرائم "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات" و"حيازة أموال مزيفة".

علامات الاحتيال

إن ما ورد أعلاه مجرد أمثلة نموذجية للمستثمرين الذين وقعوا في "فخ" العملة الافتراضية. تستغل العصابات الإجرامية انتشار المعلومات على نطاق واسع في الفضاء الإلكتروني، وتقدم إعلانات وعروضًا جذابة فيما يتعلق بأسعار الفائدة والعمولات وما إلى ذلك، من أجل استغلال جشع المستثمرين. وفي الوقت نفسه، تتمتع البيئة عبر الإنترنت بالقدرة على محو الآثار وهي "مجهولة الهوية" إلى حد كبير، لذلك لا يعرف المستثمرون من أين تطلب الشركات رأس المال، وما هي الأعمال التي تقوم بها لإنشاء مصدر للمال لدفع مثل هذه الأرباح المرتفعة للمستثمرين...

إن الاستثمار في العملات الافتراضية من خلال المواقع الإلكترونية والتطبيقات وبورصات العملات الافتراضية يفرض العديد من المخاطر على المستثمرين لأنه في فيتنام لا يوجد بورصة للعملات الافتراضية معترف بها من قبل الدولة وتعمل بشكل قانوني. ومن ناحية أخرى، لا يعترف القانون الفيتنامي حتى الآن بالعملة الافتراضية باعتبارها ملكية، وليس وسيلة للدفع. حذرت شرطة مدينة هانوي بشكل مستمر وقدمت معلومات لمساعدة الأشخاص على التعرف على السلوك الاحتيالي.

وأشارت إدارة أمن المعلومات (وزارة المعلومات والاتصالات – وزارة العلوم والتكنولوجيا حاليًا) أيضًا إلى عدد من الأساليب والحيل الاحتيالية المتعلقة بالاستثمار المالي والعملات الافتراضية والعملات المشفرة. أصبحت أشكال الاحتيال في التسويق المتعدد المستويات للعملة الافتراضية والعملات المشفرة المقنعة في الفضاء الإلكتروني للاستيلاء على الأصول شائعة، والاحتيال من خلال أنشطة بورصات العملات الأجنبية...

في مواجهة "حرارة" عمليات الاحتيال المتزايدة المتعلقة بالعملة الافتراضية، تم تنظيم العديد من المنتديات والندوات لتحديد السلوك الإجرامي. في ندوة حول منع ومكافحة الجرائم المالية في الفضاء الإلكتروني (التي نظمتها شرطة مدينة هوشي منه بالتنسيق مع جمعية فيتنام بلوكتشين (VBA) في نهاية ديسمبر 2024)، علق المندوبون على أن المزيد والمزيد من الكائنات تقوم بإنشاء عملات رقمية لا قيمة لها، وإنشاء مجتمعات للتبادل، وإنشاء "طُعم" لجذب اللاعبين وخداعهم. ويقوم هؤلاء الأشخاص أيضًا بتنظيم فعاليات بشكل منتظم، وإرسال "شركاء" إلى الخارج "للرسم" واستغلال ثقة المشاركين...

بالنظر إلى الحالة الحالية لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملة الافتراضية، قام بعض الضباط الذين يعملون بشكل مباشر في التحقيقات الجنائية بتحليل أن هناك 3 علامات رئيسية للتعرف على عمليات الاحتيال.

الأول هو جمع الأموال بشكل غير قانوني. وبناء على ذلك، يتعين على المستثمرين دفع مبلغ معين من المال تحت العديد من الأسماء والأشكال المختلفة. إن المشاريع أو المنتجات المقدمة هي في الواقع مجرد غطاء وذريعة لتغطية أنشطة جمع التبرعات.

ثانياً ، تعتمد هذه المعاملات على الخداع: تقديم معلومات كاذبة دائماً حول فوائد الاستثمار، وخاصة الدعاية الكاذبة حول الدخل والمكافآت والأرباح والعمولات التي سوف يتمتع بها أولئك الذين يستثمرون أو سيستثمرون، أو "رسم" احتمال الثروة، دون القيام بأي شيء سوى الحصول على دخل مرتفع.

ثالثًا ، سيتم تعويض المشاركين مقابل جذب المشاركين للاستثمار. العمولات والمكافآت المدفوعة للمستثمرين هي الأجور لجذب وإغراء المستثمرين الجدد. يتم خصم هذا المبلغ جزئيًا من دخل الأعضاء الجدد المنضمين إلى خط الهامش. طبيعة هذا السلوك هي الاستمرار في أخذ الأموال من المشاركين اللاحقين لدفع ثمن المشاركين السابقين، الخط الأعلى في الشبكة. عندما لا يكون هناك المزيد من الدافعين، سوف ينهار النظام على الفور وسيخسر المشاركون استثماراتهم.

وبما أن العديد من الناس يفتقرون إلى المعرفة بشأن العملات الافتراضية، على الرغم من تحذيرات السلطات، فإن الفخاخ تستمر في الظهور ويستمر عدد المستثمرين الذين يصبحون ضحايا في الارتفاع.

(يتبع)

المصدر: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html