بنك رائد في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

NDO - في الآونة الأخيرة، أصبح القطاع المصرفي رائداً في تطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). عززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان. بلغ إجمالي القروض القائمة المخصصة للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض القائمة للاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

وفي حديثه في حفل افتتاح ورشة عمل "ESG في الصناعة المصرفية: التنفيذ من أجل الريادة" التي نظمتها صحيفة داو تو في 19 نوفمبر في هانوي، أكد رئيس تحرير صحيفة داو تو لي ترونغ مينه أن التمويل الأخضر في فيتنام أصبح مهمًا بشكل متزايد وأن الصناعة المصرفية، باعتبارها المصدر الرئيسي لرأس المال للاقتصاد، يمكن أن تلعب دورًا رائدًا في تعزيز الجهود الشاملة نحو التنمية المستدامة.

وأكد السيد لي ترونج مينه أنه "من خلال تطبيق السياسات في أنشطة توفير الائتمان، تلعب البنوك دورًا مهمًا في تنفيذ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية".

تعزيز الائتمان الأخضر

وفقًا لرئيس تحرير صحيفة الاستثمار، لي ترونج مينه، أعلن رئيس الوزراء فام مينه تشينه في مؤتمر COP26 في نوفمبر 2021، أن فيتنام ملتزمة بتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050. وهذا يمثل تحديًا كبيرًا ولكنه في الوقت نفسه فرصة لفيتنام لإجراء إصلاحات قوية وإعادة هيكلة الاقتصاد نحو النمو الأخضر والمستدام، وضمان تنفيذ معايير ESG (البيئة والحوكمة الاجتماعية).

بالنسبة للقطاع المصرفي الفيتنامي، وهو القطاع الذي يلعب دورًا حيويًا في الاقتصاد، فإن كونه رائدًا في تنفيذ ESG سيخلق دفعة كبيرة للشركات التي هي عملاء البنك في وضع معايير جديدة للتنمية المستدامة.

وألقى رئيس تحرير صحيفة الاستثمار لي ترونغ مينه الكلمة الافتتاحية في ورشة العمل.

وفي الواقع، أحرز تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في القطاع المصرفي تقدما كبيرا في الآونة الأخيرة. وفي كلمته خلال الورشة، قال نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي داو مينه تو إن زيادة تطبيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية تتطلب من مؤسسات الائتمان تنفيذ التغييرات في اللوائح والسياسات والامتثال لها وتحديثها باستمرار لإظهار المسؤولية الجيدة تجاه البيئة والمجتمع. ومن ناحية أخرى، فإن ممارسة معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية من شأنها أن تساعد في تعزيز سمعة وعلامة مؤسسات الائتمان من خلال الإفصاح والشفافية بشأن القضايا المتعلقة بالحوكمة والبيئة والمجتمع.

أكد نائب المحافظ، داو مينه تو، أن "ممارسة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) ستساعد مؤسسات الائتمان على تحسين كفاءة إدارة المخاطر، وبالتالي تحسين جودة العمليات والأرباح. وفي الوقت نفسه، عند تطبيقها، تُتاح لمؤسسات الائتمان فرصة توسيع السوق، والحصول على تدفقات رأس المال الاستثماري، والدعم الفني من المؤسسات المالية الدولية، وتطوير منتجات ائتمانية".

نائب المحافظ الدائم لبنك الدولة داو مينه تو.

نقلاً عن بيانات من ورشة العمل، أضافت السيدة ها ثو جيانج - مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (البنك الحكومي): بحلول 30 سبتمبر 2024، كانت 50 مؤسسة ائتمانية قد أنتجت ديونًا مستحقة للائتمان الأخضر، حيث بلغ الدين المستحق أكثر من 665000 مليار دونج، بزيادة قدرها 7.11٪ مقارنة بنهاية عام 2023، وهو ما يمثل أكثر من 4.5٪ من إجمالي الدين المستحق للاقتصاد بأكمله، مع التركيز بشكل أساسي على الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة (التي تمثل أكثر من 43٪) والزراعة الخضراء (أكثر من 30٪). عززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان. بلغ رصيد الائتمان القائم المقيم للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 22.33٪ من إجمالي القروض القائمة للاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62٪ مقارنة بنهاية عام 2023.

"تظهر النتائج المذكورة أعلاه أن الحلول التي نفذها القطاع المصرفي في الآونة الأخيرة ساهمت في تعزيز عملية ممارسة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير العمليات المصرفية، وتلبية الطلب على رأس المال على الفور لتنفيذ مشاريع خضراء ومستدامة لصالح المجتمع؛ وفي الوقت نفسه، رفع مستوى الوعي وكذلك القدرة على تنفيذ اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للمؤسسات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسات، نحو أهداف التنمية المستدامة للاقتصاد"، أكدت السيدة ها ثو جيانج.

الريادة في تنفيذ معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

وقال نائب المحافظ داو مينه تو أيضًا إنه بفضل توجيهات بنك الدولة، شهد تنفيذ مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية تغييرات واضحة من الوعي إلى العمل. وقد قامت البنوك التجارية بشكل استباقي بدمج العوامل البيئية والاجتماعية في استراتيجياتها التنموية ونماذج التشغيل؛ إتقان النموذج التنظيمي؛ إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان؛ التحول الرقمي وبناء القدرات؛ التعاون بشكل فعال والسعي إلى الحصول على الموارد والدعم الفني من المنظمات الدولية...

الدكتورة نجوين ثي ثو ها - مديرة مدرسة تدريب موظفي البنك الزراعي، نائبة رئيس اللجنة التوجيهية للممارسات البيئية والاجتماعية والحوكمة في البنك الزراعي

وتثبت التجربة الفعلية لتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في أجري بنك أيضًا ما ورد أعلاه. وفي كلمتها في الورشة، قالت الدكتورة نجوين ثي ثو ها، مديرة مدرسة تدريب موظفي بنك Agribank ونائبة رئيس اللجنة التوجيهية لـ Agribank ESG (Agribank)، إنه مع الدور الرئيسي في توفير رأس المال والخدمات المالية للمناطق الزراعية والريفية، فقد كان Agribank ينفذ بنشاط سياسات وإرشادات بشأن تعزيز الخدمات المصرفية الخضراء، مع العديد من المبادرات والالتزامات لتطبيق معايير ESG ودمجها في استراتيجية أعمال Agribank، وتنفيذ إدارة المخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان، وتنظيم العديد من الأنشطة العملية التي تساهم في جعل الأنشطة المصرفية خضراء، وحماية البيئة، ودعم المجتمع.

يُعتبر الائتمان الأخضر حلاً مالياً فعالاً لمعالجة المشكلات البيئية والاجتماعية. ومع ذلك، يُمكن التأكيد على أن الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية لا تقتصر على الائتمان الأخضر فحسب، بل يتعين على البنوك تطبيق ركائز الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية الثلاثة بشكل متزامن لتحقيق هدف التنمية المستدامة الشاملة، كما صرحت السيدة نجوين ثي ثو ها.

السيدة نجوين ثي تويت هانه، مدير مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB).

وأكدت السيدة نجوين ثي تويت هانه، مديرة مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB)، أن البنك، باعتباره قناة رأس مال للاقتصاد، يوجه دائمًا رأس المال الائتماني إلى الصناعات والشركات ومشاريع التنمية الاقتصادية الخضراء وحماية البيئة. في الوقت الحالي، تبلغ نسبة الائتمان المستحق للقطاع الأخضر في SHB ما يقرب من 10% من إجمالي القروض المستحقة.

علاوة على ذلك، يطبق البنك السعودي الهولندي إجراءات حوكمة الشركات الشفافة والمسؤولة وفقاً لأفضل المعايير والممارسات لضمان الاستدامة في جميع العمليات المصرفية.

ويتم تطبيق عملية التخضير بقوة أيضًا في جميع الأنشطة الداخلية للبنك. وبناءً على ذلك، نفذ البنك السعودي الهولندي إجراءات لتقليل استهلاك الطاقة والموارد في الفروع ومكاتب المعاملات مثل استخدام الطاقة المتجددة وتوفير الكهرباء والمياه وتقليل النفايات ورقمنة العمليات الداخلية لتقليل انبعاثات الكربون وزيادة كفاءة العمل.

وفي الوقت نفسه، تنفذ SHB بشكل مستمر سلاسل التدريب والتواصل لرفع وعي الموظفين بشأن حماية البيئة، وتطبيق قاعدة 5S للحفاظ على بيئة عمل متحضرة ونظيفة، وإعطاء الأولوية لاستخدام المواد المعاد تدويرها والصديقة للبيئة في الأنشطة التجارية اليومية...

وفي الورشة، قال العديد من المندوبين أيضًا إنه بالإضافة إلى جهود القطاع المصرفي في تعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية وتوجيه تدفقات الائتمان لتمويل المشاريع الصديقة للبيئة، فإن توسيع مصادر الائتمان وفتحها للقطاعات الخضراء يتطلب التنسيق والتعاون من العديد من الوزارات والقطاعات والوحدات ذات الصلة. وعلى وجه التحديد، من الضروري بناء نظام قاعدة بيانات حول البيئة والمجتمع للمشاريع الاستثمارية بشكل محدث وسهل الوصول إليه، كأساس لمؤسسات الائتمان للبحث عن المعلومات لتقييم البيئة والمجتمع.

وقد قدمت مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (بنك الدولة) ها ثو جيانج ورقة عمل في الورشة.

كما أوصت السيدة ها ثو جيانج، ممثلة البنك المركزي، بدعم التدريب وبناء القدرات للشركات في تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، والاقتراب تدريجيا من المعايير الدولية. - وضع خارطة طريق لتنفيذ آليات السياسة لدعم الصناعات الخضراء (الضرائب والرسوم ورأس المال والتكنولوجيا والسوق والتخطيط واستراتيجيات التنمية وما إلى ذلك) لكل صناعة/قطاع بطريقة متزامنة، وتعزيز ممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وفي الوقت نفسه جذب وتعزيز فعالية رأس المال الائتماني الأخضر.

وفي الوقت نفسه، يجب على وزارة الموارد الطبيعية والبيئة أن ترفع إلى رئيس مجلس الوزراء على وجه السرعة قراراً بشأن المعايير البيئية للمشاريع الاستثمارية الممنوحة الائتمان الأخضر وإصدار السندات الخضراء كأساس لمؤسسات الائتمان للاختيار والتقييم والتقييم والمراقبة عند منح الائتمان الأخضر.

في الواقع، لا تزال عملية تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في بعض مؤسسات الائتمان تواجه العديد من الصعوبات والتحديات، وتتطلب حلولاً مجدية وخطوات مناسبة وخاصة الاهتمام والدعم من الحكومة والوزارات والفروع لتطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية بنجاح...

المصدر: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html