بنك رائد في تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية

NDO - في الآونة الأخيرة، كان القطاع المصرفي رائداً في تطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). عززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان، حيث بلغ إجمالي الائتمان المستحق للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

وفي حديثه في حفل افتتاح ورشة عمل "ESG في الصناعة المصرفية: التنفيذ من أجل الريادة" التي نظمتها صحيفة داو تو في 19 نوفمبر في هانوي، أكد رئيس تحرير صحيفة داو تو لي ترونغ مينه أن التمويل الأخضر في فيتنام أصبح مهمًا بشكل متزايد وأن الصناعة المصرفية، باعتبارها المصدر الرئيسي لرأس المال للاقتصاد، يمكن أن تلعب دورًا رائدًا في تعزيز الجهود الشاملة نحو التنمية المستدامة.

وأكد السيد لي ترونج مينه أنه "من خلال تطبيق السياسات في أنشطة توفير الائتمان، تلعب البنوك دورًا مهمًا في تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة".

تعزيز الائتمان الأخضر

وبحسب رئيس تحرير صحيفة الاستثمار، لي ترونج مينه، أعلن رئيس الوزراء فام مينه تشينه في مؤتمر COP26 في نوفمبر 2021، أن فيتنام ملتزمة بتحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050. وهذا يمثل تحديًا كبيرًا ولكنه في الوقت نفسه فرصة لفيتنام لإجراء إصلاحات قوية وإعادة هيكلة الاقتصاد نحو النمو الأخضر والمستدام وضمان تنفيذ معايير ESG (البيئة والحوكمة الاجتماعية).

بالنسبة للقطاع المصرفي الفيتنامي، وهو القطاع الذي يلعب دورًا حيويًا في الاقتصاد، فإن كونه رائدًا في تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة سيخلق دفعة كبيرة للشركات التي هي عملاء البنك في وضع معايير جديدة للتنمية المستدامة.

وألقى رئيس تحرير صحيفة الاستثمار لي ترونغ مينه الكلمة الافتتاحية للورشة.

وفي الواقع، أحرز تطبيق معايير الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في القطاع المصرفي تقدما كبيرا في الآونة الأخيرة. وفي كلمته في الورشة، قال نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي داو مينه تو إن زيادة تطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة يتطلب من مؤسسات الائتمان تنفيذ التغييرات في اللوائح والسياسات والامتثال لها وتحديثها باستمرار لإظهار المسؤولية الجيدة تجاه البيئة والمجتمع. ومن ناحية أخرى، فإن ممارسة معايير ESG من شأنها أن تساعد في تعزيز سمعة وعلامة مؤسسات الائتمان من خلال الإفصاح والشفافية بشأن القضايا المتعلقة بالحوكمة والبيئة والمجتمع.

"ستساعد ممارسات ESG مؤسسات الائتمان على تحسين كفاءة إدارة المخاطر، وبالتالي تحسين الجودة التشغيلية والربحية. وأكد نائب المحافظ داو مينه تو أنه في الوقت نفسه، عند تطبيق المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، فإن مؤسسات الائتمان لديها الفرصة لتوسيع السوق، والحصول على تدفقات رأس المال الاستثماري، والدعم الفني من المؤسسات المالية الدولية، وتطوير منتجات الائتمان.

نائب المحافظ الدائم لبنك الدولة داو مينه تو.

نقلاً عن بيانات الورشة، أضافت السيدة ها ثو جيانج - مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (البنك الحكومي): بحلول 30 سبتمبر 2024، كانت 50 مؤسسة ائتمانية قد ولدت ديونًا مستحقة للائتمان الأخضر، حيث بلغ الدين المستحق أكثر من 665000 مليار دونج، بزيادة قدرها 7.11٪ مقارنة بنهاية عام 2023، وهو ما يمثل أكثر من 4.5٪ من إجمالي الدين المستحق للاقتصاد بأكمله، مع التركيز بشكل أساسي على الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة (التي تمثل أكثر من 43٪) والزراعة الخضراء (أكثر من 30٪). عززت مؤسسات الائتمان إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان، حيث بلغ رصيد الائتمان المستحق المقدر للمخاطر البيئية والاجتماعية 3.28 مليون مليار دونج، وهو ما يمثل أكثر من 22.33% من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد، بزيادة قدرها 15.62% مقارنة بنهاية عام 2023.

"تظهر النتائج المذكورة أعلاه أن الحلول التي نفذتها الصناعة المصرفية في الآونة الأخيرة ساهمت في تعزيز عملية ممارسة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، وتخضير العمليات المصرفية، وتلبية احتياجات رأس المال على الفور لتنفيذ مشاريع خضراء ومستدامة لصالح المجتمع؛ وفي الوقت نفسه، أكدت السيدة ها ثو جيانج على ضرورة رفع الوعي وكذلك القدرة على تنفيذ اللوائح المتعلقة بحماية البيئة والمسؤولية الاجتماعية للمؤسسات التي تستخدم موارد من النظام المصرفي، وبالتالي تعديل السلوك نحو ممارسة معايير ESG، وتخضير الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسات، نحو أهداف التنمية المستدامة للاقتصاد.

الريادة في تنفيذ معايير ESG

وقال نائب المحافظ داو مينه تو أيضًا إنه بفضل توجيهات بنك الدولة، شهد تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة تغييرات واضحة من الوعي إلى العمل. وقد قامت البنوك التجارية بدمج العوامل البيئية والاجتماعية بشكل استباقي في استراتيجياتها التنموية ونماذج التشغيل الخاصة بها؛ إتقان النموذج التنظيمي؛ إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية في أنشطة منح الائتمان؛ التحول الرقمي وبناء القدرات؛ التعاون بشكل فعال والسعي إلى الحصول على الموارد والدعم الفني من المنظمات الدولية...

الدكتورة نجوين ثي ثو ها - مديرة مدرسة تدريب موظفي أجريبانك، نائبة رئيس اللجنة التوجيهية البيئية والاجتماعية والحوكمة في أجريبانك

وتثبت التجربة الفعلية لتطبيق معايير ESG في Agribank أيضًا ما ورد أعلاه. وفي كلمتها خلال الورشة، قالت الدكتورة نجوين ثي ثو ها، مديرة مدرسة تدريب موظفي أجريبانك، نائبة رئيس اللجنة التوجيهية البيئية والاجتماعية والحوكمة في أجريبانك (أجريبانك)، إنه مع الدور الرئيسي في توفير رأس المال والخدمات المالية للمناطق الزراعية والريفية، كان أجريبانك ينفذ بنشاط السياسات والمبادئ التوجيهية لتعزيز الخدمات المصرفية الخضراء، مع العديد من المبادرات والالتزامات لتطبيق معايير ESG ودمجها في استراتيجية أعمال أجريبانك، وتنفيذ إدارة المخاطر البيئية في أنشطة منح الائتمان، وتنظيم العديد من الأنشطة العملية التي تساهم في جعل الأنشطة المصرفية خضراء، وحماية البيئة، ودعم المجتمع.

"يعتبر الائتمان الأخضر حلاً مالياً فعالاً لحل المشاكل البيئية والاجتماعية. ولكن يمكن التأكيد على أن ESG لا يقتصر على الائتمان الأخضر فحسب، بل تحتاج البنوك إلى نشر جميع ركائز ESG الثلاثة بشكل متزامن لتحقيق هدف التنمية المستدامة الشاملة"، كما ذكرت السيدة نجوين ثي ثو ها بوضوح.

السيدة نجوين ثي تويت هانه، مدير مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB).

وأكدت السيدة نجوين ثي تويت هانه، مديرة مجلس إدارة المشاريع الدولية (بنك SHB)، أن البنك باعتباره قناة رأس مال للاقتصاد، يوجه دائمًا رأس المال الائتماني إلى الصناعات والشركات ومشاريع التنمية الاقتصادية الخضراء وحماية البيئة. في الوقت الحالي، تبلغ نسبة الائتمان المستحق للقطاع الأخضر في SHB ما يقرب من 10% من إجمالي القروض المستحقة.

علاوة على ذلك، يطبق البنك السعودي الهولندي إجراءات حوكمة شفافة ومسؤولة وفقاً لأفضل المعايير والممارسات لضمان الاستدامة في جميع عمليات البنك.

ويتم أيضًا تطبيق عملية التخضير بقوة في كافة الأنشطة الداخلية للبنك. وبناءً على ذلك، نفذ البنك السعودي الهولندي إجراءات لتقليل استهلاك الطاقة والموارد في الفروع ومكاتب المعاملات مثل استخدام الطاقة المتجددة وتوفير الكهرباء والمياه وتقليل النفايات ورقمنة العمليات الداخلية لتقليل الانبعاثات الكربونية وزيادة كفاءة العمل.

وفي الوقت نفسه، تنفذ SHB بشكل مستمر سلاسل التدريب والتواصل لرفع مستوى وعي الموظفين بشأن حماية البيئة، وتطبيق قاعدة 5S للحفاظ على بيئة عمل حضارية ونظيفة، وإعطاء الأولوية لاستخدام المواد المعاد تدويرها والصديقة للبيئة في الأنشطة التجارية اليومية...

وفي الورشة، قال العديد من المندوبين أيضًا إنه بالإضافة إلى جهود الصناعة المصرفية في تعزيز ممارسات ESG وتوجيه تدفقات الائتمان لتمويل المشاريع الصديقة للبيئة، فإن توسيع مصادر الائتمان وفتحها للقطاعات الخضراء يتطلب التنسيق والتعاون من العديد من الوزارات والقطاعات والوحدات ذات الصلة. وتحديداً، من الضروري بناء نظام قاعدة بيانات حول البيئة والمجتمع للمشاريع الاستثمارية بشكل محدث وسهل الوصول إليه، كأساس لمؤسسات الائتمان للبحث عن المعلومات لتقييم البيئة والمجتمع.

وقد قدمت مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية (بنك الدولة) ها ثو جيانج ورقة عمل في الورشة.

كما أوصت السيدة ها ثو جيانج، ممثلة البنك المركزي، بدعم التدريب وبناء القدرات للشركات في تنفيذ المعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة، والاقتراب تدريجيا من المعايير الدولية. وضع خارطة طريق لتنفيذ آليات السياسة لدعم الصناعات الخضراء (الضرائب، الرسوم، رأس المال، التكنولوجيا، السوق، التخطيط، استراتيجيات التنمية، الخ) لكل صناعة/قطاع بطريقة متزامنة، وتعزيز ممارسات ESG، وفي نفس الوقت جذب وتعزيز فعالية رأس المال الائتماني الأخضر.

وفي الوقت نفسه، تقوم وزارة الموارد الطبيعية والبيئة بتقديم قرار إلى رئيس مجلس الوزراء على الفور بشأن المعايير البيئية للمشاريع الاستثمارية الممنوحة الائتمان الأخضر وإصدار السندات الخضراء كأساس لمؤسسات الائتمان للاختيار والتقييم والتقييم والمراقبة عند منح الائتمان الأخضر.

في الواقع، لا تزال عملية تطبيق معايير ESG في بعض مؤسسات الائتمان تواجه العديد من الصعوبات والتحديات، مما يتطلب حلولاً مجدية وخطوات مناسبة وخاصة الاهتمام والدعم من قبل الحكومة والوزارات والفروع لتنفيذ معايير ESG بنجاح...

المصدر: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html