من أجل منع الاحتيال بشكل كامل من خلال الحسابات المصرفية وفي نفس الوقت تنظيف بيانات العملاء، أصدر البنك المركزي في 28 يونيو 2024 التعميم 17/2024/TT-NHNN (التعميم 17) الذي ينظم فتح واستخدام حسابات الدفع لدى مقدمي خدمات الدفع.

يدخل التعميم رقم 17 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024. وعلى وجه الخصوص، تنص المادة 22 من هذا التعميم على ما يلي: تتحمل البنوك وفروع البنوك الأجنبية في فيتنام مسؤولية تقديم المعلومات حول حسابات الدفع الخاصة بالعملاء وفقًا لتعليمات بنك الدولة بشأن أداء وظائف إدارة الدولة.

يتعين على البنوك وفروع البنوك الأجنبية في فيتنام، في موعد لا يتجاوز اليوم العاشر من كل شهر، تقديم معلومات إلى بنك الدولة، بشأن الحسابات التي تظهر عليها علامات الاحتيال أو النصب أو انتهاك القانون.

يتم تقديم المعلومات إلكترونيًا وفقًا لتعليمات الربط الفني للبنك المركزي.

وتتضمن قائمة العملاء الأفراد الذين يفتحون ويستخدمون حسابات دفع يشتبه في تورطهم في عمليات تزوير أو احتيال أو عمليات نصب واحتيال، والتي تم تحديثها من قبل البنك: رمز العميل (CIF)، ورقم التعريف، ونوع التعريف، والاسم الكامل، وتاريخ الميلاد، والجنس، والجنسية، ورقم الحساب، وتاريخ فتح الحساب، ورقم الهاتف المسجل في الخدمات المصرفية الإلكترونية، وسبب الاشتباه، وحالة الحساب، ومعلومات تعريف الجهاز الفريدة (عنوان MAC).

آخر موعد للتقديم هو العاشر من كل شهر، ويتم إرساله عبر نظام المعلومات الذي يدعم إدارة ومراقبة ومنع مخاطر الاحتيال في أنشطة الدفع في بنك الدولة.

في الوقت الحالي، يتعين على البنوك إرسال قائمة بـ "الحسابات السوداء" المشتبه في أنها احتيال إلى البنك المركزي، ولكن لا توجد طريقة موحدة لإغلاق أو إنهاء هذه الحسابات.

و هوين ترانج 1 3299 (1).jpg
شارك أحد الضحايا الذي تعرض للاحتيال بمبلغ يقارب 3 مليارات دونج في حسابه قصته مع مراسل VietNamNet. الصورة: NT.

بالنسبة للحسابات المشتبه في تورطها في التزوير والاحتيال والنصب، كان بنك المساهمة العسكرية التجاري (MB) رائداً منذ نهاية شهر يونيو في نشر ميزة لتحديد المستخدمين وتحذيرهم عند تحويل الأموال إلى أرقام هواتف موجودة في القائمة "السوداء".

وبحسب السيد فو ثانه ترونغ، نائب رئيس مجلس إدارة بنك MB، فإنه في يوليو 2024 وحده، بمجرد نشر هذه الميزة، حذر بنك MB 2700 عميل عند إجراء معاملات تحويل الأموال. ونتيجة لذلك، تم تحذير 1500 عميل بضرورة التوقف عن التداول على الفور.

"وتعتبر هذه الميزة مفيدة بشكل خاص في سياق تكنولوجيا المعلومات سريعة التطور، مع أشكال الاحتيال المتطورة بشكل متزايد. وبناءً على ذلك، عند تحويل الأموال، سيتلقى العملاء تحذيرًا في حال كان المتلقي صاحب حساب احتيالي. وقال السيد فو ثانه ترونج: "يتيح هذا للعملاء حظر المعاملات الغريبة والمريبة بسهولة، مما يساعد على حماية حساباتهم وأصولهم".

ومن المعروف أن ميزة اكتشاف الاحتيال والتحذير منه هي نتيجة التنسيق بين بنك الإمارات دبي الوطني وإدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية الفائقة (A05)، التابعة لوزارة الأمن العام.

وبناءً على ذلك، قامت MB وA05 بتحديث قائمة جميع الحسابات المشاركة في السلوك الاحتيالي أو المرتبطة به على مستوى البلاد. تحتوي هذه القائمة حاليًا على أكثر من 3000 حساب، وسيتم تحديثها يوميًا بين A05 وMB.

قبل إجراء أي معاملة تحويل أموال لعملاء البنك الأهلي المصري، يقوم البنك بالتحقق سريعا لمعرفة ما إذا كان الحساب مدرجا في قائمة الحسابات المشبوهة أم لا.

"أؤكد أن هذه مجرد قائمة بالحسابات المشتبه بها، بما في ذلك حسابات الاحتيال الحقيقية، ولكن أيضًا الحسابات المشبوهة. وأوضح السيد فو ثانه ترونج "نحذر العملاء بوضوح قبل تحويل الأموال من أن الحساب المتلقي موجود على قائمة المشتبه بهم".

في المؤتمر لمراجعة تنفيذ مشروع تطوير تطبيقات البيانات السكانية والتعريف والمصادقة الإلكترونية لخدمة التحول الرقمي الوطني في الفترة 2022-2025، مع رؤية الحكومة لعام 2030 (المشروع 06) وخطة التنسيق رقم 01 / KHPH-BCA-NHNNVN بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة في فيتنام بشأن تنفيذ المهام في المشروع 06، تم الاتفاق بشكل عاجل على ميزة الكشف عن الحسابات الاحتيالية والتحذير منها من قبل جميع البنوك لوضعها على النظام بالتنسيق مع A05.