منع شراء وبيع حسابات الدفع الطلابية

أصدر بنك الدولة الفيتنامي للتو الوثيقة رقم 4932 بتاريخ 13 يونيو 2024 إلى اللجان الشعبية في المقاطعات والمدن للتنسيق في منع شراء وبيع حسابات الدفع للطلاب.

وبناء على ذلك، ومن خلال رصد وفهم الوضع الفعلي إلى جانب ردود الفعل من وزارة الأمن العام، يمكن ملاحظة أنه في الآونة الأخيرة في بعض المحافظات والمدن، كانت هناك حالات من المجرمين الذين يغريون الطلاب بفتح حسابات دفع، ثم تحويلهم إلى هذه المواد لاستخدامها.

يقوم المجرمون بإغراء وإغراء الطلاب الذين حصلوا على بطاقات الهوية المدنية بفتح حسابات دفع ودفع الأموال للشخص الذي يفتحها. يوفر هذا الموضوع للطلاب هواتف مزودة ببطاقات SIM متاحة للتسجيل لفتح حسابات الدفع وخدمات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الرسائل النصية القصيرة.

بعد ذلك، طلب المشاركون من الطلاب إعادة الهواتف، وتقديم المعلومات المذكورة أعلاه، وكلمة مرور تسجيل الدخول، وكلمة مرور المصادقة (OTP)... كما جمع هؤلاء المشاركون أيضًا البيانات البيومترية (الوجه) للطلاب (Face ID) لخدمة التحقق من هوية العميل عند الطلب.

ويتم بعد ذلك استخدام هذه الحسابات في كثير من الأحيان لأغراض غير قانونية مثل غسيل الأموال، والتهرب الضريبي، والاحتيال على الممتلكات، وتمويل الإرهاب، وما إلى ذلك.

وتنص الوثيقة بوضوح على أن الأفعال المحظورة منصوص عليها على وجه التحديد في المادة 6 من المرسوم الحكومي رقم 101 المؤرخ 22 نوفمبر 2012: تقديم معلومات غير صادقة في عملية تقديم واستخدام خدمات الدفع وخدمات الوساطة في الدفع؛ فتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع مجهولة الهوية أو منتحلة الهوية)؛

المرسوم رقم 52 المؤرخ 15 مايو 2024، والذي دخل حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024، يحل محل المرسوم 101/2012/ND-CP، الذي يضيف أحكامًا بشأن الأفعال المحظورة في الفقرة 3.5، المادة 8، بما في ذلك: تقديم معلومات غير صادقة تتعلق بتوفير أو استخدام خدمات الدفع، وخدمات الوساطة في الدفع، وما إلى ذلك؛

طلب بنك الدولة الفيتنامي من اللجان الشعبية في المحافظات والمدن التنسيق لمنع شراء وبيع حسابات الدفع الخاصة بالطلاب.

فتح أو الاحتفاظ بحسابات دفع أو محافظ إلكترونية مجهولة الهوية أو منتحلة؛ شراء، بيع، استئجار، استئجار، اقتراض، إقراض حسابات الدفع، المحافظ الإلكترونية؛ الإيجار، التأجير، الشراء، البيع، فتح البطاقات المصرفية (باستثناء البطاقات المدفوعة مسبقًا المجهولة)؛ سرقة، التواطؤ على سرقة، شراء، بيع معلومات حسابات الدفع، معلومات بطاقات البنوك، معلومات المحفظة الإلكترونية؛ تنص الفقرة (ح) من البند 2 من المادة 5 من التعميم 23/2014/TT-NHNN (المعدل والمكمل) على أنه لا يجوز لأصحاب حسابات الدفع تأجير أو إقراض حسابات الدفع الخاصة بهم.

ستخضع المخالفات المذكورة أعلاه لعقوبات إدارية وفقًا لأحكام الفقرتين 5 و6 من المادة 26 من المرسوم 88/ND-CP المؤرخ 14 نوفمبر 2019 (المعدل والمكمل). على وجه التحديد، سيتم فرض غرامة تتراوح بين 40 مليون و50 مليون دونج للأفعال التالية: تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء وبيع معلومات حسابات الدفع بكمية تتراوح من حساب دفع واحد إلى أقل من 10 حسابات دفع ليست خطيرة بما يكفي لتبرير الملاحقة الجنائية؛

غرامات تتراوح بين 50 مليون إلى 100 مليون دونج للأفعال التالية: تأجير أو استئجار أو اقتراض أو إقراض حسابات الدفع أو شراء وبيع معلومات حسابات الدفع بكمية 10 حسابات دفع أو أكثر ليست خطيرة بما يكفي لتبرير الملاحقة الجنائية.

وللمساهمة في حل المشكلة المذكورة أعلاه، وضمان فتح واستخدام حسابات الدفع وفقاً للقانون، يوصي بنك الدولة بأن تنسق اللجان الشعبية في المحافظات والمدن لتوجيه إدارة المعلومات والاتصالات ووكالات الإعلام والصحافة في المنطقة لتعزيز أعمال الدعاية والتحذير للأشخاص والمنظمات والأفراد في المنطقة؛

- توعية الطلبة والطالبات الجامعيين والقاصرين بأساليب وحيل المجرمين والأنظمة القانونية ذات الصلة، ورفع الوعي بالالتزام بالقانون واتخاذ إجراءات فعّالة للوقاية والسيطرة، وعدم السماح باستغلالهم لأغراض غير مشروعة؛

توجيه المدارس والمؤسسات التعليمية في المنطقة بنشر معلومات شاملة وفورية لجميع الطلبة وأولياء الأمور حول أساليب وحيل المجرمين، والأعمال المحظورة في فتح واستخدام حسابات الدفع واللوائح الخاصة بالعقوبات الإدارية لرفع مستوى الوعي بالامتثال للقانون ومنع استغلالهم لأغراض غير مشروعة .

المصدر: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html