في الآونة الأخيرة، وعلى الرغم من تحذيرات السلطات والبنوك المستمرة من حيل انتحال صفة البنوك للاحتيال والاستيلاء على أصول العملاء، إلا أن العديد من الأشخاص ما زالوا يتعرضون للاستيلاء على أصولهم من قبل المحتالين.
"الوقوع في الفخ"...
"أوه... أمي...! لقد تم اختراق رسالة الماسنجر الخاصة بي. بينما كنتُ نائمًا، رأيتُ صديقي يُرسل لي رسالةً يطلب فيها اقتراض 500,000 دونج. لم أُعاود الاتصال به، بل حوّلتُ المبلغ إلى الحساب الذي أرسله لي. اتصلت بي بعد ظهر اليوم وقال لي صديقي أنه لم يقترض أي أموال. "الآن بعد أن تأكدت، أرى أنني تعرضت للخداع." اتصلت بي ابنتي في حالة من الذعر.
وقالت السيدة تران ثي هوا، وهي تحكي القصة لزميلاتها، إنها كادت أن تقع في الفخ. وقالت السيدة هوا إنها كانت مشغولة برعاية حفل زفاف ابنها، وعندما تلقت مكالمة هاتفية تدعي أنها من مشغل VNPT تقول إن رقم هاتفها على وشك أن يُقفل، فاتبعت تعليمات الموظفين للحصول على الدعم. طلبوا منها قراءة اسمها الكامل ورقم هويتها للتأكد مرة أخرى. ثم أخبروها أنهم فحصوا النظام ووجدوا أنها لديها مخالفة مرورية في دا نانغ، لكنها لم تقود سيارتها إلى دا نانغ أبدًا. في تلك اللحظة، فزعت وأطفأت الاتصال، وفي الوقت نفسه اتصلت بالبنك لقفل الحساب.
أما لي هونغ نهونغ في مدينة ثانه هوا، فلم تتمكن من تسجيل الدخول إلى حسابها المصرفي الذكي عبر هاتفها، ثم تلقت رسالة نصية تُفيد بإغلاق رقم حسابها. وعندما ضغطت على الرابط الموجود في الرسالة للتحقق، تبخرت جميع الأموال الموجودة في حسابها.
تعزيز مكافحة الجريمة
في مواجهة التطورات المعقدة والمتزايدة لجرائم الاحتيال في الفضاء الإلكتروني والاتصالات، استوعبت قوات الشرطة الوضع بشكل استباقي، ومنعت وحاربت أنواع الجرائم المذكورة أعلاه.
عادةً، في عام 2022، اعتقلت شرطة منطقة نهو شوان لي فان في، المولود في عام 1995؛ لي هوانج ديو، من مواليد عام 2000، وكلاهما في منطقة سون ترا، مدينة دا نانج، وترونج كونج هاي، من مواليد عام 1995؛ نجوين ذا هيين، المولود في عام 1993، وهو أيضًا من منطقة دوي شوين، مقاطعة كوانج نام، صادر 13 هاتفًا محمولًا، و25 بطاقة SIM، و5 حسابات مصرفية، وجهاز كمبيوتر محمول، والعديد من الأشياء والوثائق الأخرى المتعلقة بالقضية.
وفي مركز الشرطة، اعترف المتهمون بأن أسلوب عملهم كان تصميم واجهات وهمية لعدة بنوك، ثم تظاهروا بأنهم موظفون في البنك واتصلوا بالعملاء لتقديم المشورة لهم، وأبلغوهم بأن حساباتهم تعاني من مشاكل بسبب أخطاء أو تحويلات مالية خاطئة أو قفلها...
ولإصلاح هذه المشكلة، أرسل الأشخاص إلى أصحاب الحسابات رابطًا مزيفًا لموقع ويب مصرفي وطلبوا منهم إدخال معلومات الحساب وكلمات المرور وتقديم رموز OTP... ثم سرق الأشخاص معلومات الحساب الشخصية لأصحاب الحسابات واستولوا على حقوق تسجيل الدخول إلى الحساب لتحويل الأموال من حساباتهم إلى حسابات الأشخاص للاستيلاء عليها. وباستخدام الحيل المذكورة أعلاه، تمكن المتهمون منذ عام 2019 وحتى إلقاء القبض عليهم، من الاستيلاء على أصول العديد من أصحاب الحسابات في جميع أنحاء البلاد بمبلغ يزيد عن 5 مليارات دونج.
كما أصدرت إدارة شرطة التحقيقات في بلدة بيم سون للتو قرارات بملاحقة القضية ومقاضاة المتهمين وإصدار مذكرة توقيف للاحتجاز المؤقت لـ Le Phu Quoc، المولود في عام 2001 في بلدية تان لاب، منطقة هونغ هوا، مقاطعة كوانغ تري بتهمة الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. في نهاية أغسطس 2021، عن طريق طلب الملابس عبر الإنترنت، أرسل كووك رابطًا مزيفًا إلى موقع ويب مصرفي للسيد نجوين توان آنه، المولود في عام 2004، في الجناح السادس، جناح باك سون، بلدة بيم سون، للوصول إليه لتلقي وديعة، وبالتالي الاستيلاء على حساب الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وسحب كل 398 مليون دونج في الحساب.
أو في أحد الأيام في أوائل شهر مايو 2023، ذهب السيد MVN في قرية Cu Phu، بلدية Vu Phuc، مدينة Thai Binh إلى المقر الرئيسي لبنك Lien Viet Post Joint Stock Commercial Bank (LienVietPostBank) فرع Thai Binh لطلب سحب جميع دفاتر التوفير الأربعة بقيمة إجمالية قدرها 535 مليون دونج قبل الموعد المحدد. وعندما رأى مراقب البنك أن العميل يريد سحب 4 دفاتر توفير في نفس الوقت قبل تاريخ الاستحقاق، تحدث معه ولاحظ أن السيد ن. لديه العديد من العلامات غير العادية، لذلك أعطى العديد من الأمثلة على الحيل المتطورة للمحتالين. بعد أن أوضح له موظفو البنك، شارك السيد MVN أنه تعرض للتهديد المستمر من قبل شخص يدعي أنه ضابط شرطة مقاطعة ثاي بينه يدعى توان آنه، مطالبًا إياه بتحويل الأموال قبل الساعة 5:00 مساءً في نفس اليوم لتبرئة اسمه من عصابة الاتجار بالمخدرات وغسيل الأموال التي كان متورطًا فيها.
وبعد أن علم مراقب البنك أن هذه عملية احتيال، أبلغ عن الحادثة إلى رئيس الفرع واتصل بشرطة مقاطعة ثاي بينه للتنسيق في التحقق من هوية الشخص المسمى توان آنه. وأكدت شرطة مقاطعة تاي بينه أنه لم يكن هناك ضابط يدعى توان آنه يعمل في شرطة مقاطعة تاي بينه كما هو موضح، وقد هدأ السيد م.ف.ن وأوقف جميع المعاملات لإغلاق دفتر مدخراته.
تحذير من عمليات الاحتيال
ولإبقاء العملاء على دراية بالحيل الاحتيالية التي تهدف إلى الاستيلاء على الأصول من خلال شبكات الاتصالات والإنترنت وشبكات التواصل الاجتماعي، أصدرت البنوك بشكل مستمر تحذيرات للعملاء ليكونوا يقظين ضد الاحتيال.
وفي حديثه إلينا، قال نائب مدير فرع أجري بنك نام ثانه هوا، ترينه ثي كيم لين: لقد نشر أجري بنك على موقعه الإلكتروني بالإضافة إلى نشره للعملاء أشكالًا شائعة من الاحتيال اليوم مثل انتحال شخصية المنظمات وطلبها من العملاء تقديم معلومات البطاقة وكلمات المرور وأرقام التعريف الشخصية وكلمات المرور لمرة واحدة لإجراء معاملات غير قانونية لتخصيص الأموال؛ انتحال صفة موظفي شركة تشغيل الشبكة لتقديم الدعم لتحويل بطاقات SIM من الجيل الثالث إلى الجيل الرابع مجانًا لاستخدام رقم الهاتف لتلقي رموز OTP جنبًا إلى جنب مع معلومات التعريف التي تم جمعها من العميل لتفعيل الخدمات المصرفية الإلكترونية، والحصول على إمكانية إجراء المعاملات للحصول على الأموال المناسبة؛ انتحال صفة رجال الشرطة أو النيابة العامة أو المحاكم لتهديد العملاء المتورطين في قضايا أو شبكات إجرامية، وطلب تحويل الأموال من العملاء إلى حسابات محددة للمساعدة في التحقيق؛ انتحال صفة المواقع الرسمية لارتكاب الاحتيال؛ احتيال في توظيف المتعاونين عبر الإنترنت ذوي العمولة العالية؛ رسائل بنكية مزيفة؛ موقع وهمي لتحويل/استقبال الأموال من الخارج؛ اختطاف حسابات وسائل التواصل الاجتماعي؛ عروض التقسيط، والسحب النقدي من بطاقات الائتمان.
في مواجهة الحيل المذكورة أعلاه، نصح Agribank العملاء بعدم تقديم معلوماتهم الشخصية على الإطلاق (بطاقة CCCD، بطاقة الهوية، جواز السفر ...)؛ معلومات الحساب؛ معلومات أمان البطاقة (رقم البطاقة، رقم التعريف الشخصي، رقم الأمان CVV2/CVC2/CAV2، تاريخ انتهاء الصلاحية)؛ معلومات الخدمة المصرفية الإلكترونية (المستخدم، كلمة مرور الدخول، رمز OTP) لأي شخص، بما في ذلك موظفي البنك؛ رفع مستوى اليقظة، وقفل حدود المعاملات القصوى، والحفاظ على البطاقات تحت السيطرة؛ كن حذرًا عند استخدام شبكة wifi العامة؛ المعاملات على المواقع الإلكترونية الموثوقة والآمنة؛ التحقق من موثوقية المواقع الإلكترونية؛ التعامل عند الشك، واكتشاف الاحتيال مثل قفل الخدمة بشكل استباقي على القنوات عبر الإنترنت عن طريق تغيير كلمة المرور لتسجيل الدخول على تطبيق Agribank E-Mobile Banking باستخدام وظيفة "تغيير كلمة المرور" في قسم "إعدادات كلمة المرور". لقفل البطاقة مؤقتًا على تطبيق Agribank E-Mobile Banking، حدد "قفل البطاقة" في قسم "خدمات البطاقة". اتصل بخط المساعدة الفردي لبنك Agribank على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع على الرقم 1900558818/024.32053205 على الفور إذا كنت بحاجة إلى الدعم.
لحماية العملاء، يوصي VPBank أيضًا بأن لا يقدم العملاء رموز OTP/Smart OTP أو كلمات مرور الخدمات المصرفية عبر الإنترنت أو أرقام PIN لبطاقة الصراف الآلي أو أرقام CVV2/CVC2. لا تقدم معلوماتك الشخصية أو وثائق الهوية أو معلومات حسابك المصرفي إلى أي شخص، بما في ذلك أولئك الذين يدعون أنهم ضباط شرطة أو مسؤولين في المحكمة أو موظفي بنك. كن حذرًا للغاية من الرسائل والمكالمات ورسائل البريد الإلكتروني التي تطلب منك الوصول إلى روابط مواقع ويب غريبة. تعلم وتعرف على كيفية تحديد روابط URL الآمنة. التحقق من دقة / موثوقية رسائل الإعلانات ذات العلامة التجارية عن طريق نسخ الرسالة النصية القصيرة وإرسالها إلى 9548 (Viettel)، 9241 (Mobifone)، 1551 (Vinaphone)...
خلال عطلتي 30 أبريل و1 مايو، أرسل بنك VietinBank أيضًا رسائل إلى العملاء يحذرهم فيها من توخي الحذر ضد عمليات الاحتيال من خلال رسائل تنتحل شخصية بنك VietinBank؛ مكالمات وهمية من الأقارب أو مسؤولي البنك أو السلطات. لا تقدم معلوماتك الشخصية لأي شخص أبدًا، بأي شكل من الأشكال...
إلى جانب توصيات البنوك، حذرت شرطة مقاطعة ثانه هوا أيضًا الأشخاص من توخي اليقظة عند استخدام الحسابات المصرفية. تجنب تمامًا الوصول إلى روابط غريبة في رسائل البريد العشوائي المستلمة (روابط التصيد الاحتيالي لا تختلف عن الرابط الحقيقي إلا في بعض الأحرف أو التفاصيل، مما قد يربك العملاء بسهولة. انتبه بشكل خاص إلى الروابط التي تنتهي بـ .vn-eg.top، .vn-eg.xyz، .vn-tr.xyz، .vn-tr.xyz، .vn-zt.top، .vn-tr.top. يؤدي الرابط إلى موقع ويب مزيف بواجهة مشابهة للصفحة الرئيسية المقابلة للبنك المنتحل). قم بتسجيل الدخول إلى حسابك المصرفي على هاتفك فقط باستخدام التطبيقات التي قمت بتثبيتها واستخدامها بانتظام من قبل. لا تقم بإعطاء رمز OTP المرسل إلى رقم هاتفك لأي شخص. إذا كانت هناك مشكلة في حسابك المصرفي، فاتصل بخدمة عملاء البنك على الفور أو انتقل مباشرة إلى فرع البنك للحصول على التعليمات.
ولمنع وتجنب الاحتيال، يتعين على أصحاب الحسابات أن يكونوا استباقيين في اليقظة ضد الحيل المذكورة أعلاه للمجرمين، وألا يصبحوا ضحايا غير راغبين ويخسرون الأموال بشكل غير عادل.
المقال والصور: نجان ها
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)