يعد البنك العسكري التجاري المشترك (MB) أول وحدة في فيتنام تنشر الميزة لتحديد معلومات الحسابات الاحتيالية اعتبارًا من نهاية يونيو 2024. وتعتبر هذه الميزة مفيدة بشكل خاص في سياق تكنولوجيا المعلومات سريعة التطور وأشكال الاحتيال المعقدة بشكل متزايد.

عند تحويل الأموال، سيتلقى العملاء تحذيرًا في حالة كان المتلقي صاحب حساب احتيالي محتمل. يتيح هذا للعملاء إيقاف المعاملات المشبوهة بسهولة، مما يساعد على حماية سلامة حساباتهم وأصولهم.

في مؤتمر المستثمرين الذي نظمته MB بعد ظهر يوم 5 أغسطس، ردًا على سؤال VietNamNet ، شارك السيد Vu Thanh Trung، نائب رئيس مجلس الإدارة المسؤول عن التحول الرقمي في MB، المزيد من التفاصيل حول هذه الميزة.

وقال السيد ترونغ إن ميزة اكتشاف الاحتيال والتحذير منه هي نتيجة التنسيق بين بنك ماليزيا وإدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية الفائقة (A05)، التابعة لوزارة الأمن العام. قامت شركة MB بالتعاون مع شركة A05 بتحديث قائمة جميع الحسابات المشاركة أو المرتبطة بالسلوك الاحتيالي على مستوى البلاد. تحتوي هذه القائمة حاليًا على أكثر من 3000 حساب وسيتم تحديثها يوميًا. قبل إجراء أي معاملة تحويل أموال لعملاء البنك الأهلي المصري، يقوم البنك بالتحقق سريعا لمعرفة ما إذا كان الحساب مدرجا في قائمة الحسابات المشبوهة أم لا.

"أؤكد أن هذه مجرد قائمة بالحسابات المشتبه بها، بما في ذلك حسابات الاحتيال الحقيقية، ولكن أيضًا الحسابات المشبوهة. وأوضح ترونج "نحذر العملاء بوضوح قبل تحويل الأموال من أن الحساب المتلقي موجود على قائمة المشتبه بهم".

في يوليو 2024 وحده، بمجرد نشر هذه الميزة، حذرت MB 2700 عميل وبعد تلقي الأخبار، أوقف 1500 عميل المعاملات بشكل استباقي.

إنذار حريق W-mb 34.jpg
تحذير MB بشأن حساب مشبوه. الصورة: توان نجوين

وأضاف نائب رئيس مجلس إدارة بنك فيتنام المركزي أنه في المؤتمر لمراجعة تنفيذ مشروع تطوير تطبيقات البيانات السكانية والتعريف والمصادقة الإلكترونية لخدمة التحول الرقمي الوطني في الفترة 2022-2025، مع رؤية الحكومة حتى عام 2030 (المشروع 06) وخطة التنسيق رقم 01 / KHPH-BCA-NHNNVN بين وزارة الأمن العام وبنك الدولة الفيتنامي (SBV) بشأن تنفيذ المهام في المشروع 06، تم الاتفاق بشكل عاجل من قبل جميع البنوك على وضع ميزة الكشف عن الحسابات الاحتيالية والتحذير منها على النظام بالتنسيق مع A05.

وردا على سؤال حول سبب عدم قيام البنك بإغلاق الحساب بشكل استباقي إذا تم اكتشاف أنه حساب احتيالي تم فتحه في بنك ماليزيا المركزي، قال السيد فو ثانه ترونغ إن البنك لا يمكنه سوى إصدار تحذير، ويجب أن يتم إغلاق أو فتح حساب العميل وفقًا للقانون، ولا يمكن إغلاقه تلقائيًا.

وفيما يتعلق بخطة استقبال التحويل الإجباري لبنك ضعيف، قال السيد لو ترونج ثاي، رئيس مجلس إدارة بنك ماليزيا المركزي، إن البنك أكمل خطة ومقترح استقبال التحويل لبنك الدولة. وقد قدم بنك الدولة أيضًا تقريرًا إلى الحكومة وهو بصدد جمع الآراء من الوزارات والدوائر والفروع ذات الصلة.

وبحسب الخطة، فإنه في الربع الثالث من عام 2024 سيكون هناك رأي الحكومة، وإذا سارت الأمور على ما يرام، فمن المتوقع أن تتم الموافقة عليها هذا العام.