تستمر عمليات الاحتيال في مجال الإقراض "الائتماني الأسود" في الانتشار

بحلول نهاية سبتمبر 2024، تم تسجيل 125.338 عنوانًا وهميًا لمواقع إلكترونية تابعة لهيئات ومنظمات لأغراض الاحتيال.

خلال الأسبوع من 7 أكتوبر إلى 13 أكتوبر، تحذر إدارة أمن المعلومات من الحيل التالية:

- تحذير من عملية احتيال غير قانونية لتعبئة رأس المال على مستويات متعددة: يقدم المحتال شركة مقرها في الخارج، تنفذ مشاريع تكنولوجيا النقل، وتعمل في شكل تعبئة رأس المال من خلال شراء حزم الأسهم.

وعليه، فإن الضحايا يحتاجون فقط إلى إدخال المزيد من الأعضاء إلى النظام للحصول على العمولات، وكلما زاد عدد الأعضاء الذين يقومون بإدخالهم، زادت العمولة.

لدى هذه المجموعة مكتب في فيتنام ولكن لم يتم ترخيصها من قبل وزارة الصناعة والتجارة لتشغيل أعمال التسويق متعدد المستويات.

توصي إدارة أمن المعلومات الأشخاص بالحذر قبل دعوات الاستثمار وتعبئة رأس المال ذات معدلات الفائدة المرتفعة بشكل غير عادي. يجب على الأشخاص التحقق من الشرعية (بما في ذلك ترخيص التشغيل والمعلومات ذات الصلة) قبل المشاركة. وفي الوقت نفسه، يحتاج الناس أيضًا إلى استشارة خبراء ذوي سمعة طيبة. في حالة الاشتباه في وجود احتيال، قم بإبلاغ السلطات على الفور للحصول على الدعم.

تحذير: عمليات الاحتيال في مجال الإقراض "الائتماني الأسود" لا تزال مستمرة

- تحذير من قروض "الائتمان الأسود" عبر الإنترنت: يستغل هؤلاء الأشخاص حاجة الناس إلى الاقتراض عبر الإنترنت، وينتحلون صفة مسؤولين في البنوك للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات.

يغري المحتالون الناس بالوعد بمنحهم قروضًا سريعة، وعدم الحاجة إلى إثبات الأصول، وعدم التحقق من الائتمان وإجراءات بسيطة.

بعد كسب ثقة الضحية، يطلب الموضوع من المقترض إيداع أو دفع مقدمًا مبلغًا معينًا من المال كرسوم خدمة أو رسوم طلب لغرض التخصيص.

بالإضافة إلى ذلك، قد يطلب المجرمون من المستخدمين تنزيل تطبيقات قروض مزيفة لسرقة المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وحتى معلومات بطاقات الائتمان.

بعد ملء المعلومات، لم يحصل الأشخاص على القرض فحسب، بل تم الكشف عن معلوماتهم الشخصية أيضًا.

بالإضافة إلى ذلك، هناك خدمات الإقراض عبر الإنترنت التي تعد في البداية بأسعار فائدة منخفضة، ولكن عند صرفها، يرتفع سعر الفائدة مع سلسلة من العقوبات غير المعقولة. إذا لم يتمكن المقترض من سداد الدين، فإن الأشخاص سوف يلجأون إلى التهديد والإرهاب النفسي وحتى تشويه سمعة المقترض على شبكات التواصل الاجتماعي.

توصي إدارة أمن المعلومات الأشخاص باليقظة تجاه إعلانات القروض عبر الإنترنت، والاقتراض فقط من المنظمات والبنوك المرخصة ذات السمعة الطيبة، وعدم الوصول إلى أو تنزيل طلبات القروض أو المواقع الإلكترونية غير المعروفة المصدر. لا تقم بتحويل الأموال إلى الغرباء، ولا تشارك المعلومات الشخصية أو الحسابات المصرفية أو رموز OTP أو كلمات المرور.

- انتحال صفة شركة كهرباء: ينتحل المحتالون صفة موظفي الكهرباء ويتصلون بالعملاء لإبلاغهم بديون الكهرباء الكبيرة ويهددون بقطع الكهرباء إذا لم يتم الدفع.

وبعد ذلك، طلب الموضوع من الأشخاص تحويل الأموال إلى حسابات شخصية أو تقديم معلومات بنكية لتسوية الديون.

أرسل الأشخاص رسائل إلكترونية ورسائل وهمية تعلن عن فواتير الكهرباء، مع روابط وتطبيقات وهمية تطلب من الناس الدفع عبر الإنترنت. عند تنزيل التطبيق والنقر على الرابط وملء المعلومات، سيتم سرقة المعلومات الشخصية للأشخاص من قبل المجرمين.

وقالت إدارة أمن المعلومات إن شركات الكهرباء عادة لا تطلب دفعات عاجلة عبر الهاتف أو تحويل الأموال إلى حسابات شخصية. ولذلك توصي الوزارة المواطنين بضرورة اليقظة والتأكد من المعلومات مباشرة من القنوات الرسمية. لا تقم مطلقًا بتحويل الأموال أو تقديم معلوماتك الشخصية إلى الغرباء، ولا تقم بالوصول إلى الروابط أو تنزيل التطبيقات التي يرسلها الغرباء.

المصدر: https://kinhtedothi.vn/canh-bao-lua-dao-cho-vay-tin-dung-den-tiep-tuc-hoanh-hanh.html