يتم تحويل الأموال "المرتجعة" من البنوك الأخرى إلى ACB

فيما يتعلق بقضية شركة في مدينة هوشي منه تتهم بنك آسيا التجاري المشترك (ACB) بسحب الأموال من شيك يحمل توقيعًا وختمًا مزيفين، قدم بنك آسيا التجاري للتو معلومات ردود الفعل لصحيفة فيتنام نت.

على وجه التحديد، أبلغ بنك ACB عن محتوى التحويل المسجل باسم "سحب شيك" بمبلغ 95 مليون دونج الذي تلقته شركة RIIN Group (الوحدة التي اشتكت من فقدان الأموال في الحساب) في 5 مارس من شخص غامض.

في وقت سابق، قال ممثل مجموعة RIIN إن الشركة طلبت من بنك ACB إعادة مبلغ 95 مليون دونج قبل 6 مارس. في يوم 5 مارس، اتصل شخص غريب بالسيد نجوين دوي ثينه (المدير والممثل القانوني لمجموعة RIIN)، مدعيًا أنه الشخص الذي سحب الشيك ووعد بإعادة الأموال. وعلى الفور، تلقى حساب الشركة تحويلًا بقيمة 95 مليون دونج بمحتوى "تحويل الأموال لسحب شيك".

ولم توافق الشركة على محتوى تحويل الأموال المذكور أعلاه، وأرسلت بريدًا إلكترونيًا إلى بنك ACB لطلب رأي البنك بشأن استخدام الشركة للمبلغ المذكور أعلاه.

سعر سهم ACB.jpg
وقيل إن الشيك مزور من قبل مجموعة "رين".

ردًا على موقع VietNamNet، قال بنك ACB إنه في 5 مارس، تلقى البنك رسالة بريد إلكتروني من Riin Group تخبر الشركة بأن الأموال تم ردها من المستفيد من الشيك بالإضافة إلى صورة لمحتوى الرسالة. لكن محتوى الرسالة ليس هو نفسه المحتوى الذي قدمته مجموعة RIIN للصحافة.

"بسبب اللوائح المتعلقة بأمن معلومات العملاء، لا يمكن لـ ACB تقديم معلومات محتوى العملاء أو لقطات شاشة مفصلة للصحافة، إلا في الحالات التي يتطلب فيها القانون تقديم ذلك"، ردت ACB.

تؤكد شركة ACB أن قيام طرف ثالث بتحويل الأموال إلى حساب الشركة هو معاملة مدنية بين الطرف الثالث والعميل، وليس لدى شركة ACB أي حق في التعليق على استخدام الأموال في حساب العميل.

علاوة على ذلك، يتم عرض المعلومات المتعلقة بالمرسل الذي يعيد المبلغ ومحتوى معاملة التحويل في معاملة التحويل. يتم تحويل الأموال من البنوك الأخرى إلى ACB. لا يقوم بنك ACB بتنفيذ أمر تحويل الأموال هذا.

أكد ممثل البنك أن "لدى البنك أدلة على أن المُحوِّل والممثل القانوني للشركة أجريا مناقشات قبل تحويل الأموال إلى البنك. وسيقدم البنك الأدلة إلى جهة التحقيق عند الطلب".

تحويل القضية إلى جهة التحقيق

وفي وقت سابق، بتاريخ 5 مارس، ردت ACB أيضًا كتابيًا على العملاء، مؤكدة أنها ستفي دائمًا بمسؤوليتها الكاملة في دعم العملاء وفقًا للاتفاقية الموقعة بين العملاء و ACB بشأن شروط وأحكام استخدام الخدمات في ACB.

فيما يتعلق بطلب العميل لاسترداد المبلغ (قبل تحويل الأموال من قبل شخص غريب)، يرى بنك ACB أنه بدون التوصل إلى استنتاج من وكالة تقييم مستقلة أو سلطة مختصة، لا يملك البنك أساسًا كافيًا للنظر في استرداد المبلغ.

acb هوانغ داو ثوي.jpg
قالت مجموعة رين إن سحب 95 مليون دونج من شركة ACB Hoang Dao Thuy (هانوي) تم بعد ظهر يوم 27 فبراير.

فيما يتعلق بالمعلومات التي تفيد بأن حساب مجموعة RIIN تم قفله صباح يوم 27 فبراير (اشتكت الشركة من أنه في فترة ما بعد الظهر من نفس اليوم، تم سحب 95 مليونًا من حساب الشركة من شيك مسحوب في مكتب معاملات ACB Hoang Dao Thuy، هانوي)، قال البنك إن مستخدم تسجيل الدخول للمعاملات عبر الإنترنت الخاص بالعميل تم قفله في 27 فبراير بسبب إدخال كلمة مرور خاطئة أكثر من 5 مرات وفقًا للوائح.

كما أوضح بنك ACB المعلومات التي تم إرسالها إلى العميل عبر البريد الإلكتروني وسأل "إذا كنت تريد من بنك ACB مواصلة التحقيق أم لا" بعد أن أبلغ العميل عن تلقي 95 مليون دونج في حسابه في 5 مارس.

"في نفس اليوم، أرسلت ACB ردًا ثانيًا على طلب استرداد الأموال الخاص بالعميل Thinh قبل 6 مارس (أرسلت خطابًا عبر البريد والبريد الإلكتروني والهاتف لإخطار العميل) وأرسلت بريدًا إلكترونيًا للتأكيد، واتصلت بالعميل Thinh لمناقشة ما إذا كان العميل سيستمر في طلب ACB للتحقق من طلب الشيك أم لا حتى تتمكن ACB من الاستمرار في التحقق."

ويؤكد بنك ACB أنه يقدم دائمًا معلومات شفافة ويفي بمسؤولياته لحماية الحقوق والمصالح المشروعة للعملاء. بعد تلقي القضية، اتخذت ACB العديد من الإجراءات.

وقالت شركة ACB إنها قامت بدعوة العميل إلى المقر الرئيسي مرتين لحل حقوق العميل، إلا أن العميل رفض العمل. تستمر ACB في دعوة العملاء للعمل للمرة الثالثة لحل مشاكل العملاء هذا الأسبوع.

إلى جانب ذلك، أبلغ بنك ACB عن الحادثة إلى بنك الدولة وأحال الملف إلى وكالات التحقيق في هانوي ودا نانغ ومدينة هوشي منه لأنه وجد دلائل تشير إلى وجود حلقة احتيال مهنية وراءها.

وبحسب بيان لبنك ACB، أرسل البنك خطاب دعوة ثالث لدعوة العملاء للعمل في 15 مارس بشأن المحتويات التالية: حل بنك ACB لطلب استرداد الأموال؛ يقوم العملاء بإكمال الإجراءات لكي يقوم ACB بإجراء التحقق وفقًا للوائح؛ يقوم العملاء بتحديث الختم والتوقيع الأخير للممثل القانوني لتجنب خطر إساءة استخدام الحساب؛…