أكثر من عقد من التغييرات الجذرية في كلية ماونت سيناي للأعمال.

موجة تلو الأخرى تدفع الموجة التي تسبقها.

تم تأسيس بنك فيتنام البحري التجاري (MSB)، المعروف سابقًا باسم البنك البحري، في عام 1991 في مدينة هاي فونغ برأس مال تأسيسي أولي قدره 40 مليار دونغ فيتنامي.

على مدار 33 عامًا من التأسيس والتطوير، واصل هذا البنك توسيع رأسماله المصرح به. وحتى الآن، ارتفع رأسمال البنك المصرح به 500 ضعف من قيمته الأولية ليصل إلى 20 تريليون دونغ فيتنامي، مما يضعه في مرتبة متوسطة بين البنوك التجارية الـ 28 العاملة حاليًا.

في عام 2024، تخطط MSB لإصدار ما يصل إلى 600 مليون سهم إضافي، بنسبة إصدار قصوى تبلغ 30٪، مما يعني أن المساهمين الذين يمتلكون 100 سهم سيحصلون على 30 سهمًا جديدًا، وبالتالي زيادة رأس مالها التأسيسي من 20,000 مليار دونغ فيتنامي إلى 26,000 مليار دونغ فيتنامي.

في ذلك الوقت عندما كان الشعار لا يزال أزرق المحيط، كان للمساهمين الرئيسيين في MSB طابع بحري قوي، حيث امتلكت شركة فيتنام البحرية (Vinalines) أكثر من 163.1 مليون سهم، أي ما يعادل 10.88٪ من رأس المال؛ وامتلكت شركة يونايتد ترانسبورت إيجنسي المساهمة (Gemadept) 99.8 مليون سهم، أي ما يعادل 6.66٪؛ وامتلكت شركة فيتنام أوشن شيبينغ (VOSCO) ما يقرب من 93 مليون سهم، وهو ما يمثل 6.2٪.

بالإضافة إلى ذلك، تمتلك مجموعة البريد والاتصالات الفيتنامية ( VNPT ) أيضًا أكثر من 298.6 مليون سهم، أي ما يعادل 19.91٪ من رأس مال البنك.

لم تدم الأوقات الجيدة طويلاً؛ فقد انتهت العلاقة الهشة بين MSB وVinalines تدريجياً عندما تورطت الأخيرة في جدل وبدأت في بيع حصتها في MSB. في عام 2014، باعت Vinalines جميع أسهمها التي تزيد عن 20 مليون سهم في MSB لمستثمرين اثنين، محققةً أرباحاً تجاوزت 315 مليار دونغ فيتنامي.

كما خفضت مجموعة VNPT تدريجياً مساهمتها الرأسمالية في بنك MSB. وفي عام 2015، أعلنت المجموعة نيتها بيع جميع أسهمها في البنك التي تتجاوز 71.5 مليون سهم. ومع ذلك، ووفقاً لتقرير حوكمة الشركات لعام 2023، لا تزال VNPT مساهماً رئيسياً، إذ تمتلك 6.05% من رأس مال البنك.

بالتزامن مع تراجع فينالاينز في بنك MSB، ظهر كيان قانوني آخر بسرعة في البنك. في عام 2007، استحوذت مجموعة VID (سلف شركة TNG Holdings، التي تُعرف الآن باسم مجموعة ROX) على أسهم في بنك Maritime.

انتُخب السيد تران آنه توان، المدير العام لمجموعة VID آنذاك، نائبًا لرئيس مجلس إدارة هذا البنك. وفي عام 2008، تولى السيد توان منصب المدير العام لبنك ماريتايم. وفي عام 2012، أصبح السيد توان رئيسًا لمجلس إدارة بنك ماريتايم.

منذ تغيير الملكية، شهد بنك MSB تغييرات كبيرة. فمنذ عام 2009، تحولت هوية العلامة التجارية للبنك من اللون الأزرق إلى اللون الأحمر، بالإضافة إلى رمز الرقم 1.

خلال الفترة من 2011 إلى 2013، خفض بنك MSB عدد موظفيه بشكل كبير. وبحلول نهاية عام 2013، بلغ إجمالي عدد موظفي البنك 2910 موظفًا، مقارنةً بـ 4699 موظفًا في عام 2011 و3639 موظفًا في عام 2012. وبذلك، تمكن البنك من خفض عدد موظفيه بمقدار 1789 موظفًا في غضون عامين فقط. وفي 14 يناير 2019، غيّر بنك MSB رسميًا هويته التجارية واختصاره من Maritime Bank إلى MSB.

تقوم شركة MSB بتغيير هوية علامتها التجارية.

أكثر من عامين من التحضير للإدراج في بورصة هولو.

في نهاية ديسمبر 2020، أُدرج أكثر من 1.17 مليار سهم من أسهم بنك MSB رسميًا في بورصة هو تشي منه (HoSE) بسعر مرجعي قدره 15,000 دونغ فيتنامي للسهم الواحد في أول يوم تداول، ما يعادل قيمة سوقية تجاوزت 17.625 مليار دونغ فيتنامي وقت الإدراج. وقد كان تحقيق هذه النتيجة ثمرة عملية تحضير طويلة قام بها البنك.

في عام 2018، وافق الاجتماع العام السنوي لشركة MSB على خطة لإدراج أسهمها في بورصة هولو، وكان الإطار الزمني المتوقع هو الربع الأول من عام 2019.

ومع ذلك، في أكتوبر 2018، أوصى الشريك الاستشاري للبنك في مجال الاكتتاب العام الأولي، شركة هو تشي منه سيتي للأوراق المالية (HSC)، بتنفيذ الاكتتاب العام الأولي وفقًا لأحد خياري خارطة الطريق لتحقيق أقصى قدر من الفوائد للمساهمين والمستثمرين، مع الاستفادة أيضًا من تطورات السوق المواتية لتعزيز صورة MSB.

وبناءً على ذلك، ونظراً للتطورات غير المواتية في الأسواق المالية وأسواق الأوراق المالية من نهاية عام 2018 إلى بداية عام 2019، والتي لم تكن تبشر بالخير للإدراج الرسمي، قررت قيادة MSB المضي قدماً في خطة إدراج أسهمها في بورصة هو تشي منه في الربع الثالث من عام 2019.

صرح بنك MSB بأن الاكتتاب العام الأولي سيساعد البنك على تنويع محفظته الاستثمارية (زيادة نسبة المساهمين الأجانب)، وزيادة قيمته السوقية بعد الإدراج، ومن المتوقع أن يجمع ما يقرب من 1.1 مليار دولار بعد بيع جميع أسهم الخزينة لمستثمرين مختارين.

في نوفمبر 2019، أعلنت بورصة هو تشي منه أنها تلقت طلب إدراج شركة MSB. إلا أن الجمعية العمومية السنوية في مايو 2020 وافقت على سحب طلب الإدراج الأولي من بورصة هو تشي منه، وقررت إعادة بدء عملية الإدراج عندما تصبح ظروف السوق مواتية.

بعد أكثر من عامين من محاولات الإدراج غير الناجحة، يبدو أن بنك MSB أكثر حذراً في خططه للاكتتاب العام. وقبل إدراجه الرسمي في بورصة هو تشي منه في ديسمبر 2020، أصدر البنك عدة إعلانات إيجابية.

وبناءً على ذلك، أعلنت MSB عن نتائج أعمالها للأشهر التسعة الأولى من عام 2020، حيث بلغ إجمالي الأصول الموحدة أكثر من 166,000 مليار دونغ فيتنامي، محققة ما يقرب من 98٪ من الخطة المحددة؛ وبلغ الربح قبل الضريبة 1,666 مليار دونغ فيتنامي، متجاوزًا الخطة المحددة مسبقًا البالغة 1,439 مليار دونغ فيتنامي.

والأهم من ذلك، أنه بحلول نهاية الربع الثالث من عام 2020، سدد بنك MSB بالكامل جميع القروض المتعثرة التي باعها لشركة VAMC. وقبل ذلك، في يونيو 2020، كان البنك لا يزال يحتفظ بقيمة اسمية تقارب 1.185 تريليون دونغ فيتنامي لسندات خاصة صادرة عن شركة VAMC. وبذلك، وفي غضون ثلاثة أشهر فقط، نجح البنك في شطب ديونه لدى شركة VAMC.

بحسب التقارير المالية، سجل بنك MSB في عام 2016 ما يقارب 8,874 مليار دونغ فيتنامي من السندات الخاصة الصادرة عن شركة VAMC. وفي وقت لاحق، وبحلول 31 ديسمبر 2017، ارتفع حجم القروض المتعثرة التي باعها بنك MSB لشركة VAMC إلى 9,319 مليار دونغ فيتنامي.

بحلول عام 2018، انخفضت قيمة السندات الخاصة الصادرة عن شركة VAMC بشكل حاد من 6000 مليار دونغ فيتنامي إلى ما يقرب من 3314 مليار دونغ فيتنامي، وانخفضت أكثر إلى 1533 مليار دونغ فيتنامي في نهاية عام 2019.

مجموعة MSB - ROX

وتُعد العلاقة بين شركة ROX Group Joint Stock Company (ROX Group) و MSB نقطة جديرة بالملاحظة خلال الفترة التي كان فيها السيد توان رئيسًا لهذا البنك.

تشغل السيدة نغوين ثي نغويت هوونغ، زوجة السيد تران آنه توان، منصب رئيسة مجلس إدارة مجموعة روكس حالياً. إضافةً إلى ذلك، شغلت السيدة هوونغ سابقاً منصب النائبة الأولى لرئيسة مجلس إدارة بنك ماريتايم ورئيسة المجلس التأسيسي، ممثلةً بذلك مساهمة مجموعة فيد في رأس مال هذا البنك.

وفقًا لموقعها الإلكتروني، دخلت مجموعة ROX، المعروفة سابقًا باسم TNG Holdings Vietnam، السوق في عام 1996. وكان سلف TNG Holdings Vietnam هو مجموعة الاستثمار والتنمية الفيتنامية (VID GROUP).

في عام 2007، وسّعت المجموعة نطاق أعمالها لتشمل الاستثمار المالي، لتصبح شريكاً لبنك ماريتايم (MSB). وبحلول عام 2020، كانت المجموعة قد طورت وأدارت أكثر من 100 شركة، و11 مجمعاً صناعياً، و5 مناطق حضرية متعددة الاستخدامات، و4 مناطق سكنية، و6 مراكز تسوق، و6 مبانٍ مكتبية.

قسم المقدمة على موقع مجموعة روكس الإلكتروني.

وفقًا للتقرير المالي لشركة ضمن منظومة مجموعة ROX، وهي شركة ROX Key Holdings JSC (المعروفة سابقًا باسم TNS Holdings)، وهي أول عضو في مجموعة ROX مدرج في البورصة برمز التداول TN1، في نهاية الربع الأول من عام 2024، كان لدى الشركة استثمار مالي قصير الأجل في أسهم MSB بتكلفة أصلية تزيد عن 518 مليار دونغ فيتنامي وقيمة عادلة تزيد عن 707 مليار دونغ فيتنامي.

بالإضافة إلى ذلك، في عام 2020، نشرت شركة ROX Cons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company (المعروفة سابقًا باسم TNCons Vietnam Construction Investment Joint Stock Company) أيضًا تقريرًا ماليًا يسجل ما يقرب من 490 مليار دونغ فيتنامي من الاستثمار الرأسمالي في MSB.

قبل طرح أسهم MSB للاكتتاب العام، في عام 2018، اشترت الشركة 29 مليون سهم من أسهم MSB، وفي عام 2020، اشترت وباعت 23.9 مليون سهم من أسهم MSB.

سبق أن نشر بنك MSB وثائق اجتماع الجمعية العمومية للمساهمين بشأن قرارات مجلس الإدارة في عام 2019، والتي أظهرت أن البنك قد قدم ضمانات لشركة Saigon Garment and Match Joint Stock Company ومنح ائتمانًا بشكل متكرر لشركة Nha Trang Bay Construction Investment Joint Stock Company.

تُعرف شركة ماي - ديم سايغون بأنها المستثمر في مشروع غولد فيو، الذي يمتد على مساحة إجمالية قدرها 23,061 مترًا مربعًا، ويقع في 346 شارع بن فان دون، مدينة هو تشي منه. وقد بلغ إجمالي استثمارات مشروع غولد فيو أكثر من 3.6 مليار دونغ فيتنامي، وتم إنجازه واعتماده في ديسمبر 2017.

بحسب موقع المشروع الإلكتروني، فإن وحدة إدارة وتطوير المشروع هي شركة TNR Holdings Vietnam (التي تُعرف الآن باسم ROX Living). كما أن الشريك المالي الاستراتيجي هو بنك MSB المعروف، والذي كان يُعرف سابقًا باسم Maritime Bank.

تتوفر المعلومات على الموقع الإلكتروني لمشروع غولد فيو.

شركة نها ترانج باي للاستثمار والإنشاءات المساهمة هي المستثمر في مشروع محطة فوك هو للطاقة الشمسية. ويُعد هذا المشروع أيضاً مشروعاً رائداً لشركة تي إن باور للطاقة المساهمة، وهي شركة خاصة تعمل في مجال الاستثمار والتطوير والتشغيل لمحطات الطاقة التابعة لمجموعة روكس .

صُمم المشروع ليشمل محطة طاقة شمسية كهروضوئية متصلة بالشبكة بقدرة مركبة تبلغ 50 ميغاواط، متصلة بشبكة الكهرباء الوطنية عبر مستوى جهد 110 كيلوفولت. تستخدم المحطة تقنية الخلايا الكهروضوئية وعاكسًا مركزيًا، بقدرة مركبة تبلغ حوالي 65 ميغاواط ذروة - 50 ميغاواط تيار متردد، واستثمار إجمالي يقارب 1.2 مليار دونغ فيتنامي.

بالإضافة إلى ذلك، على موقع MSB الإلكتروني، ضمن قسم قروض الإسكان للمشاريع، من بين المشاريع التي تم إشراكها حديثًا، توجد أيضًا مشاريع متعلقة بمجموعة ROX مثل TNR Star Yen Bai City و TNR Star Dong Mai، حيث ROX Living هي المستثمر.

في آخر التطورات المتعلقة بمعاملات أسهم MSB، قامت شركة ROX Living JSC - وهي كيان قانوني تابع لمجموعة ROX - بتسجيل بيع ما يقرب من 58.8 مليون سهم من أسهم MSB لغرض إعادة هيكلة استثماراتها من خلال معاملات تفاوضية بين 30 مايو و28 يونيو 2024.

قبل إتمام الصفقة، كانت شركة ROX Living تمتلك ما يقارب 76.8 مليون سهم من أسهم MSB، أي ما يعادل 3.84%. وفي حال نجاح الصفقة، ستنخفض ملكية الشركة إلى 18 مليون سهم، أي ما يعادل 0.9% من رأس مال البنك.

وفقًا لتقرير حوكمة MSB لعام 2023، بالإضافة إلى ROX Living، تمتلك المنظمات المرتبطة بمجموعة ROX مثل ROX Key 48.6 مليون سهم من أسهم MSB، أي ما يعادل 2.4٪ من رأس المال، وتمتلك TN Property Management 15.6 مليون سهم من أسهم MSB، أي ما يعادل 0.8٪ من رأس المال .

المصدر: https://www.nguoiduatin.vn/hon-mot-thap-ky-vat-doi-sao-doi-tai-msb-a669809.html