وفي إطار عملية توضيح الدور القيادي، قررت إدارة شرطة مدينة هو تشي منه في 17 يونيو/حزيران مقاضاة أيغارس بليفتش واحتجازه مؤقتًا للتحقيق في فعل الربا في المعاملات المدنية.
قامت الشرطة بتفتيش مساكن المشتبه بهم في قضية قروض المال غير المشروع.
وبحسب وكالة التحقيق التابعة للشرطة، فإن شركات القروض الربوية المتخفية في صورة شركات يديرها أجانب من الصعب للغاية التعامل معها بسبب حيلها المعقدة وعملياتها عن بعد. وفي سبيل جمع الوثائق والأدلة المتعلقة بهذه الشركات، واجهت وكالة الشرطة العديد من الصعوبات، وخاصة في تحديد مواقع عملها الفعلية.
إن تفكيك شبكة قروض الفوائد الباهظة التي يرأسها أيغارس بليفتش هو إنجاز لقسم الشرطة الجنائية (PC02) وشرطة المنطقة العاشرة (شرطة مدينة هو تشي منه) في منع وصد الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالائتمان والتي تسببت في غضب عام في الآونة الأخيرة، مما ساهم في الحفاظ على الأمن والنظام في مدينة هو تشي منه.
إنشاء أرجل مركزية عابرة للحدود الوطنية
خلال التحقيقات، تمكنت شرطة مدينة هوشي منه من توضيح الأساليب المعقدة التي تتبعها العصابة التي يتزعمها الزعيم أيغارس بليفتش. على وجه التحديد، تم إنشاء مواقع الويب tamo.vn وfindo.vn من قبل Sun Finance Group (مقرها في لاتفيا)، من خلال 3 كيانات قانونية: Sofi Solutions وDigital Credit وFincap VN لتشغيل القروض الاستهلاكية في فيتنام. ومنها شركة Digital Credit وشركة Fincap VN المسجلة لتقديم خدمات الرهن، في حين تعمل شركة Sofi Solutions في مجال الإقراض الاستهلاكي رغم أنها غير مرخصة.
قرأت الشرطة مذكرة اعتقال بحق أيغارس بليفتش للتحقيق في قروض بفوائد باهظة
وأضافت وكالة شرطة التحقيق أنه على الرغم من كونهم كيانات قانونية مستقلة ولديهم مقار أعمال مختلفة، إلا أنهم يشتركون في نظام تشغيل مشترك بما في ذلك الموارد البشرية والمحاسبة وخدمة العملاء وتحصيل الديون والإعلان؛ المقر الرئيسي المسجل يقع في المنطقة 10 والمنطقة 3، ولكن في الواقع تعمل هذه الشركات الثلاث في نفس المبنى في شارع فان تون (المنطقة 1). وكان المتهم أيغارس بليفتش هو الشخص الذي يقف وراء أنشطة القروض الربوية للشركات الثلاث من خلال الموقعين المذكورين أعلاه.
من بداية شهر مارس 2023 وحتى اليوم الذي تم فيه إغلاق حلقة القروض الربوية هذه، نشرت شرطة مدينة هوشي منه قوات للقضاء على العديد من عصابات الائتمان غير القانونية في مدينة هوشي منه، لذلك تلقى جميع موظفي الشركات الثلاث المذكورة أعلاه تعليمات من رئيسهم أيغارس بليفكس بإحضار أجهزة الكمبيوتر التي تمنحها الشركة إلى منازلهم للعمل. الأجهزة التي تحتوي على برامج وتطبيقات مثبتة مسبقًا وطبقات متعددة من الأمان.
وقال مصدر لمراسل صحيفة "ثانه نين " إن "الأشخاص الموجودين في الحلقة قالوا إنهم تلقوا تعليمات بأنه في حالة قيام الشرطة بالتحقق، فإن المدير سوف يحذف جميع البيانات الموجودة على الكمبيوتر".
تظهر سجلات التحقيق أن موقعي tamo.vn وfindo.vn هما موقعان إلكترونيان لإقراض التمويل الاستهلاكي مع برامج مثبتة مسبقًا. عند الحاجة إلى قرض ائتماني، يحتاج العملاء فقط إلى تسجيل الدخول، وملء اسمهم الكامل، ورقم الهاتف، وعنوان البريد الإلكتروني، والدخل الشهري، والنفقات الشهرية، ورقم بطاقة الهوية/CCCD، ورقم الحساب، وصورة CCCD، والصورة الأمامية لأنفسهم، وسوف يقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى الاتصال مباشرة بأي من موظفي المُقرض. يمكن للعملاء عرض معلومات قرضهم عن طريق تسجيل الدخول إلى tamo.vn أو findo.vn أو عبر تطبيقات "tamo" أو "findo" على هواتفهم.
كشف حيل الرئيس
وفي مركز الشرطة، اعترف أيغارس بليفكس بأنه موظف في مجموعة Sun Finance Group ومقرها في لاتفيا، والتي تدير وتشغل جميع أنشطة الإقراض من خلال موقعين على الإنترنت، tamo.vn وfindo.vn. على الرغم من أنه ليس الممثل القانوني، فإن أيغارس بليفكس هو الرئيس التنفيذي لجميع الأنشطة مثل الإقراض، وتحصيل الديون، وإدارة التكاليف، والموارد البشرية من خلال رؤساء الأقسام ورؤساء الأقسام في الشركات الثلاث. كما تمتلك شركة Aigars Plivčs أيضًا حصة 2% في شركة Sofi Solutions.
واعترف المدعى عليه أيغارس بليفكس بأنه كان يعلم أن أسعار الفائدة على القروض أعلى من اللوائح القانونية، لكنه وافق مع ذلك على تنظيم أنشطة القروض الباهظة. كانت كل هذه الشركات تحت إدارة أيغارس بليفتش لممارسة الربا في المعاملات المدنية. وبناء على ذلك، فإن أسعار الفائدة الباهظة لهذه الشركات تبلغ على الأقل 401.5% سنوياً، وعلى الأكثر 1379.7% سنوياً، أي أعلى بنحو 20 إلى 68 مرة من أعلى سعر فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني.
وبحسب شرطة المنطقة العاشرة، من أبريل 2019 حتى الآن، قامت 3 شركات بصرف أكثر من مليوني قرض، بقيمة إجمالية تزيد عن 6000 مليار دونج، وحققت إيرادات تزيد عن 4100 مليار دونج. كما عملت شرطة المنطقة العاشرة مع 29 مقترضًا وحددت أن إجمالي مبلغ الأرباح غير القانونية التي أثبتت شرطة المنطقة أنها من المقرض بلغ 780 مليون دونج.
وكان المتهمون، مثل نجوين ثي تويت سونغ (55 عامًا، مقيم في المنطقة 10، مدير شركة الائتمان الرقمي)، وترونج توان تاي (32 عامًا، مقيم في المنطقة 6، مدير شركة Fincap VN) والعديد من الموظفين، مسؤولين عن نشر الشبكة في فيتنام مع هيكل يتكون من العديد من الإدارات المخصصة على وجه التحديد. بالإضافة إلى المديرين ورؤساء الأقسام والمدراء ورؤساء الأقسام وفرق التوظيف والتدريب والإعلان والبحث عن العملاء. ويتخصص المرؤوسون في استشارة وتوجيه المقترضين حول كيفية التعامل مع الموقع والتطبيق، بالإضافة إلى تقييمهم وتدقيقهم والتحقق من المعلومات وتذكيرهم بالديون.
سيتم التحايل على العقود وإضفاء الشرعية عليها من خلال الظهور كما لو أن العملاء يرهنون هواتفهم المحمولة أو سياراتهم، ثم يقومون بتأجير نفس الشيء الذي رهنوه للتو. إلى جانب هذا العقد المزيف، سيتعين على المقترض دفع العديد من الرسوم مثل "رسوم إيجار العقار"، و"رسوم التحقق"... الحد الأدنى للمبلغ الذي يمكن للعميل اقتراضه في كل مرة هو 500000 دونج، والحد الأقصى هو 20 مليون دونج. عند استحقاق الدين، يمكن للمقترضين غير القادرين على السداد تمديد الدين لمدة 5 أيام أخرى، أو 10 أيام، أو 15 يومًا...، حتى الحد الأقصى 30 يومًا، ولكن يجب عليهم دفع رسوم تمديد عالية للغاية.
وبحسب تحقيقات الشرطة فإن السبب الذي يدفع المقترضين إلى قبول أسعار فائدة "باهظة" هو أن العديد من المقترضين يقترضون مبالغ صغيرة، من 500 ألف دونج إلى 20 مليون دونج، بفترات قرض قصيرة تتراوح من أسبوع إلى شهر.
وفيما يتعلق بهذا الخط، فإلى الآن، بالإضافة إلى المتهم أيغارس بليفتش الذي تمت محاكمته واحتجازه مؤقتًا من قبل شرطة مدينة هوشي منه؛ بدأت شرطة المنطقة العاشرة قضية، حيث قامت بمقاضاة 9 متهمين وهم مديرون ورؤساء أقسام ورؤساء أقسام وزعماء مجموعات في 3 شركات: Digital Credit وFincap VN وSofi Solutions للتحقيق في فعل الربا في المعاملات المدنية.
فضح العديد من خطوط الائتمان السوداء باستمرار
في وقت سابق، في 29 مايو/أيار، قامت وحدة PC02 التابعة لشرطة مدينة هو تشي منه بتفكيك عصابة إرهابية لتحصيل الديون يقودها صينيون. وفي الوقت نفسه، تم رفع دعاوى جنائية، وتمت محاكمة المتهمين، وتم احتجاز 11 متهمًا مؤقتًا بتهمة الابتزاز، وهم مديرون ورؤساء فرق في شركة Tieng Noi Hay، وشركة Golden، وشركة Bamboo، التي تدير العشرات من تطبيقات الإقراض المالي.
وبناء على ذلك، إذا لم يقم المقترض بالسداد، تقوم هذه المجموعة بإرسال رسائل وتهديد بدمج صور زوجة المقترض وأطفاله ونشرها على مواقع الدعارة، ودمج صور المتوفى لنشرها على مواقع التواصل الاجتماعي، ولصقها على أعمدة الكهرباء...
كما اعتقلت شرطة مدينة هوشي منه خمسة مشتبه بهم وهم: فان فان تاي، فان فان ترونج، فونج فان مينه، ماك بو دوك، نجوين كوانج تينه (جميعهم يقيمون في هانوي) للتحقيق في جريمة الربا. هذه مجموعة قروض بنكية بمعدلات فائدة تتراوح من 240% إلى 695% سنويًا. وبتفتيش مسكن المجموعة، صادرت شرطة مدينة هو تشي منه أكثر من 170 كيلوغراما من المنشورات و35 كيلوغراما من بطاقات العمل التي تعلن عن قروض غير قانونية.
في نهاية أبريل 2023، قررت شرطة منطقة بينه ثانه مقاضاة 22 متهمًا من المديرين ورؤساء الأقسام وقادة الفرق والموظفين ... في الشركات التالية: Phuc Loc Tho LLC، Bao Tin Kim Long، Gofigo، Infobot، Solution Lab، Infinity (جميعها بمكاتب في الطوابق 7 و8 و11 من المبنى 102 Nguyen Xi، الجناح 26، منطقة بينه ثانه) للإقراض بأسعار فائدة مرتفعة، مما أدى إلى تحقيق ربح غير قانوني بمئات الملايين من الدونغ.
[إعلان 2]
رابط المصدر
تعليق (0)