توحيد اللوائح الخاصة بمهنة التخطيط المالي الشخصي وفقاً للمعايير الدولية

أستاذ مشارك دكتور نجوين ثانه فونج - نائب مدير أكاديمية الخدمات المصرفية يتحدث في المنتدى

صورة المهنة في سياق جديد

وفي كلمته في افتتاح المنتدى، ألقى الأستاذ المشارك الدكتور. قال نجوين ثانه فونج نائب مدير أكاديمية الخدمات المصرفية، إننا نشهد ونشارك معًا في التطور الديناميكي ولكن غير المتوقع للسوق المالية في فيتنام. أصبحت المنتجات والخدمات متنوعة ومعقدة بشكل متزايد؛ وبالإضافة إلى ذلك، تتزايد الحاجة إلى إدارة الأصول والاستثمار الفعال والأمن المالي للأشخاص. لقد خلق هذا السياق حاجة ملحة لإدارة مالية شخصية احترافية للناس.

إن دور المخططين الماليين الشخصيين المحترفين مهم جدًا. ويجب أن يصبحوا بمثابة جسر ودليل موثوق به، يساعد الناس ليس فقط على إدارة أصولهم بشكل فعال ولكن أيضًا على بناء مستقبل مالي قوي. أكد الأستاذ المشارك الدكتور نجوين ثانه فونج أن السوق المالية لا يمكن أن تتطور بشكل مستدام حقيقي إلا عندما يكون هناك مشاركة من المستثمرين ذوي المعرفة، والذين يتم توجيههم بشكل صحيح ويحظون بالحماية من خلال المعايير المهنية الواضحة.

أستاذ مشارك دكتور فو فان فوك، رئيس تحرير مجلة الشيوعية السابق، إن صورة المخطط المالي الشخصي لابد وأن تتجمع فيها العديد من العوامل. حيث يجب على المحترف أن يكون قادرًا على تحليل أموال العميل؛ بناء وتوفير الحلول المالية المثلى وحماية مصالح العملاء؛ - امتلاك مهارات التواصل والاستشارات والقدرة على الاستماع لفهم الاحتياجات والظروف الخاصة لكل عميل؛ والأهم من ذلك، يجب علينا الالتزام بالأخلاقيات المهنية ووضع مصالح عملائنا دائمًا في المقام الأول. ومن ثم تعزيز الأداء الفعال للمؤسسات المالية؛ دعم وظائف مراقبة السوق، والمساهمة في التشاور بشأن السياسات وانتقادها.

وفي قطاع الخدمات المصرفية، قالت السيدة نجوين ثي هواي ثو، مديرة مركز خدمة العملاء ذوي الأولوية في بنك HDBank ، إن مخططي الشؤون المالية الشخصية تحولوا من دور "المبيعات" إلى "الاستشارات المالية المتعمقة"؛ التحول من عقلية "المعاملات" إلى نموذج "الشراكة طويلة الأمد". سيقومون بتصميم خطط مالية مخصصة ومرافقة العملاء أثناء عملية التنفيذ الفعلية؛ قيادة التفكير المالي المسؤول والمستدام؛ فهم مبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والتمويل المستدام؛ - امتلاك مهارات التواصل الفعالة والقدرة على الإلهام؛ التصرف باحترافية ونزاهة وأمانة...

بالإضافة إلى ذلك، قال السيد نجوين ثانه هونغ، مدير إدارة الأبحاث والتدريب في شركة باو فيت لايف، إنه في الفترة الجديدة، أصبح التأمين على الحياة جزءًا من الصورة المالية الشاملة للعملاء الأفراد، والتخطيط المالي الشخصي هو مهارة لا غنى عنها. المخطط المالي الشخصي ليس مجرد بائع منتجات، بل هو أيضًا رفيق ومستشار محترف يساعد العملاء على تحقيق أهدافهم المالية. لتلبية هذا المطلب، يحتاج مخططو الشؤون المالية الشخصية إلى التعلم المستمر وتحسين معارفهم ومهاراتهم وأخلاقياتهم المهنية.

أستاذ مشارك دكتور وأشار نجوين ثانه فونج إلى أن مهنة التخطيط المالي الشخصي في فيتنام لا تزال جديدة إلى حد ما وتحتاج إلى تعريف أكثر وضوحًا من حيث المعايير والوظائف. إن توضيح هذه "الصورة" و"الدور" مهم للغاية، لأنه لا يؤدي فقط إلى تطوير مهنة ضرورية، بل يساهم أيضًا بشكل مباشر في تحسين الثقافة المالية، وتعزيز الثقة، وتعزيز التنمية المستدامة للسوق المالية.

نظرة عامة على المنتدى

قريبا سيكون هناك إطار قانوني للمهن الجديدة

من أجل تطوير مهنة التخطيط المالي الشخصي في فيتنام، يقترح الخبراء أنه من الضروري تلخيص وتقييم نتائج تنفيذ الاستراتيجية الوطنية للشمول المالي بشكل شامل (القرار رقم 149/QD-TTg بتاريخ 22 يناير 2020)؛ إن الاستمرار في تحسين الإطار القانوني لمهنة التخطيط المالي الشخصي هو مطلب لا مفر منه وعاجل اليوم، بما في ذلك الحاجة إلى تنفيذ برنامج وطني لتحسين الثقافة المالية والإدارة والتخطيط المالي الشخصي؛ تجديد التفكير والوعي حول دور التمويل الشخصي والعائلي ودور المخططين الماليين الشخصيين؛ يجب أن يتوافق بناء ملف مخطط مالي شخصي مع المعايير الدولية.

في الواقع، قال السيد نجو ثانه هوان، الرئيس التنفيذي لشركة الاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول المساهمة (FIDT)، إن فيتنام لا تمتلك حاليًا ترخيصًا منفصلاً وإطار كفاءة موحد لممارسة الاستشارات المالية، لذلك من الضروري وضع معايير ممارسة متخصصة، منفصلة عن تراخيص الوساطة؛ إنشاء تسلسل هرمي للكفاءات حتى يتمكن الأشخاص من تحديد وتقييم جودة المشورة بشفافية؛ بناء وتطبيق إطار عمل للكفاءات لقوة الاستشارات - وتوحيد عملية الاستشارات وفقًا لاحتياجات العملاء. وفي الوقت نفسه، تقوم المؤسسات التعليمية بتصميم وتنفيذ برامج التدريب وفقًا للمعايير الدولية؛ تعزيز العلاقة بين مؤسسات التدريب - المنظمات المهنية - معايير الكفاءة الدولية.

قبل التبادلات العاطفية للمتحدثين، تحدث الأستاذ المشارك الدكتور. وأكد نجوين ثانه فونج أن المنتدى ليس مجرد حدث أكاديمي فحسب، بل هو أيضًا فرصة لربط العلماء والخبراء والمديرين ومجتمع الأعمال، لمناقشة وتوجيه مجال يتمتع بإمكانات كبيرة للتطوير مثل التخطيط المالي الشخصي.

نؤمن بأن توفير مساحة حوار مفتوحة ومعمقة في الأكاديمية سيُمثل ركيزة أساسية لرفع مستوى الوعي وتبادل الخبرات، والسعي إلى توحيد معايير جودة فريق المخططين الماليين الشخصيين وتحسينها مستقبلًا. كما يُمثل هذا أساسًا قيّمًا لنا في بناء وتنفيذ برامج التدريب بشكل عام، وبرنامج التدريب على التخطيط والاستشارات المالية بشكل خاص. وبالتالي، نُسهم إسهامًا عمليًا في التطوير المهني والمنهجي لقطاع التخطيط المالي الشخصي، ونُسهم بشكل أكبر في بناء سوق مالية فيتنامية أكثر شفافية وفعالية واستدامة. وأكد نجوين ثانه فونج:

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/chuan-hoa-quy-dinh-nghe-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-theo-tieu-chuan-quoc-te-162682.html