في انتظار التحويل الإلزامي، كيف يخضع بنك دونجا لرقابة خاصة لمدة 10 سنوات؟

[إعلان 1]

"تحث" هيئة الرقابة المالية على النقل الإلزامي

وكما ذكرت صحيفة فيتنام نت، في تقرير المراجعة بشأن برنامج الانتعاش الاجتماعي والاقتصادي الذي أرسل مؤخرا إلى اللجنة الدائمة للجمعية الوطنية ونواب الجمعية الوطنية، أوصت هيئة التدقيق الحكومية بأن يقوم البنك المركزي بنقل بنك دونج أ التجاري المساهمة (بنك دونج أ) إلى بنك آخر بشكل إلزامي لأن بنك دونج أ لديه حقوق ملكية سلبية.

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن بنك دونجا هو أحد المؤسسات الائتمانية الأربع الضعيفة التي قدم لها بنك الدولة الفيتنامي خطة نقل إلزامية اعتبارًا من بداية عام 2022 (إلى جانب OceanBank وGPBank وCBBank).

ولكن التعامل مع البنوك الضعيفة لا يتم إلا في المرحلة التي وافقت فيها الحكومة على سياسة التحويل الإجباري، وهي مرحلة تحديد قيمة المشروع المقترح للتحويل الإجباري. وقد حصلت بعض البنوك مؤخرا على موافقة الحكومة على التحويل الإلزامي، لكن وضعها المالي صعب، وتحديدا: الديون المعدومة المرتفعة والأصول غير المسددة، وحقوق الملكية السلبية، والخسائر المتراكمة تستمر في الارتفاع، ولا تفي باللوائح المتعلقة بالسلامة في العمليات المصرفية. تشكل بعض البنوك مخاطر عالية، مما يتسبب في انعدام أمن النظام.

تم وضع بنك دونجا تحت سيطرة خاصة من قبل بنك الدولة منذ 14 أغسطس 2015. ويبلغ رأس مال هذا البنك الأساسي 5000 مليار دونج، وهو رقم لم يتغير منذ عام 2014. ويمثل رأس مال المساهمين القانونيين 40.68٪ من رأس مال بنك دونجا الأساسي.

استنادًا إلى قائمة المساهمين المحدثة في 31 ديسمبر 2014، تشمل الكيانات القانونية ذات الملكية الكبيرة ما يلي: شركة Bac Nam 79 Construction Joint Stock Company (المملوكة من قبل Phan Van Anh Vu، والمعروفة أيضًا باسم Vu "nhom") والتي تمتلك 10٪ من رأس المال المصرح به؛ شركة فو نهوان للمجوهرات المساهمة (7.7٪)؛ مكتب لجنة الحزب في مدينة هوشي منه (6.9٪)؛ شركة كي هوا للسياحة والتجارة المحدودة (3.78٪)؛ شركة مساهمة عامة (2.73٪)؛ شركة فو نهوان للبناء والتجارة المحدودة (2.14%).

أيضا من الساعة 1 ظهرا اعتبارًا من 14 أغسطس 2015، لن يُسمح لجميع المساهمين في بنك دونج آى بنقل أسهم بنك دونج آى وفقًا لتوجيهات مجلس الرقابة الخاص.

يضم مجلس إدارة DongA Bank الحالي السيد نجوين ثانه تونج (رئيس مجلس الإدارة)، والسيد نجوين نجوك تام، والسيد نجوين دينه ترونج، والسيد تران فان دينه، والسيد هيونه فونج.

ومن بينهم السيد نجوين دينه ترونج والسيد تران فان دينه هما من يملكان 66,583 سهمًا (0.013%) و700,000 سهم (0.140%) في بنك دونجا على التوالي.

ومن بين الأشخاص المرتبطين بالفردين المذكورين أعلاه نجل السيد ترونج الذي يمتلك حاليًا 21,541 سهمًا (0.004٪)؛ وتملك زوجة السيد تران فان دينه (السيدة هوانج ثي شوان) حاليًا 5.07 مليون سهم (1.015%)، كما تملك ابنة السيد دينه أيضًا 366,422 سهمًا (0.004%).

كيف كان أداء بنك دونجا خلال السنوات العشر الماضية؟

منذ وضعه تحت السيطرة الخاصة، لم يعد بنك دونجا يكشف عن بياناته المالية علناً. تم نشر أحدث تقرير مالي للبنك في عام 2014، قبل وضعه تحت رقابة خاصة.

وأظهر التقرير المالي لعام 2014 أن إجمالي أصول بنك دونج اعتبارًا من 31 ديسمبر 2014 تجاوز 87.100 مليار دونج. ومع ذلك، فإن الأرباح قبل الضرائب لم تتجاوز 26 مليار دونج، وهو انخفاض حاد مقارنة بأرباح بلغت 328 مليار دونج في عام 2013.

ومنذ ذلك الحين، ظلت المعلومات المتعلقة بنتائج أعمال هذا البنك سرية.

في إفصاح معلوماتي نادر في مارس/آذار من هذا العام، شارك بنك دونجا حول عملياته لعام 2022 بأهداف إيجابية. بلغت نسبة تعبئة رأس المال من العملاء 98% من خطة 2022، حيث ارتفعت ودائع التوفير وحدها بنسبة 11% مقارنة ببداية عام 2022.

استمر الحفاظ على مصدر الودائع متوسطة وطويلة الأجل (بمعدل يقارب 42%)، مما يُمكّن بنك دونغ آه من ضمان مصدر مستدام لرأس المال لتطوير أنشطة الأعمال، وضمان سلامة السيولة، وتقليل المخاطر التي تؤثر على عمليات البنك، كما أن نسب القدرة على السداد أعلى دائمًا من لوائح بنك الدولة. وفي عام 2022، بلغت القروض القائمة 102% من خطة عام 2022، وفقًا لبيان صادر عن بنك دونغ آه.

على الرغم من عدم نشر التقارير المالية منذ سنوات عديدة، لا يزال بنك دونجا ينشر تقارير الإدارة السنوية بانتظام.

وفقًا لتقرير الإدارة لعام 2022، وهو أحدث تقرير نشره البنك، أبلغ مجلس إدارة بنك دونج أ عن الأنشطة الرئيسية لمجلس الإدارة في عام 2022. ومن خلال هذا المحتوى، يمكننا أن نرى جزئيًا الوضع التشغيلي لبنك دونج أ.

في عام 2022، قام مجلس الإدارة بأنشطة مثل الحفاظ على العمليات التجارية المستقرة لنظام بنك دونج أ التجاري المساهمة بالكامل؛ الحفاظ على السيولة وضمانها لدى البنوك. بعد سنوات عديدة من التراجع، حافظت القروض القائمة في عام 2022 على زخم النمو منذ الأشهر الأولى من العام، مما ساهم في تحسين دخل الفائدة لبنك DAB بشكل كبير.

- تكثيف عمليات استرداد ومعالجة المخاطر والديون المباعة لشركة VAMC والديون المعدومة والديون المعدومة الجديدة الناشئة منذ عام 2016 والقروض الإشكالية التي لم يتم التعامل معها على الفور في عام 2021 على مبادئ الحكمة والوضوح والدعاية والشفافية. تحسين جودة الأصول، وتقليص الأصول المتعثرة، والمساعدة في تحرير بعض رأس المال المتبقي لدى البنك.

ويقوم قادة البنوك بتوجيه ومراقبة وضع إصدار السندات للمؤسسات الائتمانية وتقديم المشورة بشأن استثمار السندات لتكملة محفظة الأوراق المالية القيمة لدى بنك دبي الإسلامي والمساهمة في الاستخدام الفعال لرأس المال.

التركيز على إدارة المخاطر مثل: تعديل بعض مستويات شهية المخاطرة وإصدار اللائحة الثانية لمستوى شهية المخاطرة بما يتوافق مع الأنظمة القانونية. تعديل واستكمال للمرة الثانية اللائحة الخاصة بتنظيم وتشغيل لجنة إدارة المخاطر وفقاً لأحكام القانون والوضع الراهن.

اللوائح القانونية بشأن النقل الإلزامي للبنوك التجارية

وفقاً لأحكام قانون مؤسسات الائتمان المعدل والمكمل في عام 2017، فإن مؤسسات الائتمان عندما تقع في إحدى الحالات الأربع التالية: فقدان أو خطر فقدان القدرة على الدفع أو فقدان أو خطر فقدان القدرة على الدفع وفقاً للوائح البنك المركزي؛ - أن تكون الخسارة المتراكمة للمؤسسة الائتمانية أكبر من 50% من قيمة رأس المال الأساسي وأموال الاحتياطي المسجلة في البيانات المالية المدققة الأخيرة؛ عدم الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال المقررة لمدة 12 شهرًا متتالية أو أن نسبة كفاية رأس المال أقل من 4% لمدة 06 أشهر متتالية؛ سيتم النظر في البنوك التي حصلت على تصنيف ضعيف لمدة عامين متتاليين وفقا للوائح البنك المركزي واتخاذ القرار بشأن وضعها تحت رقابة خاصة.

عندما تكون مؤسسة الائتمان تحت رقابة خاصة، فإنه يجوز إعادة هيكلتها من قبل الحكومة أو رئيس الوزراء أو بنك الدولة وفقا لأحد الخيارات التالية: الاسترداد؛ الاندماج، والتوحيد، ونقل جميع الأسهم، ومساهمات رأس المال؛ حل؛ النقل الإجباري؛ والإفلاس.

حيث أن خطة النقل الإلزامي هي الخطة التي يتوجب فيها على المالك ومساهم رأس المال ومساهم البنك التجاري تحت سيطرة خاصة تحويل جميع الأسهم ومساهمات رأس المال إلى المحول إليه. (المادة 38، المادة 4، قانون مؤسسات الائتمان).

المحول إليه هو مؤسسة ائتمان محلية أو مؤسسة ائتمان أجنبية أو مستثمر آخر طلب استلام تحويل إلزامي وقررت وكالة حكومية مختصة استلام تحويل إلزامي. (المادة 39، المادة 4، قانون مؤسسات الائتمان).

[إعلان 2]
مصدر