احذر من عمليات الاحتيال في معاملات المحافظ الإلكترونية والناقلين الوهميين

من خلال المعلومات الشخصية ورمز OTP الذي قدمه الضحية، يقوم المحتال بربط المحفظة الإلكترونية بالحساب المصرفي، ثم يسحب الأموال إلى المحفظة ويستولي عليها.

احتيال في معاملات المحفظة الإلكترونية

توصي البنوك ببعض غش في معاملات المحفظة الإلكترونية، كيف تتجنب؟ غالبًا ما يستخدم المحتالون أرقام هواتف يدعون أنهم مسؤولون في البنوك أو ممثلون من محافظ إلكترونية رئيسية مثل VNPay وZaloPay وما إلى ذلك للاتصال أو إرسال رسائل بريد إلكتروني أو رسائل نصية عبر الرسائل القصيرة / Zalo للتواصل مع العملاء وتقديم المشورة بشأن سحب النقود من بطاقات الائتمان أو اقتراض الأموال عبر الإنترنت أو الإعلان عن المكاسب أو الاهتمام بآراء الاستطلاعات وجمعها وما إلى ذلك، ثم طلب من العملاء فتح حساب محفظة إلكترونية.

يطلب الموضوع من العملاء مسح رمز الاستجابة السريعة (QR) أو النقر فوق رابط مزيف، مما يؤدي إلى موقع ويب بواجهة مشابهة للبنك أو المحفظة الإلكترونية، ويطلب تقديم معلومات شخصية ومعلومات الحساب/بطاقة الائتمان بحجة دعم إجراءات القروض أو تلقي المكافآت أو إنشاء حساب محفظة. غالبًا ما يطلب المحتالون معلومات مثل: الاسم الكامل ورقم بطاقة الهوية ورقم الحساب وكلمة المرور ورقم البطاقة ورمز OTP وما إلى ذلك.

بعد جمع المعلومات المقدمة من العملاء، سيقوم المحتال بإنشاء حسابات وهمية، وبالتالي السيطرة على تطبيق الخدمات المصرفية والمحفظة الإلكترونية للضحية. هدف يغش ربط المحفظة الإلكترونية بالحساب البنكي للضحية، ثم سحب الأموال من الحساب البنكي إلى المحفظة والاستيلاء على الأموال.

البنك يحذر من عمليات الاحتيال. الصورة: هوانغ ها

ويوصي البنك العملاء بأن يكونوا في غاية اليقظة ضد المكالمات الواردة من أرقام هواتف غريبة، أو من رسائل أو رسائل بريد إلكتروني تطلب مسح رموز الاستجابة السريعة (QR code). لا تنقر أبدًا على الروابط ذات المصدر غير المعروف التي تصلك عبر رسالة نصية/بريد إلكتروني. لا تقم بتسجيل حساب/هوية إلكترونية لشخص آخر.

لا تقدم معلوماتك الشخصية/معلومات حسابك المصرفي عبر الهاتف أو على وسائل التواصل الاجتماعي. تحقق من كافة الاتصالات بعناية، وخاصة طلبات تحويل الأموال أو تقديم المعلومات عبر الهاتف أو على شبكات التواصل الاجتماعي.

لا تقم بتنزيل أو تثبيت التطبيقات عبر الروابط غير الرسمية (عناوين URL) أو التعليمات الأخرى ذات المصدر غير المعروف عبر الروابط أو ملفات تثبيت التطبيقات على نظام التشغيل Android (ملفات APK)، وما إلى ذلك. قم فقط بتثبيت البرامج التي أعلنتها السلطات على الموقع الرسمي.

اختبر التطبيق والميزات قبل منح أذونات عرض الشاشة والإدخال والتحكم في الشاشة. قم بتشغيل/إيقاف تشغيل ميزة الدفع عبر الإنترنت بشكل استباقي على تطبيق الخدمات المصرفية للتحكم في المعاملات عبر الإنترنت.

انتحال صفة الشاحن لسرقة أموال العميل

ظهرت مؤخرًا عملية احتيال جديدة، حيث ينتحل الشخص شخصية أحد المرسلين ويتصل لتسليم البضائع المطلوبة أو الهدايا من البائع أو الهدايا من البنك (مثل بطاقة الائتمان)، وكل ما يحتاجه العميل هو دفع رسوم التوصيل فقط.

في كثير من الأحيان يختار الموضوع وقتًا لا يكون فيه العميل في المنزل، ويحث باستمرار على استلام البضائع بحجة أنه إذا لم يتم التسليم في الوقت المحدد، فلن يحقق الهدف لهذا اليوم. في كثير من الأحيان يقتنع العملاء ويقومون بتحويل الدفع مقابل الطلب أو رسوم الشحن.

بعد استلام الدفع، أبلغ الموضوع بالخطأ، الحساب المستلم هو حساب العضو المرسل، سيتم خصم مبلغ شهري من العميل لهذه الحزمة العضوية.

يقوم الموضوع بإرسال رابط ورقم هاتف وهمي (على سبيل المثال: 1900xxxx)، يطلب من العملاء الاتصال لإلغاء باقة العضوية والحصول على استرداد الأموال. عند الدخول على الرابط وتقديم المعلومات فإن الحساب البنكي أو البطاقة الخاصة بالعميل سوف تفقد الأموال.

توصي البنوك بعدم تحويل الأموال أو دفع ثمن الطلبات التي تحتوي على معلومات غير واضحة مثل بوليصة الشحن أو المستلم أو الطلبات التي لا تنشأ عن احتياجات العملاء.

لا تشارك المعلومات الشخصية مثل العنوان ورقم الهاتف على شبكات التواصل الاجتماعي. لا تقم بمسح رموز الاستجابة السريعة QR ذات المحتوى غير المعروف.

كن حذرا مع الدعوات والهدايا من أي شخص، بما في ذلك موظفي البنك. تأكد من المعلومات مع البائع عبر القنوات الرسمية قبل تحويل الأموال. لا تنقر على الروابط دون التحقق بشكل واضح من معلومات مقدم الطلب. لا يتقاضى البنك أي رسوم من خلال الشاحن.

مصدر