أعلنت هيئة التفتيش الحكومية مؤخرا عن نتائج التفتيش بشأن مسؤوليات بنك الدولة الفيتنامي ومؤسسات الائتمان في تنفيذ مشروع إعادة هيكلة نظام مؤسسات الائتمان ومشروع معالجة الديون المعدومة للفترة 2013-2017.
وعلى وجه الخصوص، اقترحت هيئة التفتيش الحكومية التعامل مع نتائج التفتيش لعدد من ملفات منح الائتمان في بنك ساكومبانك خلال هذه الفترة. وعلى وجه التحديد، يُطلب من بنك ساكوم أن يراقب عن كثب تقدم تنفيذ المشروع للعميل المقترض، شركة سايجون إمبرينت للاستثمار والتطوير العقاري المساهمة (شركة سايجون إمبرينت)، ويطلب من العميل الالتزام باستكمال رأس ماله الخاص لضمان مصادر رأس المال وفقًا لتقدم تنفيذ المشروع.
وأوصت اللجنة الاستشارية الفنية لبنك TTCP أيضًا بأن يفرض بنك Sacombank رقابة صارمة على قرض شركة Dong Tam المساهمة والوضع المالي لهذه المؤسسة فيما يتعلق بالقرض في الفرع المركزي؛ حث العملاء على اتخاذ التدابير اللازمة للتغلب على الاختلالات المالية. في حالة عدم وجود حل لدى العميل للتغلب على الوضع المذكور أعلاه، يجب تحصيل الدين مبكرًا.
يُطلب من Sacombank أيضًا إعادة حساب فائدة الجزاء اعتبارًا من 4 أغسطس 2017 وفقًا لعقد الائتمان مع شركة Soai Rap Production and Trading Company Limited (شركة Soai Rap).
معرض "إمبرنت" للفنان فان ثينه فات في سايجون إمبرنت
ومن المعروف أنه اعتبارًا من 10 أكتوبر 2021، بلغ الدين المستحق لشركة Saigon Imprint في Sacombank 2،335 مليار دونج. تقوم هذه المؤسسة بتنفيذ سلسلة من المشاريع العقارية، لكن هذه المشاريع كلها متأخرة عن الجدول الزمني، مما يؤثر على مصدر سداد الديون وفقًا لخطة القروض.
عند الموافقة على القرض لشركة Saigon Imprint، فشل بنك Sacombank في تقييم شرط القرض المتمثل في "القدرة المالية على سداد الديون" كما هو منصوص عليه في التعميم 09/2016 للبنك المركزي.
تأسست شركة Saigon Imprint Company في عام 2015، والممثل القانوني لها هو السيدة Truong Hue Van، ابنة عائلة Van Thinh Phat.
في أكتوبر 2022، تمت محاكمة السيدة ترونغ هيو فان واحتجازها مؤقتًا للتحقيق في جريمة الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات جنبًا إلى جنب مع السيدة ترونغ ماي لان، رئيسة مجموعة فان ثينه فات.
Saigon Imprint هي شركة متخصصة في تقديم خدمات الإدارة والتشغيل للمشاريع التي استثمرت فيها شركة Van Thinh Phat، مثل: The Garden Mall (جزء من Thuan Kieu Plaza)، Saigon Garden Commercial Center (وسط المنطقة 1)، Saigon House، Cocochin Food Court، متحف Ao Dai، معرض Ao Dai، Ao Dai House، مسرح Cho Lon، The Mall، Maison Saigon، ...
السيد ثانغ والشركات ذات الصلة
وفقًا لاستنتاج التفتيش أيضًا، بالنسبة لعميل شركة دونج تام المساهمة، فإن الدين المستحق لهذه المؤسسة لدى ساكوم بنك اعتبارًا من 31 أغسطس 2018 بلغ 237 مليار دونج، وبحلول 10 أكتوبر 2021 بلغ 29 مليار دونج وتم تصنيفه من قبل البنك كدين من المجموعة 1.
ومع ذلك، لم يقم بنك ساكوم بتقييم القرض الممنوح لدونغ تام بشكل دقيق ولم يوافق عليه؛ عدم إجراء تحليل كامل وتجميع المعلومات والوثائق التي تثبت مصدر سداد ديون العميل؛ حتى أن بنك ساكومبانك قدم الائتمان إلى دونج تام لسداد القرض في بنك ساكومبانك نفسه.
خلال عملية الإقراض لبنك دونج تام، وافق بنك ساكومبانك على الإفراج الجزئي عن الضمانات ولكنه لم يقم بتقييم الضمانات.
يتم إجراء عمليات التدقيق بعد القرض بشكل عام، دون تقييم أو تحديث تقدم تنفيذ خطة العميل.
تأسست شركة دونج تام المساهمة (مجموعة دونج تام) في عام 2002 على يد رجل الأعمال فو كووك ثانج (باو ثانج) كمؤسس وممثل قانوني.
تعمل مجموعة دونج تام في مجال تصنيع وتجارة منتجات مواد البناء؛ أعمال العقارات، تأجير الأراضي في المناطق الصناعية، تأجير المصانع، الاستثمار المشترك، الجمعيات،....
رئيس مجلس الإدارة فو كووك ثانغ معروف بلقب "السيد ثانغ" لأن دونغ تام كان الراعي لفريق كرة القدم في لونغ آن.
ولد السيد ثانج في عام 1967 وكان عضوًا في الجمعية الوطنية الحادية عشرة. كان رئيس مجلس إدارة بنك كيين لونغ التجاري المساهم، ثم انسحب من هذا المنصب في عام 2018 بسبب أحكام قانون المؤسسات الائتمانية المعدل الذي ينص على أنه لا يجوز لرئيس مجلس إدارة البنك أن يكون عضوًا في مجلس إدارة شركات أخرى.
ومن بين عملاء Sacombank المذكورين أعلاه، فإن الشركة المتبقية هي شركة Soai Rap Production and Trading Company Limited (شركة Soai Rap). من الجدير بالذكر أن شركة Soai Rap هي شركة تابعة للنظام البيئي لمجموعة Dong Tam Group.
تتمتع شركة Soai Rap بنفس "تسجيل الإقامة الدائمة" في لونغ آن مثل شركة Dong Tam، التي تعمل في مجال تصنيع مواد البناء من الطين. تأسست هذه الشركة في عام 2015 مع السيد تاي كووك كيت كممثل قانوني.
السيد كيت هو أيضًا ممثل في المؤسسات في نظام دونج تام البيئي مثل: فرع تاي نينه، فرع كا ماو، المكتب التمثيلي 3/2، المكتب التمثيلي لشركة هاي ثونج لان أونج، المكتب التمثيلي لشركة ترونج تشينه - شركة دونج تام التجارية المحدودة.
في 26 مايو 2022، تم الإعلان على الموقع الإلكتروني لمجموعة دونج تام عن تعيين السيد تاي كووك كيت في منصب مدير المبيعات لمدينة هوشي منه ومنطقة الجنوب الشرقي - شركة دونج تام التجارية المحدودة (شركة تابعة لمجموعة دونج تام).
اعتبارًا من 31 أغسطس 2018، بلغ الدين المستحق لشركة Soai Rap لدى Sacombank 803 مليار دونج. اعتبارًا من 10 أكتوبر 2021، لا يوجد لدى هذه الشركة أي ديون مستحقة على البنك.
ومع ذلك، خلصت هيئة التفتيش الحكومية إلى أن بنك ساكومبانك أقرض شركة سواي راب أموالاً لتنفيذ المشروع، لكن التقدم كان بطيئاً، مما أثر على فعالية خطة الاستثمار التجاري التي وافق عليها البنك ومصدر سداد الديون وفقاً لخطة القرض.
بالإضافة إلى ذلك، قام بنك ساكومبانك بتصنيف الديون بشكل غير صحيح. وبحسب العقد، يتعين على العميل سداد الفائدة الأولى في 4 أغسطس/آب 2017، ولكن في الواقع قام العميل بسداد الفائدة في 28 فبراير/شباط 2017 (متأخراً 6 أشهر، أي ما يعادل 208 أيام) واضطر إلى تحويل الدين إلى المجموعة 4، إلا أن بنك ساكوم لا يزال يصنفه ضمن المجموعة 1.
وسجلت TTCP أنه بحلول الموعد النهائي لسداد الفائدة في أغسطس 2018، قامت شركة Soai Rap بسداد الفائدة في الوقت المحدد وبشكل كامل. ومع ذلك، توصي هذه الوكالة بنك Sacombank بإعادة حساب فائدة العقوبة اعتبارًا من 4 أغسطس 2017 وفقًا لعقد الائتمان.
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)