في 17 يونيو، أعلنت شرطة مدينة هو تشي منه أن وكالة شرطة التحقيقات ألقت للتو القبض على أيغارس بليفكس (جنسية لاتفية، مواليد عام 1985) للتحقيق في جريمة "الإقراض بأسعار فائدة عالية في المعاملات المدنية".
تم تحديد Aigars Plivčs باعتباره الزعيم وراء مواقع الإقراض tamo.vn و findo.vn، والتي اكتشفتها الشرطة في أبريل 2023.
أيغارس بليفكس في وكالة التحقيق. (الصورة: مركز القاهرة لبحوث السياسات الاقتصادية)
وبحسب وكالة التحقيقات، قامت مجموعة Sun Finance Group ومقرها لاتفيا، من خلال ثلاث كيانات قانونية وهي شركة Sofi Solutions وDigital Credit وFincap VN، بتأسيس مواقع الويب tamo.vn وfindo.vn.
تعمل هذه المواقع الإلكترونية في شكل قروض تمويلية إلكترونية للمستهلك في فيتنام. كل ما يحتاجه العملاء هو تسجيل الدخول إلى الموقع الإلكتروني وملء المعلومات الشخصية (بما في ذلك الاسم الكامل ورقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني والدخل الشهري والنفقات الشهرية ورقم بطاقة الهوية / رقم البطاقة الائتمانية ورقم الحساب وصورة الهوية والصورة الأمامية لأنفسهم ...) وسوف يقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى الاتصال مباشرة بأي من موظفي المقرض.
بعد ذلك مباشرة، سيتلقى العميل القرض المحول إلى حسابه البنكي. في هذا الوقت، يقوم النظام تلقائيًا بإنشاء 3 عقود إلكترونية بما في ذلك عقد قرض الرهن العقاري، وعقد رهن عقاري مع شركة الائتمان الرقمي/شركة Fincap، وعقد خدمة استشارية مع شركة Sofi Solutions.
يتم حفظ جميع هذه العقود على النظام، ولا يقوم الأطراف بالتوقيع على أي شيء في العقد. سيتم توجيه كل عميل أثناء عملية تشغيل نظام القروض لإنشاء حساب على أنظمة "تامو" و"فيندو". يمكن للعملاء الاطلاع على معلومات قرضهم عن طريق تسجيل الدخول إلى موقع tamo.vn، findo.vn أو من خلال تطبيق "tamo"، "findo" على الهاتف.
واعترف أيغارس بليفكس أمام هيئة التحقيق بأنه موظف في مجموعة Sun Finance Group التي يقع مقرها الرئيسي في لاتفيا، وهي المجموعة التي تدير وتشغل جميع أنشطة الإقراض من خلال موقعي الويب tamo.vn وfindo.vn. على الرغم من أنه ليس الممثل القانوني، فإن Aigars Plivčs هو المدير التنفيذي لجميع الأنشطة مثل الإقراض، وتحصيل الديون، وإدارة التكاليف، والموارد البشرية من خلال رؤساء الأقسام ورؤساء الأقسام في الشركات الثلاث. تملك شركة Aigars Plivčs حصة قدرها 2% في شركة Sofi Solutions.
واعترف أيغارس بليفكس بأن الشركات الثلاث تعمل معًا، وتشارك في الإقراض من خلال موقعين إلكترونيين هما tamo.vn وfindo.vn. حيث تلعب شركة Sofi Solutions دور وحدة استشارية، بينما تعد شركة Digital Credit/Fincap VN وحدة إقراض للمستهلكين على الرغم من عدم ترخيصها. واعترف هذا الشخص أنه عندما يقترض العملاء من خلال الموقعين المذكورين أعلاه، فإن الشركة لا تقوم بأي أنشطة استشارية أو رهن. في الوقت نفسه، كان أيغارس بليفكس يعلم أن أسعار الفائدة على القروض كانت أعلى من 100% سنويًا، لكنه وافق مع ذلك على مواصلة تنظيم أنشطة الإقراض.
قامت شركة Aigars Plivčs بتعيين ممثل قانوني لتأسيس 3 شركات: Sofi Solutions LLC، وDigital Credit Trading and Service LLC، وFincap VN LLC. كانت جميع الشركات المذكورة أعلاه تحت إشراف أيغارس بليفكس لارتكاب الربا في المعاملات المدنية. أقل معدل فائدة على القروض لهذه الشركات هو 401.5٪ سنويًا؛ أعلى معدل هو 1,379.7% سنويا، وهو أعلى من أعلى معدل فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني بنحو 20 إلى 68 مرة.
ومن المعروف أن إجمالي الأرباح غير المشروعة التي أثبتتها إدارة شرطة التحقيقات من خلال العمل مع 29 مقترضًا يزيد عن 780 مليون دونج. يُظهر سلوك أيغارس بليفكس علامات جريمة "الإقراض بأسعار فائدة عالية في المعاملات المدنية" المنصوص عليها في الفقرة 2 من المادة 201 من قانون العقوبات لعام 2015، المعدل والمكمل في عام 2017.
وفيما يتعلق بالقضية، قامت شرطة مدينة هوشي منه في 26 مايو/أيار 2023 بتفتيش العديد من المواقع التي تمارس أنشطة "الائتمان الأسود" المتخفية في صورة شركات. وبناء على ذلك، تقرر تحريك الدعوى الجنائية ضد 9 متهمين وهم مديرون ورؤساء أقسام ورؤساء أقسام ورؤساء فرق في شركة Digital Credit Trading and Service Company Limited وشركة Fincap VN Company Limited وشركة Sofi Solutions Company Limited بتهمة جريمة "الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية".
وعلى وجه التحديد، تشمل قائمة الأشخاص الذين تمت محاكمتهم: نجوين ثي تويت سوونج (من مواليد عام 1968، ومقيمة في المنطقة 10)، مدير شركة التداول والخدمات الائتمانية الرقمية المحدودة؛ ترونغ توان تاي (من مواليد عام 1991، مقيم في المنطقة 6)، مدير شركة Fincap VN المحدودة؛ تران دونج (من مواليد عام 1986، مقيم في الدائرة 14، منطقة جو فاب)، رئيس قسم العمليات، شركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ كاو ثي شوان هونغ (من مواليد عام 1978، مقيمة في الدائرة 13، المنطقة 3)، المحاسب الرئيسي لشركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ دانج هونغ توان (من مواليد عام 1987، مقيم في حي آن فو دونج، المنطقة 12)، رئيس قسم تحصيل الديون، شركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ نجوين ثي بي نام (المقيمة في المنطقة 12)، رئيس فريق تحصيل الديون G1، شركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ دينه ثي هونغ لون (من مواليد عام 1980، مقيمة في حي هيب بينه فوك، مدينة ثو دوك)، رئيس قسم إدارة الموارد البشرية، شركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ لو توان بينه (من مواليد عام 1982، مقيم في المنطقة الرابعة)، رئيس قسم التسويق في شركة صوفي سوليوشنز المحدودة، وهو ثي بيتش تشي (من مواليد عام 1990، مقيم في المنطقة الخامسة)، رئيس فريق تحصيل الديون G2 في شركة صوفي سوليوشنز المحدودة.
خلال التحقيق، حددت وكالة شرطة التحقيقات أن الشركات المذكورة أعلاه كانت تتخفى في صورة محلات رهن وخدمات استشارية مالية لتشغيل قروض ذات فائدة عالية من خلال مواقع الويب tamo.vn و findo.vn. من أبريل 2019 إلى أبريل 2023، من خلال الموقعين المذكورين أعلاه، صرفت 3 شركات أكثر من 2 مليون قرض، بقيمة إجمالية تزيد عن 6072 مليار دونج، مستفيدة بشكل غير قانوني من أكثر من 4123.4 مليار دونج، وكان أقل سعر فائدة 153.2٪، وأعلى سعر 1289.67٪، من 7 أضعاف إلى 64 ضعف أعلى سعر فائدة منصوص عليه في القانون المدني.
لونغ ي
مفيد
العاطفة
مبدع
فريد
[إعلان رقم 2]
مصدر
تعليق (0)