اعتقال رجل أعمال أوروبي يدير ثلاث شركات ائتمان سوداء في فيتنام

[إعلان 1]

أعلنت شرطة مدينة هو تشي منه في 17 يونيو/حزيران أن وكالة شرطة التحقيقات ألقت القبض للتو على أيغارس بليفكس (جنسية لاتفية، من مواليد عام 1985) للتحقيق في جريمة "الإقراض بفوائد مرتفعة في المعاملات المدنية".

تم التعرف على Aigars Plivčs باعتباره الزعيم وراء مواقع الإقراض tamo.vn و findo.vn، والتي اكتشفتها الشرطة في أبريل 2023.

اعتقال رجل أعمال أوروبي يدير ثلاث شركات ائتمان سوداء في فيتنام - 1 — أيغارس بليفتش في وكالة التحقيق. (الصورة: مركز مكافحة الفساد)

وبحسب وكالة التحقيق، قامت مجموعة Sun Finance Group ومقرها لاتفيا، من خلال ثلاث كيانات قانونية وهي شركة Sofi Solutions Company وDigital Credit وFincap VN، بتأسيس مواقع الويب tamo.vn وfindo.vn.

تعمل هذه المواقع الإلكترونية في شكل قروض تمويلية إلكترونية للمستهلك في فيتنام. كل ما يحتاجه العملاء هو تسجيل الدخول إلى الموقع الإلكتروني، وملء المعلومات الشخصية (بما في ذلك الاسم الكامل، ورقم الهاتف، وعنوان البريد الإلكتروني، والدخل الشهري، والنفقات الشهرية، ورقم بطاقة الهوية/CCCD، ورقم الحساب، وصورة الهوية، والصورة الأمامية لأنفسهم ...) وسوف يقوم النظام بمعالجة القرض تلقائيًا دون الحاجة إلى الاتصال مباشرة بأي من موظفي المُقرض.

وبعد ذلك مباشرة، سيحصل العميل على القرض المحول إلى حسابه البنكي. في هذا الوقت، يقوم النظام تلقائيًا بإنشاء 3 عقود إلكترونية بما في ذلك عقد قرض الرهن، وعقد رهن عقاري مع شركة الائتمان الرقمي/شركة Fincap، وعقد خدمة استشارية مع شركة Sofi Solutions.

يتم حفظ جميع هذه العقود على النظام، ولا يقوم الأطراف بالتوقيع على أي شيء في العقد. سيتم توجيه كل عميل أثناء عملية تشغيل نظام القروض لإنشاء حساب على أنظمة "تامو" و"فيندو". يمكن للعملاء الاطلاع على معلومات قرضهم عن طريق تسجيل الدخول إلى موقع tamo.vn، findo.vn أو من خلال تطبيق "tamo"، "findo" على الهاتف.

واعترف أيغارس بليفتش أمام هيئة التحقيق بأنه موظف في مجموعة Sun Finance Group ومقرها في لاتفيا، وهي المجموعة التي تدير وتشغل جميع أنشطة الإقراض من خلال موقعين إلكترونيين tamo.vn وfindo.vn. على الرغم من أنه ليس الممثل القانوني، فإن Aigars Plivčs هو المدير التنفيذي لجميع الأنشطة مثل الإقراض، وتحصيل الديون، وإدارة التكاليف، والموارد البشرية من خلال رؤساء الأقسام ورؤساء الأقسام في الشركات الثلاث. تملك شركة Aigars Plivčs حصة بنسبة 2% في شركة Sofi Solutions.

واعترف أيغارس بليفكس بأن الشركات الثلاث تعمل معًا، وتشارك في الإقراض من خلال موقعين إلكترونيين هما tamo.vn وfindo.vn. حيث تلعب شركة Sofi Solutions دور وحدة استشارية، بينما تعد شركة Digital Credit/Fincap VN وحدة إقراض للمستهلكين على الرغم من عدم ترخيصها. واعترف هذا الشخص بأنه عندما يقترض العملاء من خلال الموقعين المذكورين أعلاه، فإن الشركة لا تمارس أي أنشطة استشارية أو رهن. وفي الوقت نفسه، كان أيغارس بليفكس يعلم أن أسعار الفائدة على القروض كانت أعلى من 100% سنويًا، لكنه وافق مع ذلك على مواصلة تنظيم أنشطة الإقراض.

قامت شركة Aigars Plivčs بتعيين ممثل قانوني لتأسيس 3 شركات: Sofi Solutions LLC، وDigital Credit Trading and Service LLC، وFincap VN LLC. وقد تم توجيه جميع الشركات المذكورة أعلاه من قبل أيغارس بليفكس لارتكاب الربا في المعاملات المدنية. أقل سعر فائدة على القروض لدى هذه الشركات هو 401.5% سنويا؛ ويبلغ أعلى معدل فائدة 1,379.7% سنويا، وهو أعلى بنحو 20 إلى 68 مرة من أعلى معدل فائدة مسموح به بموجب أحكام القانون المدني.

ومن المعروف أن إجمالي الأرباح غير المشروعة التي أثبتتها وكالة شرطة التحقيقات من خلال العمل مع 29 مقترضًا يزيد عن 780 مليون دونج. يُظهر سلوك أيغارس بليفكس علامات جريمة "الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية" المنصوص عليها في الفقرة 2 من المادة 201 من قانون العقوبات لعام 2015، المعدل والمكمل في عام 2017.

وفيما يتعلق بالقضية، قامت شرطة مدينة هوشي منه في 26 مايو/أيار 2023 بتفتيش العديد من المواقع التي تمارس أنشطة "الائتمان الأسود" المتخفية في صورة شركات. وبناءً على ذلك، تم اتخاذ قرار بإحالة القضية إلى القضاء، ومحاكمة 9 متهمين وهم مديرين ورؤساء أقسام ورؤساء أقسام ورؤساء فرق في شركة Digital Credit Trading and Service Company Limited، وشركة Fincap VN Company Limited، وشركة Sofi Solutions Company Limited بتهمة جريمة "الإقراض بأسعار فائدة مرتفعة في المعاملات المدنية".

على وجه التحديد، تشمل قائمة الأشخاص الذين تمت محاكمتهم: نجوين ثي تويت سونغ (من مواليد عام 1968، مقيمة في المنطقة 10)، مدير شركة التداول والخدمات الائتمانية الرقمية المحدودة؛ ترونغ توان تاي (من مواليد عام 1991، مقيم في المنطقة 6)، مدير شركة Fincap VN المحدودة؛ تران دونج (من مواليد عام 1986، يقيم في الدائرة 14، منطقة جو فاب)، رئيس قسم العمليات، شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ كاو ثي شوان هونغ (ولدت عام 1978، وتقيم في الدائرة 13، المنطقة 3)، المحاسب الرئيسي لشركة صوفي سوليوشنز المحدودة؛ دانج هونج توان (من مواليد عام 1987، مقيم في حي آن فو دونج، المنطقة 12)، رئيس قسم تحصيل الديون، شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ نجوين ثي بي نام (المقيمة في المنطقة 12)، رئيس فريق تحصيل الديون G1، شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ دينه ثي هونغ لون (من مواليد عام 1980، مقيمة في حي هيب بينه فوك، مدينة ثو دوك)، رئيس قسم إدارة الموارد البشرية، شركة سوفي سوليوشنز المحدودة؛ لو توان بينه (من مواليد عام 1982، ويقيم في المنطقة الرابعة)، رئيس قسم التسويق في شركة سوفي سوليوشنز المحدودة، وهو ثي بيتش تشي (من مواليد عام 1990، ويقيم في المنطقة الخامسة)، رئيس فريق تحصيل الديون G2 في شركة سوفي سوليوشنز المحدودة.

خلال التحقيق، توصلت وكالة شرطة التحقيقات إلى أن الشركات المذكورة أعلاه كانت تتخفى في صورة محلات رهن وخدمات استشارية مالية لتشغيل قروض ذات فائدة عالية من خلال موقعي الويب tamo.vn و findo.vn. من أبريل 2019 إلى أبريل 2023، من خلال الموقعين المذكورين أعلاه، صرفت 3 شركات أكثر من 2 مليون قرض، بلغ مجموعها أكثر من 6072 مليار دونج، مستفيدة بشكل غير قانوني من أكثر من 4123.4 مليار دونج، مع أقل سعر فائدة 153.2٪، وأعلى سعر 1289.67٪، من 7 أضعاف إلى 64 ضعف أعلى سعر فائدة منصوص عليه في القانون المدني.

لونغ ي

مفيد
العاطفة
مبدع
فريد

[إعلان 2]
مصدر