في السنوات الأخيرة، وبالاعتماد على سذاجة الناس وعدم اهتمامهم بأمن الحسابات، استخدم مجرمو التكنولوجيا الفائقة العديد من الحيل المتطورة لسرقة الأموال من العديد من الأشخاص. ومع ذلك، بفضل الدعاية النشطة والتحذيرات حول أساليب الاحتيال، تمكن ضباط وموظفون وعمال فروع بنك الزراعة والتنمية الريفية (أجريبنك) في المقاطعة من التنسيق مع الشرطة المحلية لمساعدة العديد من العملاء على الهروب من العديد من حالات الاحتيال التي تصل إلى مئات الملايين من الدونغ.
نجح موظف المعاملات في بنك Agribank، فرع منطقة Yen Dinh، مكتب المعاملات Thanh Hoa - Kieu، في منع حالة احتيال لتحويل أكثر من 500 مليون دونج.
هذا الشكل من الاحتيال ليس جديدًا، لكن لا يزال هناك الكثير من الأشخاص، وخاصة كبار السن، الذين يقعون في فخ انتحال شخصيات رسمية مثل الشرطة والمحققين وموظفي المحكمة والمدعين العامين... للتلاعب بعلم النفس وابتزاز العملاء. على وجه الخصوص، يطلب الضحايا دائمًا من الضحايا الحفاظ على السر وعدم مشاركته أو إخبار الآخرين به. ولكن عند الذهاب إلى البنك لسحب المدخرات وفتح حساب تحويل الأموال، وبفضل اليقظة والتعرف الاستباقي على العلامات الغريبة وعلامات القلق من قبل العملاء، استوعب موظفو فروع أجري بنك في المحافظة الوضع بسرعة، وأبلغوا الشرطة، ومنعوا عملية الاحتيال على الفور. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك الحادث الذي وقع في 9 يوليو 2024، في فرع Agribank Yen Dinh District - مكتب المعاملات في Kieu، حيث نجح في منع عملية احتيال لتحويل أكثر من 500 مليون دونج. ومن المعروف أنه عندما طلب أحد العملاء سحب دفتر توفير بمبلغ كبير من المال قبل تاريخ الاستحقاق، ولاحظ أن العميل كان يُظهر علامات القلق ويتلقى مكالمات هاتفية مستمرة تحثه على ذلك، قام الصراف ورئيس فرع Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District - مكتب المعاملات Kieu بالتحقيق بعناية وتقييم الوضع وتشجيع العميل على الهدوء واستقرار نفسيته، ثم نشر أساليب الجريمة بين العميل؛ ومن ثم، التنسيق مع شرطة بلدية ين ترونغ لنشر التدابير المهنية، ومنع العملاء على الفور من سحب دفاتر التوفير لتحويل الأموال إلى مجموعة من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم من الشرطة والمدعين العامين والمحاكم.
وبعد يوم واحد فقط، في 10 يوليو/تموز، في المقر الرئيسي لبنك أجريبنك نام ثانه هوا، وبروح من المسؤولية، اكتشف موظفو المعاملات في البنك بسرعة علامات الاحتيال ونسقوا على الفور مع شرطة مدينة تان فونج لمساعدة العميل على تجنب خسارة 80 مليون دونج. على وجه التحديد، العميل Le Thi D. في بلدية كوانغ بينه (كوانغ شوونغ)، اتصل شخص متنكراً في زي ضابط شرطة عبر فيديو زالو، مهدداً إياه بالتورط في قضية اتجار غير مشروع بالسلع وطلب منه الإعلان عن أصوله وتحويل الأموال ليتم تجميدها. وفي الوقت نفسه تم تهديد الضحية بعدم الإفصاح عن المعلومات لأي أحد بما في ذلك أفراد عائلته، وفي حال عدم الامتثال سيتم اعتقاله، مما تسبب في إرباك الضحية وخوفه، مما اضطره إلى الذهاب إلى البنك لسحب الأموال وتحويل الأموال. ومع ذلك، بعد إبلاغها وتوضيحها بشأن الاحتيال عبر الإنترنت من قبل مسؤولي البنك وشرطة مدينة تان فونج، تم القبض على السيدة د. أدرك أنه تعرض للنصب ولم يستمر في تحويل الأموال.
في مواجهة التطورات المعقدة للجرائم التكنولوجية المتقدمة المتعلقة بالقطاع المصرفي، حددت فروع أجري بنك في المقاطعة ضمان سلامة أصول العملاء ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة كقضايا ذات أولوية يجب التركيز عليها في جميع الأنشطة. وبناء على ذلك، تعمل البنوك بانتظام على تحديث حيل المجرمين عبر منصات التواصل الاجتماعي حتى يتمكن الأشخاص بشكل استباقي من منع الوقوع في فخاخ المجرمين وتجنبها. في الوقت نفسه، ننصح العملاء والأفراد باستمرار بعدم اتباع تعليمات الأشخاص الذين يدعون أنهم محققون في الشرطة أو الشرطة أو المحاكم أو سلطات الضرائب أو مسؤولي البنوك من خلال المكالمات الهاتفية أو مكالمات الفيديو ... ويطلبون معلومات شخصية وإثباتات مالية. إلى جانب ذلك، حدد البنك أيضًا متطلبات لضمان سلامة العملاء مثل الجمع بين المصادقة مع الأشخاص الحقيقيين، مما يعني أن العملاء بحاجة إلى الذهاب إلى نقاط معاملات Agribank لاستكمال البيانات الحيوية، وضمان الشخص المناسب - الحساب المناسب.
بفضل المشاركة القوية من السلطات على كافة المستويات والوكالات الوظيفية، يعمل موظفو Agribank دائمًا على تعزيز المزيد من المسؤولية في حماية أصول العملاء على الفور؛ تحديث المعلومات وأشكال الاحتيال الجديدة بشكل منتظم واستباقي لتعزيز الدعاية وتوجيه العملاء إلى اليقظة ضد حيل الاحتيال المعقدة التي يستخدمها المجرمون. وبالإضافة إلى تحسين المهارات المهنية لموظفي البنوك، توصي فروع أجري بنك في المقاطعة أيضًا الأشخاص بأن يكونوا حذرين ويقظين عند تلقي المعلومات من الغرباء، لتجنب الوقوع في فخ المحتالين. ويحتاج الناس أيضًا إلى الإبلاغ السريع للسلطات وكذلك الذهاب مباشرة إلى فروع البنوك للتحقق عندما يكون هناك اشتباه في سلوك احتيالي، والاتصال والتنسيق مع البنك للتعامل الفوري مع حالات الاحتيال عبر الفضاء الإلكتروني ومنعها.
المقال والصور: مينه ها
[إعلان رقم 2]
المصدر: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm
تعليق (0)