ضمان سلامة أصول العملاء

في السنوات الأخيرة، وبالاعتماد على سذاجة الناس وعدم اهتمامهم بأمن الحسابات، استخدم مجرمو التكنولوجيا الفائقة العديد من الحيل المتطورة لسرقة الأموال من العديد من الأشخاص. ومع ذلك، بفضل الدعاية النشطة والتحذيرات حول أساليب الاحتيال، تمكن ضباط وموظفو وعمال فروع بنك الزراعة والتنمية الريفية (أغريبانك) في المقاطعة من التنسيق مع الشرطة المحلية لمساعدة العديد من العملاء على الهروب من العديد من حالات الاحتيال التي تصل إلى مئات الملايين من الدونغ.

نجح موظف المعاملات في بنك Agribank، فرع منطقة Yen Dinh، مكتب معاملات Thanh Hoa - Kieu، في منع حالة احتيال تتمثل في تحويل أكثر من 500 مليون دونج.

هذا الشكل من الاحتيال ليس جديدًا، ولكن لا يزال هناك الكثير من الناس، وخاصة كبار السن، الذين يقعون في فخ انتحال صفة السلطات مثل الشرطة والمحققين وموظفي المحكمة والمدعين العامين... للتلاعب بعلم النفس وابتزاز العملاء. على وجه الخصوص، يطلب الضحايا دائمًا من الضحايا الحفاظ على السر وعدم مشاركته أو إخبار الآخرين به. ومع ذلك، عند الذهاب إلى البنك لسحب المدخرات وفتح حساب تحويل الأموال، وبفضل اليقظة والتعرف الاستباقي على العلامات الغريبة وعلامات القلق من العملاء، استوعب موظفو فروع Agribank في المحافظة الوضع بسرعة، وأبلغوا الشرطة، ومنعوا عملية الاحتيال على الفور. ومن الأمثلة النموذجية على ذلك الحادث الذي وقع في 9 يوليو 2024، في فرع Agribank Yen Dinh District - مكتب المعاملات في Kieu، والذي نجح في منع عملية احتيال لتحويل أكثر من 500 مليون دونج. ومن المعروف أنه عندما طلب أحد العملاء سحب دفتر توفير بمبلغ كبير من المال قبل تاريخ الاستحقاق، ولاحظ أن العميل كان يُظهر علامات القلق ويتلقى مكالمات هاتفية مستمرة تحثه على ذلك، قام موظف المعاملات ورئيس فرع Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District - مكتب معاملات Kieu بالتحقيق بعناية وتقييم الوضع وتشجيع العميل على البقاء هادئًا واستقرار نفسيته، ثم نشر أساليب الجريمة للعميل؛ ثم قم بالتنسيق مع شرطة بلدية ين ترونغ لنشر التدابير المهنية، ومنع العملاء على الفور من سحب دفاتر التوفير لتحويل الأموال إلى مجموعة من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم من الشرطة والمدعين العامين والمحاكم.

وبعد يوم واحد فقط، في 10 يوليو/تموز، في المقر الرئيسي لبنك Agribank Nam Thanh Hoa، وبروح من المسؤولية، اكتشف موظفو المعاملات في البنك بسرعة علامات الاحتيال وقاموا بالتنسيق على الفور مع شرطة مدينة تان فونج لمساعدة العميل على تجنب خسارة 80 مليون دونج. على وجه التحديد، العميل Le Thi D. في بلدية Quang Binh (Quang Xuong)، اتصل شخص ينتحل صفة ضابط شرطة عبر فيديو Zalo، مهددًا إياه بأنه متورط في قضية تهريب سلع غير مشروعة وطلب منه الإعلان عن أصوله وتحويل الأموال ليتم تجميدها. وفي الوقت نفسه تم تهديد الضحية بعدم الإفصاح عن المعلومات لأي أحد بما في ذلك أفراد عائلته، وفي حال عدم الامتثال سيتم اعتقاله، مما تسبب في إرباك الضحية وخوفه، مما اضطره للذهاب إلى البنك لسحب الأموال وتحويل الأموال. ومع ذلك، بعد إبلاغها وشرحها بشأن الاحتيال عبر الإنترنت من قبل مسؤولي البنك وشرطة مدينة تان فونج، أدركت السيدة د. أنه تعرض للاحتيال ولم تستمر في تحويل الأموال.

في مواجهة التطورات المعقدة للجرائم التكنولوجية المتقدمة المتعلقة بالقطاع المصرفي، حددت فروع Agribank في المقاطعة ضمان سلامة أصول العملاء ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة كقضايا ذات أولوية يجب التركيز عليها في جميع الأنشطة. وبناء على ذلك، قامت البنوك بتحديث حيل المجرمين بانتظام عبر منصات التواصل الاجتماعي حتى يتمكن الأشخاص بشكل استباقي من منع الوقوع في فخاخ المجرمين وتجنبها. في الوقت نفسه، ننصح العملاء والأفراد باستمرار بعدم اتباع تعليمات الأشخاص الذين يدعون أنهم محققو الشرطة أو الشرطة أو المحاكم أو سلطات الضرائب أو مسؤولي البنوك من خلال المكالمات الهاتفية أو مكالمات الفيديو ... ويطلبون معلومات شخصية وإثباتات مالية. إلى جانب ذلك، يضع البنك أيضًا متطلبات لضمان سلامة العملاء مثل الجمع بين المصادقة مع الأشخاص الحقيقيين، مما يعني أن العملاء بحاجة إلى الذهاب إلى نقاط معاملات Agribank لاستكمال البيانات الحيوية، وضمان الشخص المناسب - الحساب المناسب.

بفضل المشاركة القوية من السلطات على كافة المستويات والوكالات الوظيفية، يعمل موظفو Agribank دائمًا على تعزيز المسؤولية بشكل أكبر في حماية أصول العملاء على الفور؛ تحديث المعلومات وأشكال الاحتيال الجديدة بشكل منتظم واستباقي لتعزيز الدعاية وتوجيه العملاء إلى اليقظة ضد حيل الاحتيال المتطورة للمجرمين. وبالإضافة إلى تحسين المهارات المهنية لموظفي البنوك، توصي فروع أجري بنك في المقاطعة أيضًا بأن يكون الأشخاص حذرين ويقظين عند تلقي المعلومات من الغرباء، لتجنب الوقوع في فخ المحتالين. ويحتاج الناس أيضًا إلى الإبلاغ السريع للسلطات وكذلك الذهاب مباشرة إلى فروع البنوك للتحقق عندما يكون هناك اشتباه في سلوك احتيالي، والاتصال والتنسيق مع البنك للتعامل على الفور مع حالات الاحتيال عبر الفضاء الإلكتروني ومنعها.

المقال والصور: مينه ها

المصدر: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm