المقال الأخير: منع خطر جرائم العملات المشفرة من خلال إطار قانوني

وعلاوة على ذلك، فإن الطبيعة غير التقليدية للعملة الافتراضية تجعل من الصعب على السلطات تعقب المجرمين، لأن الخادم الذي يدير العملة الافتراضية يقع في الخارج. ولذلك، يتم تنفيذ إدارة العملة الافتراضية بإطار قانوني شفاف لمنع خطر الجريمة بشكل عاجل من قبل الحكومة والوزارات والفروع.

عواقب العملة الافتراضية

لم يتم الاعتراف بالعملة الافتراضية حتى الآن بموجب القانون الفيتنامي، ولكن في الواقع كان لها تأثير كبير في المجتمع. تعد فيتنام من بين أكبر 6 أسواق في العالم لاستخدام خدمات العملات المشفرة والأصول المشفرة.

يُقدر أن أكثر من 20 مليون فيتنامي يمتلكون أصولًا مشفرة. القيمة الإجمالية للأصول المشفرة التي يمتلكها الشعب الفيتنامي في أعوام 2022 و2023 و2024 هي 100 و120 و105 مليار دولار أمريكي على التوالي ويتم تداولها بشكل أساسي من خلال البورصات الدولية مثل: Binance وOKX وGate.io...

في منتدى قيادة الابتكار لفيتنام في العصر الجديد، الذي نظمته Binance (أكبر بورصة للعملات المشفرة) بالتعاون مع عدد من المنظمات في نهاية عام 2024 في هانوي ، كانت هناك معلومة بارزة تستشهد بتقرير صادر عن Chainalysis (شركة أمريكية متخصصة في تحليل العملات الافتراضية)، ينص على أن الأصول المشفرة التي تدخل فيتنام بلغت 120 مليار دولار أمريكي (اعتبارًا من يوليو 2023). ويمثل هذا المبلغ 3-4 أضعاف تدفق الاستثمار الأجنبي المباشر إلى فيتنام ويزيد بنسبة 20% مقارنة بالفترة 2021-2022 (حوالي 100 مليار دولار أمريكي).

في ظل وجود عدد كبير من الأشخاص الذين يمتلكون العملة الافتراضية، أصبحت فيتنام "أرضًا" خصبة لاستغلال مجرمين العملة الافتراضية. إن العدد المتزايد من الحالات المتعلقة بالعملة الافتراضية يُظهر أن تأثير العملة الافتراضية على الحياة أصبح واسع الانتشار بشكل متزايد وأن المجتمع مهتم للغاية.

وفي الواقع، كانت هناك العديد من حالات الاتجار بالمخدرات عبر الوطنية باستخدام العملة الافتراضية كوسيلة للدفع. وعلى وجه الخصوص، كانت هناك حالات استخدم فيها أشخاص العملة المشفرة (بيتكوين) لدفع ثمن معاملات الاتجار غير المشروع بالمخدرات إلى فيتنام. ومن بين الحالات النموذجية النقل غير القانوني لـ 157 أنبوبًا من معجون الأسنان تحتوي على 11.5 كجم من الإكستاسي والمخدرات المصنعة من فرنسا إلى فيتنام عن طريق الجو، والذي تم اكتشافه في 16 مارس 2023 في مطار تان سون نهات (مدينة هوشي منه ). علاوة على ذلك، تساهم العملة الافتراضية أيضًا في زيادة جرائم غسيل الأموال والفساد... بسبب خصائصها الفريدة.

وبحسب بعض الدراسات الصادرة عن وكالات إنفاذ القانون، فإن العملة الافتراضية هي نوع من الأصول الرقمية التي يمكن تداولها عبر الحدود بفضل منصات التكنولوجيا الحديثة. على عكس الأموال التقليدية، لا يتم إصدار الأموال الافتراضية أو إدارتها من قبل أي بنك مركزي أو مؤسسة مالية. وبدلاً من ذلك، فهو يعمل على الإنترنت بنموذج نظير إلى نظير، مما يسمح بإجراء المعاملات مباشرة بين المستخدمين دون الحاجة إلى وسيط من طرف ثالث.

إن اللامركزية والأمن العالي يجعلان من الصعب السيطرة على العملات الافتراضية. وعلى وجه الخصوص، يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات دون تقديم معلومات شخصية أو فتح حساب مصرفي، مما يفرض العديد من التحديات في مراقبة وإدارة هذا النوع من الأصول.

هناك المئات من العملات الافتراضية في السوق، بما في ذلك العملات الافتراضية المحتملة مثل البيتكوين، والتي أصدرها ساتوشي ناكاموتو في عام 2009. البيتكوين هي سلعة خاصة. يمكن للأشخاص الذين يرغبون في امتلاك Bitcoin شراءه بأموال حقيقية وانتظار الفرصة لتحقيق الربح. ويمكنهم أيضًا استخدامها لإجراء معاملات مشابهة لتمرير البطاقة المصرفية.

ومع ذلك، لا تعترف كل دولة بالعملة الافتراضية. حظرت الصين عملة البيتكوين لأنها تحتوي على العديد من المخاطر. وتحظر روسيا أيضًا بشكل صارم استخدام البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى. في فيتنام، أصدر البنك المركزي وثيقة تحظر على المؤسسات الائتمانية استخدام البيتكوين وغيرها من العملات الافتراضية المماثلة كعملة أو وسيلة للدفع.

على الرغم من أن الاستثمار في العملات الافتراضية واستخدامها محظور وغير محمي بالقانون، إلا أن القانون في فيتنام لا يتضمن عقوبات محددة للأشخاص الذين يستخدمون هذه العملات المشفرة.

سيتم إصدار قرار تجريبي لتطبيقه على مستوى الدولة.

في جوهرها، فإن القضايا والدعاوى القضائية المتعلقة بالعملة الافتراضية في فيتنام هي كلها عملات افتراضية "مزيفة"، وليست عملات افتراضية شرعية معترف بها دوليا. غالبًا ما ينتحل هؤلاء الأشخاص صفة العملات الافتراضية المشروعة، ويقومون ببناء مواقع ويب/تطبيقات حول العملات الافتراضية من صنعهم الخاص لخداع الناس بنموذج "بونزي" مقنع، مما يعني أخذ الأموال من الأشخاص اللاحقين لدفع أموال الأشخاص السابقين، أو شراء وبيع العملات الافتراضية داخليًا، وفي مرحلة معينة، يقومون بتعطيل موقع الويب/التطبيق ويختفون.

ونظراً للطبيعة المعقدة للعملة الافتراضية، فقد أكد بعض المسؤولين الذين يحققون بشكل مباشر في الجرائم المتعلقة بالعملة الافتراضية: إن خصائص جرائم العملة الافتراضية تختلف عن الجرائم التقليدية لأنها مجهولة المصدر وآمنة للغاية؛ تتم إدارة KYC (اعرف عميلك) بواسطة بورصات العملات المشفرة الأجنبية. تسمح العملات المشفرة للمستخدمين بالتداول دون اسم، أو تسجيل حساب مصرفي أو التفاعل مع طرف ثالث، لذا من الصعب اكتشافها باستخدام تدابير الاستطلاع والتحقيق التقليدية.

إن إخفاء الهوية والأمان في العملات المشفرة يجعلها خيارًا ويتم استخدامها في أنشطة غير قانونية. في كثير من الأحيان، يلجأ المجرمون اليوم إلى "تزييف" الأموال التي صادروها من جرائمهم لمحو الآثار وإعاقة التحقيقات. في كثير من الأحيان يستخدمون الويب المظلم لتجارة العملات الافتراضية ويعتبرونه أداة فعالة لإضفاء الشرعية على الأموال غير القانونية أو تحويل الأموال غير القانونية إلى الخارج.

حالة الجريمة المتعلقة بالعملات المشفرة وفقًا للتحليل الذي أجرته شركة Chainalysis. الصورة: PV

لذلك، فإن إدارة الدولة للعملة الافتراضية تحتاج إلى أن تطلب من الوحدات التي تشتري وتبيع وتتاجر وتقدم خدمات العملة الافتراضية وضع خوادم في فيتنام لإدارة KYC، وهذه قضية حيوية في إدارة العملة الافتراضية.

استجابة للمتطلبات العملية، أصدر رئيس الوزراء في 6 مارس 2025 الإشعار رقم 81/TB-VPCP في ختام اجتماع اللجنة الدائمة الحكومية بشأن إتقان الإطار القانوني لإدارة ومعالجة الأصول الافتراضية والعملات الافتراضية والأصول المشفرة والعملات المشفرة. وبحسب الإعلان، فإن هذه مسألة ملحة وتحتاج إلى التنفيذ في أقرب وقت.

وقد كلفت الحكومة وزارة المالية برئاسة عاجلة والتنسيق الوثيق مع الوزارات والهيئات ذات الصلة لإعداد ملف لتقديمه إلى الحكومة لإصدار قرار تجريبي للتطبيق على الصعيد الوطني، وتعزيز البحث والتطوير في مجال التكنولوجيات الجديدة، وتشجيع الابتكار في فيتنام، وبالتالي تعزيز النمو الاقتصادي، بما يتماشى مع الاتجاه العام للعالم والظروف العملية في فيتنام.

وفي الآونة الأخيرة، في 3 أبريل/نيسان 2025، واصل رئيس الوزراء التوقيع على النشرة الرسمية رقم 29/CD-TTg، مطالباً الوزارات والفروع والمحليات بتكثيف جهود الوقاية والتعامل مع الأنشطة التي تستخدم التكنولوجيا العالية في الفضاء الإلكتروني للاستيلاء على الممتلكات بشكل احتيالي.

يشهد سوق العملات الافتراضية في فيتنام وكذلك في العالم نموًا قويًا للغاية ويشكل فرصة محتملة لكسب المال. ولكن ينبغي للمستثمرين أن يكونوا متيقظين ومجهزين بالمعرفة والقدرة على التقييم والمهارات التحليلية لمعرفة العملة الافتراضية التي يجب المشاركة فيها والاستثمار فيها، ومتى يشاركون ومتى يسحبون رأس المال لتجنب خطر "خسارة كل شيء" في المعاملات المالية الافتراضية التي تعمي الكثير من الناس حاليا.

المصدر: https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html