Theo Cointelegraph, các cáo buộc tập trung vào việc Binance lừa dối các nhà đầu tư về kiểm soát rủi ro, giả mạo khối lượng giao dịch, che giấu dữ liệu hoạt động quan trọng và vi phạm luật chứng khoán của Mỹ. Để tránh sự giám sát của cơ quan quản lý, Binance đã tạo ra các biện pháp kiểm soát yếu kém và không tuân thủ chúng để giữ chân các khách hàng Mỹ.
Chào bán chứng khoán chưa đăng ký
Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết Changpeng Zhao (CZ) đã điều hành Binance.com và Binance.US với tư cách là sàn giao dịch, nhà môi giới, đại lý kể từ tháng 7.2017. Khiếu nại của SEC tuyên bố Binance đã kiếm được ít nhất 11,6 tỉ USD thông qua nhiều phương pháp khác nhau, bao gồm phí giao dịch thu được từ các khách hàng Mỹ.
Cơ quan quản lý cho biết Binance.com phải được đăng ký làm cơ quan thanh toán bù trừ, đại lý môi giới và sàn giao dịch, còn Binance.US và BAM Trading phải đăng ký làm cơ quan thanh toán bù trừ và sàn giao dịch tương ứng. Ngoài ra, BAM Trading cũng bị cáo buộc cung cấp và bán chương trình staking (đặt cược) dưới dạng dịch vụ khi chưa được đăng ký và bị SEC yêu cầu phải đăng ký với tư cách là đại lý môi giới.
Thực tiễn gây tranh cãi về việc cho phép khách hàng Mỹ sử dụng Binance.com
Vào năm 2017, ông CZ ra mắt Binance tại Thượng Hải (Trung Quốc), nhưng sàn giao dịch này đã lảng tránh về vị trí đặt văn phòng chính ở đâu. Công ty mẹ của Binance được đặt tại Quần đảo Cayman, khiến cơ cấu tổ chức của nó trở nên phức tạp hơn. SEC nói dù Binance tuyên bố công khai cấm khách hàng Mỹ truy cập vào Binance.com từ tháng 6.2019, nhưng sàn giao dịch này đã lén lút cho phép người Mỹ tiếp tục sử dụng nền tảng, thể hiện sự coi thường có chủ ý đối với luật chứng khoán Mỹ. Không chỉ vậy, Binance còn tạo một số lượng lớn tài khoản cho những khách hàng đã cung cấp KYC (quy trình xác minh danh tính). Dựa vào địa chỉ IP và các thông tin khác, một số người dùng truy cập vào nền tảng được cho là đến từ Mỹ.
CZ là người kiểm soát
Binance và BAM Trading đã công bố hợp tác vào năm 2019 để ra mắt Binance.US – một nền tảng riêng biệt chỉ phục vụ khách hàng Mỹ. Trái ngược với tuyên bố hoạt động độc lập của Binance.US, SEC khẳng định CZ vẫn là người chịu trách nhiệm chính đối với công ty.
Theo SEC, ông CZ đã ra lệnh cho Binance.US đưa Sigma Chain và Merit Peak vào với tư cách là nhà tạo lập thị trường, điều đáng chú ý là cả hai đều được điều hành bởi nhân viên của Binance. Merit Peak được cho là đã cung cấp các dịch vụ giao dịch phi tập trung thay mặt cho Binance. Trên nền tảng Binance.com, Merit Peak đóng vai trò là đối tác của người dùng và trên nền tảng Binance.US, nó cung cấp các dịch vụ tạo lập thị trường.
Ít nhất là từ năm 2021, các thực thể Binance dưới sự kiểm soát của CZ đã chuyển tài sản trị giá hàng tỉ USD của khách hàng sang tài khoản ngân hàng Mỹ do Merit Peak nắm giữ. Số tiền này sau đó đã được chuyển đến Trust Company A (một công ty ủy thác có mục đích hạn chế ở New York). Giao dịch này được cho là có liên quan đến việc phát hành stablecoin Binance USD (BUSD). Nhiều tài khoản ngân hàng của Binance.US, bao gồm một tài khoản có tiền từ khách hàng Mỹ, có người đứng đầu văn phòng hỗ trợ là người điều hành chính. Điều này khiến nhiều người đặt ra những câu hỏi liên quan đến tính minh bạch trong hoạt động của Binance và việc phân chia quỹ.
Bất chấp áp lực mà SEC tạo ra, Binance tuyên bố sẵn sàng chống lại các cáo buộc
Giao dịch wash trade trên nền tảng Binance.US
Wash trade là quá trình người giao dịch thực hiện bán và mua cùng một tài sản nhiều lần để thao túng thị trường.
SEC cho rằng BAM Trading và BAM Management đã lừa dối cả khách hàng cùng nhà đầu tư vốn cổ phần về hiệu quả của việc giám sát thị trường cũng như các biện pháp xác định và ngăn chặn giao dịch thao túng trên nền tảng. Tuy nhiên, wash trade trên nền tảng Binance.US rất phổ biến.
Ngay cả trước khi ra mắt nền tảng, các quan chức cấp cao và nhân viên tại BAM Trading đã nhận thức rõ về khả năng xảy ra wash trade. Trong thư gửi tới giám đốc điều hành của BAM và các giám đốc điều hành cấp cao của Binance, người đồng sáng lập Binance và trưởng nhóm công cụ khớp lệnh giao dịch đã bày tỏ lo ngại về khả năng hệ thống xử lý giao dịch cho phép khách hàng giao dịch với chính họ.
Một tỷ lệ wash trade khá lớn diễn ra thông qua các tài khoản được kết nối với Sigma Chain. Nhiều tài khoản Sigma Chain hoạt động tích cực trên Binance.US đều có mối liên kết với BAM Trading và BAM Management. Hoạt động wash trade vẫn tiếp tục xảy ra giữa các tài khoản của Sigma Chain sau khi nền tảng được giới thiệu vào năm 2019 cho đến ít nhất là tháng 6.2022. SEC cho biết sau khi giới thiệu COTI trên nền tảng Binance.US vào ngày 6.4.2022, Sigma Chain đã nhanh chóng tham gia vào wash trade. Về mặt chiến lược, việc ra mắt nền tảng, giới thiệu chứng khoán mới và vòng tài trợ đều giảm trong thời gian dễ gây “tổn thương” cho nhà đầu tư nhất.
Chuyển hướng tài sản và lạm dụng tiền của khách hàng
Ông CZ và Binance bị SEC buộc tội chuyển hướng tài sản của khách hàng, gửi tiền đến Sigma Chain. Cơ quan này tuyên bố Merit Peak và Sigma Chain đã được sử dụng để chuyển hàng chục tỉ USD giữa Binance, Binance.US và các thực thể được kết nối khác. Đáng chú ý, SEC tiết lộ rằng Sigma Chain đã chi 11 triệu USD để mua một chiếc du thuyền.
Ngoài ra, SEC cáo buộc tài khoản ngân hàng tại Mỹ của Merit Peak đã được sử dụng để làm tài khoản chuyển tiền và nhận được khoảng 20 tỉ USD từ cả hai nền tảng Binance, trong đó bao gồm cả tiền của khách hàng. Merit Peak được cho là đã chuyển phần lớn số tiền này cho công ty ủy thác A với mục đích mua BUSD. Việc chuyển tiền của người tiêu dùng không công khai sẽ tạo ra rủi ro nghiêm trọng khiến tiền dễ bị mất hoặc đánh cắp. Mức độ bị cáo buộc biển thủ quỹ và chuyển hướng tài sản của khách hàng sẽ được xem xét kỹ lưỡng hơn khi quá trình điều tra diễn ra.
